本文關(guān)鍵詞：X公司實現(xiàn)多渠道融資的案例研究

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【摘要】：2008年經(jīng)濟(jì)危機(jī)以來,中國貨幣政策經(jīng)歷了多輪變化。從2009年4萬億資金投放任務(wù),銀行降低利率大批量放款,到2011年為控制通貨膨脹而調(diào)整存款準(zhǔn)備金率等一系列手段,控制資金流動量,貸款難上加難。近兩年企業(yè)資金鏈斷裂的狂潮由從東南沿海向內(nèi)地蔓延的趨勢,隨著周圍幾家企業(yè)出現(xiàn)因資金鏈斷裂而被迫倒閉的情況,感覺風(fēng)險離我們越來越近,財務(wù)風(fēng)險越來越受到企業(yè)家的重視。一方面,融資難是中小企業(yè)多年來面臨的發(fā)展難題之一；另一方面,隨著時代的發(fā)展和科技的進(jìn)步,金融創(chuàng)新產(chǎn)品越來越多,如何運(yùn)用好新產(chǎn)品滿足企業(yè)資金需求,融得更低成本的資金。本文從XXX公司內(nèi)外部融資兩個角度,分析該企業(yè)內(nèi)保如何加速資金運(yùn)轉(zhuǎn),提高周轉(zhuǎn)率,減少資金占用；外部是如何做好融資戰(zhàn)略規(guī)劃,運(yùn)用金融創(chuàng)新產(chǎn)品,搭建國內(nèi)外資本市場、債券市場、銀行借貸市場等多種融資平臺,提供借鑒意義。本文以XXX公司多渠道融資滿足公司快速發(fā)展為研究對象,在搜集和閱讀大量的文獻(xiàn)資料之后,結(jié)合有關(guān)的投融資理論等知識,深入分析了心連心公司本著穩(wěn)健、創(chuàng)新的財務(wù)理念,以“融資渠道多元化、融資方式多樣化,資金結(jié)構(gòu)最優(yōu)化、資金成本最低化”為目標(biāo),通過境外股票市場、境內(nèi)外債券市場,新型融資工具等多渠道、多手段融資,為企業(yè)發(fā)展提供充足的低成本資金,助推企業(yè)健康快速發(fā)展。首先提高自身經(jīng)營產(chǎn)生的現(xiàn)金流,要求各部門修煉內(nèi)功,提高自身“造血”能力。通過提高財務(wù)分析能力指導(dǎo)產(chǎn)供銷計劃；通過降低庫存量、管理往來賬、清除逾期借款、盤活承兌匯票等一系列手段,加速了資金周轉(zhuǎn),保證了公司現(xiàn)金流的暢通。其次、銀行貸款作為公司外部融資的主要來源。2013年,公司積極增加銀行授信,加強(qiáng)與各大銀行的合作力度,分別與建行、工行、交行及中行等大型銀行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,確保銀行提供足額授信并能夠及時放款。此外,XXX公司積極利用銀行產(chǎn)品打造卓越供應(yīng)鏈,與中行、廣發(fā)銀行合作,成功為近五十家經(jīng)銷商提供供應(yīng)鏈融資,實現(xiàn)了企業(yè)與經(jīng)銷商利益共贏。第三、不斷開辟的融資渠道。財務(wù)部在日常工作中善于學(xué)習(xí)專業(yè)知識,提高專業(yè)技能,能夠?qū)鹑诜锤㈠X荒、QE退出預(yù)期等金融政策做深入的研究分析,能夠結(jié)合國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢變化,靈活運(yùn)用多種金融工具。針對以往融資模式成本偏高的問題,財務(wù)部開辟了海外直投、內(nèi)保外貸、人民幣外債、短期融資券、私募債、交行信托業(yè)務(wù)等多種新融資渠道,實現(xiàn)了海內(nèi)外資金聯(lián)動,不僅保證了項目用款,而且大大低于銀行同期利率,引發(fā)業(yè)界羨慕。隨著我國利率市場化、人民幣國際化的不斷推進(jìn),我們面臨一個全新的金融環(huán)境。一方面,隨著人們理財觀念的日益加強(qiáng),各類“寶”吸走了大量資金,銀行業(yè)資金成本隨之增加,銀行業(yè)利差收入劇減,短時期內(nèi)轉(zhuǎn)嫁給資金使用者,即貸款企業(yè),企業(yè)融資面臨規(guī)模趨近、成本的升高。另一方面,我國處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期,高層領(lǐng)導(dǎo)人對貨幣政策和財政政策的掌控更為令人難以捉摸,在“盤活存量、用好增量”的指導(dǎo)方針下,如何在有限的資金資源下,運(yùn)用多種融資手段,滿足企業(yè)資金需求并且財務(wù)風(fēng)險可控,是現(xiàn)代企業(yè)不得不面對的問題。
