本文關(guān)鍵詞：論國家審計對金融行業(yè)監(jiān)管套利的監(jiān)督——以交叉金融創(chuàng)新為例

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【摘要】：監(jiān)管套利是引發(fā)金融危機的重要原因,我國的交叉金融創(chuàng)新已成為監(jiān)管套利的多發(fā)地帶,而分業(yè)監(jiān)管模式和微觀審慎監(jiān)管原則又使得交叉金融創(chuàng)新處于監(jiān)管真空。與其他監(jiān)管部門不同,國家審計具有非競爭和再監(jiān)管的特點,可以對金融行業(yè)在交叉金融創(chuàng)新中的監(jiān)管套利進行有效的審計監(jiān)督。本文闡述了交叉金融創(chuàng)新的監(jiān)管套利表現(xiàn),主要包括銀信合作的監(jiān)管套利、銀證合作的監(jiān)管套利和銀保合作的監(jiān)管套利三個方面,在使用博弈模型分析了國家審計參與監(jiān)督金融行業(yè)監(jiān)管套利的必要性之后,探討了對監(jiān)管套利的審計監(jiān)督內(nèi)容及強化審計監(jiān)督的策略。國家審計主要是通過對金融機構(gòu)及金融監(jiān)管部門的審計,實現(xiàn)對監(jiān)管套利行為、監(jiān)管套利空間以及監(jiān)管套利根源的監(jiān)督,對我國的金融穩(wěn)定和防范金融風(fēng)險發(fā)揮作用。
【作者單位】： 山西財經(jīng)大學(xué);江蘇省審計廳;
【關(guān)鍵詞】： 國家審計 交叉金融創(chuàng)新 監(jiān)管套利
【分類號】：F239.4;F832
【正文快照】： 一、引言金融行業(yè)的監(jiān)管套利被視為金融創(chuàng)新的重要推動力,2008年國際金融危機爆發(fā)后,各界才意識到監(jiān)管套利也是引發(fā)危機的重要原因之一(Bernanke,2008;Stiglitz,2008;周小川,2011)。在我國,跨部門的交叉金融創(chuàng)新已成為監(jiān)管套利的多發(fā)地帶,而分業(yè)監(jiān)管模式和微觀審慎監(jiān)管原則又

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本文編號：948319