本文關(guān)鍵詞：東北證券股份有限公司客戶適當(dāng)性管理優(yōu)化研究

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【摘要】：隨著我國資本市場的不斷發(fā)展與完善，證券行業(yè)逐步與國際接軌，創(chuàng)業(yè)板市場、融資融券交易、股指期貨交易等業(yè)務(wù)相繼推出，傭金收入已不再是證券公司唯一的利潤來源，券商之間的競爭從傳統(tǒng)的傭金戰(zhàn)開始逐步轉(zhuǎn)變?yōu)榉⻊?wù)戰(zhàn)�？蛻舫蔀榱巳袒ハ酄帄Z的重要資源，做好客戶服務(wù)工作才能在激烈的市場競爭中占有一席之地。 客戶適當(dāng)性管理是客戶服務(wù)工作的重要組成部分，，通過充分的了解客戶，真正發(fā)現(xiàn)客戶的實(shí)際需求，通過了解產(chǎn)品，詳盡的進(jìn)行風(fēng)險揭示，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品與服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者，減少客戶承擔(dān)風(fēng)險，通過有適當(dāng)?shù)膫�性化服務(wù)，對客戶進(jìn)行有針對性的指導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值增值。在國內(nèi)資本市場上各類交易品種和金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的新時代，只有做好推進(jìn)客戶適當(dāng)性管理的改進(jìn)工作，證券公司才能真正實(shí)現(xiàn)由傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式向財富管理模式轉(zhuǎn)型。 國內(nèi)證券市場的客戶適當(dāng)性管理尚處于初級發(fā)展階段，從監(jiān)管部門陸續(xù)頒布的各項(xiàng)法規(guī)制度到各證券公司的具體執(zhí)行落實(shí)都仍在探索過程中。在東北證券公司客戶服務(wù)管理的發(fā)展過程中，公司嚴(yán)格按照監(jiān)管層的相關(guān)要求，對客戶適當(dāng)性制度的落實(shí)制定了具體的制度和實(shí)施辦法，但仍處于摸索和完善階段，在實(shí)際工作中仍然存在著一定的問題，沒有形成一套行之有效從上至下的完整解決方案。 本文通過對客戶適當(dāng)性管理國內(nèi)外現(xiàn)狀與理論的研究，分析了國內(nèi)券商客服管理工作的不足之處，并以東北證券公司為研究對象，運(yùn)用客戶服務(wù)管理相關(guān)理論，對東北證券公司的客戶現(xiàn)狀、客戶適當(dāng)性管理的執(zhí)行情況及存在的問題，進(jìn)行了較為全面的研究。東北證券公司面臨的主要問題是作為一家經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的上市券商，分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立呈現(xiàn)顯著的區(qū)域型特征，其客戶構(gòu)成主要以小資產(chǎn)的中小散戶為主，此類客戶的投資能力和相關(guān)專業(yè)知識不足，對其自身的風(fēng)險偏好定位較為模糊，風(fēng)險控制能力和應(yīng)變能力也相對較差，極易受到市場行情波動的沖擊，造成客戶資產(chǎn)大幅縮水。這種情況的根本原因是因?yàn)楣静]有建立起一套以客戶適當(dāng)性管理為核心的客戶服務(wù)體系，沒有真正以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)進(jìn)行客戶服務(wù)工作，客戶個性化的需求得不到滿足，客戶的投資風(fēng)險也沒有得到有效的保護(hù)。 根據(jù)東北證券公司面臨的實(shí)際問題，筆者對問題的成因和改進(jìn)措施進(jìn)行了思考，通過對客戶現(xiàn)狀分析的基礎(chǔ)上，提出了一套涵蓋公司全業(yè)務(wù)的整體客戶適當(dāng)性管理體系，設(shè)計了從了解客戶、對客戶進(jìn)行多維度多元化分類；了解產(chǎn)品，對產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險等級劃分；并進(jìn)行整體客戶服務(wù)傳導(dǎo)的適當(dāng)性管理流程。同時在如何推進(jìn)客戶適當(dāng)性管理方案的改進(jìn)上，分別從制度層面、實(shí)施層面、系統(tǒng)層面、人員層面提出了東北證券公司客戶適當(dāng)性管理優(yōu)化方案的實(shí)施保障，行成了一套切實(shí)可行的客戶服務(wù)改進(jìn)方案。 東北證券公司作為國內(nèi)一家有代表性的大型券商，其面臨的問題也是行業(yè)內(nèi)其他多數(shù)券商所面臨的現(xiàn)實(shí)問題，能夠一定程度反應(yīng)我國證券行業(yè)適當(dāng)性管理的發(fā)展現(xiàn)狀和存在問題，在此基礎(chǔ)上筆者提出的全面推進(jìn)東北證券客戶適當(dāng)性管理的改進(jìn)方案，對證券行業(yè)的客戶服務(wù)模式改進(jìn)有一定的參考價值。
【關(guān)鍵詞】：證券公司客戶管理 客戶適當(dāng)性管理 客戶服務(wù) 客戶分類
【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.39;F274
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-11
• 第1章 緒論11-19
• 1.1 研究背景11-15
• 1.2 研究意義15-16
• 1.3 研究方法與研究框架16-19
• 第2章 東北證券公司客戶適當(dāng)性管理存在的問題與相關(guān)分析19-31
• 2.1 東北證券公司客戶適當(dāng)性管理現(xiàn)狀20-25
• 2.2 東北證券公司客戶適當(dāng)性管理存在的問題25-28
• 2.3 東北證券公司客戶適當(dāng)性管理中存在問題的成因分析28-31
• 第3章 東北證券公司客戶適當(dāng)性管理的優(yōu)化方案31-44
• 3.1 客戶適當(dāng)性管理優(yōu)化方案的設(shè)計思路31-32
• 3.2 東北證券公司客戶分類方案32-37
• 3.3 東北證券公司金融產(chǎn)品分類方案37-40
• 3.4 東北證券公司金融產(chǎn)品銷售的適配方案40-44
• 第4章 東北證券公司客戶適當(dāng)性管理優(yōu)化方案的實(shí)施保障44-56
• 4.1 客戶適當(dāng)性管理優(yōu)化方案的制度保障46-47
• 4.2 客戶適當(dāng)性管理優(yōu)化方案的組織保障47-52
• 4.3 客戶適當(dāng)性管理優(yōu)化方案的系統(tǒng)保障52-54
• 4.4 客戶適當(dāng)性管理優(yōu)化方案的人員保障54-56
• 結(jié)論56-58
• 參考文獻(xiàn)58-60
• 后記與致謝60

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 尹奉廷;談對投資者權(quán)益保護(hù)理論的再認(rèn)識[J];濟(jì)南金融;2003年03期

本文編號：996759