當前,面對經(jīng)濟新常態(tài)和區(qū)域性經(jīng)濟金融形勢,內部控制及其合規(guī)管理,是擺在商業(yè)銀行尤其是基層機構面前最重要的課題和基礎工作。本文以基層內控合規(guī)管理實踐為基礎,研究和探索商業(yè)銀行基層機構內控合規(guī)管理,以構建四梁八柱的形式,為健全內部控制管理運行機制提供有效路徑,以期對現(xiàn)實工作起到啟發(fā)和指導作用。 

【文章來源】：時代金融. 2020,(20)

【文章頁數(shù)】：2 頁

【文章目錄】：
一、商業(yè)銀行基層機構內控合規(guī)工作的必要性
    (一)是落實黨中央重大戰(zhàn)略部署的根本要求
    (二)是應對環(huán)境變化和監(jiān)管要求的基本需要
    (三)是實現(xiàn)價值增值和健康發(fā)展的內生需求
二、當前商業(yè)銀行基層機構內控合規(guī)工作面臨的主要問題
    (一)內控機制傳導方面
    (二)內控流程體系方面
    (三)信息系統(tǒng)支持方面
    (四)內控文化建設方面
三、提升商業(yè)銀行基層機構內控合規(guī)工作的四梁八柱
    (一)發(fā)揮黨建引領核心作用
    (二)落實“人人擔責”的內控傳導機制
    (三)完善全覆蓋獎懲并用的內控合規(guī)評價體系
    (四)串聯(lián)整合流程體系,提高風控管理效能
        1.上下打通總分支行信息渠道,完善溝通響應機制。
        2.橫向打通條線之間協(xié)調渠道,提高風險管理精度。
        3.縱向打通前中后臺聯(lián)動渠道,提高風險預警能力。
        4.內外打通監(jiān)管部門溝通渠道,提高風險管控應變力。
    (五)借助數(shù)據(jù)信息系統(tǒng),構建基層智能風控體系
    (六)基層減壓基礎上,深化高效管控措施
    (七)豐富合規(guī)教育載體,強化合規(guī)隊伍能力建設
    (八)提升內控合規(guī)意識,筑牢基層合規(guī)文化基石


【參考文獻】：
期刊論文
[1]提升商業(yè)銀行基層機構內控合規(guī)管理有效性的途徑[J]. 肖飛.  當代旅游(高爾夫旅行). 2018(06)
[2]商業(yè)銀行基層網(wǎng)點內控工作的主要問題和對策[J]. 陳廣烏.  現(xiàn)代經(jīng)濟信息. 2011(14)



本文編號：3600577