【關(guān)鍵詞】：多渠道 融資 案例研究
【學(xué)位授予單位】：鄭州大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F406.7;F426.72
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-12
• 第一章 緒論12-14
• 第一節(jié) 研究背景和意義12
• 一 背景12
• 二 意義12
• 第二節(jié) 研究思路和內(nèi)容12-13
• 一 研究思路12-13
• 二 研究內(nèi)容13
• 第三節(jié) 研究方法13-14
• 第二章 X公司多渠道融資的具體情況14-29
• 第一節(jié) X公司的基本情況14-16
• 一 公司簡介14-15
• 二 公司近年來的融資壓力15
• 三 公司的融資決策思路15-16
• 第二節(jié) 加強(qiáng)內(nèi)部管理,改善自身現(xiàn)金流16-19
• 一 庫存管理16-17
• 二 往來賬款管理17-18
• 三 承兌管理18
• 四 充分利用國家補(bǔ)貼項目資金18-19
• 第三節(jié) 國內(nèi)傳統(tǒng)銀行融資情況19-22
• 一 銀行授信19-20
• 二 銀團(tuán)貸款20-21
• 三 供應(yīng)鏈融資21
• 四 融資租賃21-22
• 第四節(jié) 運(yùn)用金融市場融資情況22-24
• 一 短期融資券22-23
• 二 非公開定向債務(wù)融資工具23-24
• 三 中期票據(jù)24
• 第五節(jié) 利用國際金融市場的融資情況24-29
• 一 海外直投25
• 二 內(nèi)保外貸25-26
• 三 人民幣外債26-28
• 四 公司債28
• 五 離岸資本市場28-29
• 第三章 對X公司融資工作分析29-35
• 第一節(jié) 融資工作取得的成效及原因分析29-33
• 一 融資工作取得的成效29
• 二 融資工作取得成功的原因分析29-33
• 第二節(jié) 存在的問題分析33-34
• 一 財務(wù)風(fēng)險逐步加大33
• 二 間接融資比例仍較高33
• 三 營運(yùn)資金管理有待進(jìn)一步加強(qiáng)33-34
• 第三節(jié) 當(dāng)前融資面臨的新形勢分析34-35
• 第四章 對X公司融資工作提出改進(jìn)建議35-37
• 第一節(jié) 從公司戰(zhàn)略上嚴(yán)格把控財務(wù)風(fēng)險35
• 第二節(jié) 從財務(wù)戰(zhàn)略上嚴(yán)格把控財務(wù)風(fēng)險35
• 第三節(jié) 從內(nèi)部財務(wù)管理上嚴(yán)格把控財務(wù)風(fēng)險35
• 第四節(jié) 繼續(xù)關(guān)注國內(nèi)外宏觀金融環(huán)境變化35-36
• 第五節(jié) 繼續(xù)積極拓寬新的融資渠道,保證合理的資金需求36
• 第六節(jié) 利用信息化的手段,提高對資金的管理36
• 第七節(jié) 努力節(jié)約資金使用成本36-37
• 第五章 總論37-38
• 參考文獻(xiàn)38-39
• 致謝39-40
• 個人簡歷40

【相似文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前4條

1 田立新;;高速公路多渠道融資的探討[J];中國外資;2013年22期

2 楊菁;;非營利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)的多渠道融資方式的比較分析[J];財經(jīng)界(學(xué)術(shù)版);2013年02期

3 魏金生;劉建軍;張貴娓;;企業(yè)多渠道融資對濱海新區(qū)商業(yè)銀行經(jīng)營的影響[J];華北金融;2008年11期

4 ;[J];;年期

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 王世杰;X公司實現(xiàn)多渠道融資的案例研究[D];鄭州大學(xué);2015年

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本文編號：553393