【摘要】：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,而銀行業(yè)又是這一核心中最為重要的組成部分,商業(yè)銀行作為一國金融的命脈,很大程度上決定著宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的平穩(wěn)。由于我國正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期的特殊歷史背景下,銀行業(yè)的改革與發(fā)展必然打下了這個(gè)特殊時(shí)期的烙印,我國銀行業(yè)目前存在著明顯的體制陳舊、機(jī)制僵化、管理薄弱、經(jīng)營效率低下和創(chuàng)新不足等問題,要解決上述問題,維護(hù)金融穩(wěn)定和健康發(fā)展,就必須按照現(xiàn)代金融制度的要求,進(jìn)行商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)的改革。 雖然我國學(xué)者早在數(shù)十年前就已經(jīng)對(duì)公司治理理論開始了研究,但是對(duì)作為公司治理理論發(fā)展前沿的利益相關(guān)者治理卻研究很少,針對(duì)中國上市銀行的利益相關(guān)者治理績效的研究就更少。銀行業(yè)作為上市公司中較為特殊的金融企業(yè),其在經(jīng)濟(jì)中占有舉足輕重的地位,使其完善治理架構(gòu)顯得尤為重要。本文通過借鑒國內(nèi)外有關(guān)銀行業(yè)利益相關(guān)者治理已有研究,結(jié)合商業(yè)銀行的特殊性,基于利益相關(guān)者治理的視角,分別從內(nèi)部利益相關(guān)者和外部利益相關(guān)者兩方面構(gòu)建商業(yè)銀行的治理模式。并隨后對(duì)十四家上市銀行從銀行股東、董事會(huì)、核心員工(含管理層)、債權(quán)人、客戶(貸款人)以及政府監(jiān)管部門這六方面利益相關(guān)者進(jìn)行了實(shí)證分析。實(shí)證采用了2007-2009年14家上市銀行42份年報(bào),對(duì)利益相關(guān)者治理和其銀行財(cái)務(wù)績效進(jìn)行了實(shí)證分析。回歸結(jié)果表明：股權(quán)集中度對(duì)我國上市銀行的財(cái)務(wù)績效產(chǎn)生了負(fù)面影響。董事會(huì)規(guī)模與銀行績效呈負(fù)相關(guān),而獨(dú)立董事比例對(duì)銀行績效產(chǎn)生了積極的影響。高管的薪酬股權(quán)激勵(lì)對(duì)銀行業(yè)績有積極的作用。而債權(quán)人和客戶(貸款人)以間接的方式參與銀行治理對(duì)銀行業(yè)績有正面影響,政府監(jiān)管部門對(duì)銀行績效也起到一定的促進(jìn)作用。 通過對(duì)上市銀行利益相關(guān)者治理的實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)：目前我國上市銀行內(nèi)部治理情況基本良好,整體框架已建立,但其治理機(jī)制的有效性還有待進(jìn)一步驗(yàn)證,而外部利益相關(guān)者基本處于間接參與治理的狀態(tài),其影響作用有限。本文認(rèn)為要完善我國上市銀行治理結(jié)構(gòu),必須充分考慮利益相關(guān)者需求,構(gòu)建起外部利益相關(guān)者參與治理的制度架構(gòu)。在當(dāng)前繼續(xù)深化金融業(yè)改革和發(fā)展成果的背景下,本文的研究對(duì)于完善我國上市銀行治理結(jié)構(gòu)及其改革具有一定的借鑒意義。
【學(xué)位授予單位】：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號(hào)】：F830.42;F832.33

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本文編號(hào)：2687001