發(fā)布時間：2017-08-13 07:02

  本文關(guān)鍵詞：吉爾吉斯斯坦XYZ銀行欺詐問題研究

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【摘要】：銀行是一個國家重要的戰(zhàn)略安全保障之一,也是國民生活交易金融場所,銀行的穩(wěn)定對于國家金融安全及國民生活生都具有重要意義。吉爾吉斯斯坦共和國銀行業(yè)發(fā)展由來已久,最初的都是從事典當(dāng)行業(yè)發(fā)展而來,國家成立貨幣組織,承擔(dān)了部分銀行功能,隨著歷史發(fā)展,吉爾吉斯斯坦共和國銀行發(fā)展也較為迅猛,已經(jīng)發(fā)展多加大型國有銀行及商業(yè)銀行,其中XYZ銀行就是最重要的銀行之一。但是XYZ銀行承擔(dān)許多國家金融任務(wù)同時更多的是普通面向民眾的金融業(yè)務(wù),存在一定銀行欺詐現(xiàn)象,已經(jīng)困擾著銀行多年的頑疾,所以針對XYZ銀行銀行欺詐現(xiàn)象進行研究,有利于促進銀行業(yè)的規(guī)章制度完善,彌補制度缺陷,消除存款安全隱患,針對XYZ銀行欺詐的研究對于整個吉爾吉斯斯坦銀行業(yè)都具有重要的現(xiàn)實意義。本研究證實基于以上背景,首先分析了銀行欺詐的具體概念,簡述銀行欺詐存在幾種類型,再提出相關(guān)理論基礎(chǔ)。介紹目前吉爾吉斯斯坦XYZ銀行欺詐現(xiàn)狀,包括XYZ銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域,XYZ銀行組織結(jié)構(gòu)。通過建立XYZ銀行欺詐案例數(shù)據(jù)庫,建立一個案例分析數(shù)據(jù)基礎(chǔ),通過該案例進行分析總結(jié)。分析銀行發(fā)生的實際欺詐案例,借助于貝葉斯概率解樹以及公司的風(fēng)險管理政策和經(jīng)營活動來研究XYZ銀行現(xiàn)有的欺詐管理系統(tǒng)。提出并對當(dāng)前XYZ銀行欺詐存在一些問題,存在貪污欺詐、財務(wù)報告舞弊、資產(chǎn)挪用等問題,并對存在問題的原因進行分析。該銀行是吉爾吉斯斯坦共和國主要銀行之一。根據(jù)對使用信息安全模式(Bell-Lapadula,Biba,Clark-Wilson)以及XYZ銀行欺詐行為根源的分析和探索進行實施,包括對內(nèi)部和外部欺詐渠道的識別,以及對由每個欺詐渠道引發(fā)的潛在損失的估計。[1]該研究的最后一節(jié)指出了系統(tǒng)中潛在的弱點,并為XYZ銀行提供了一些必要的建議,提出XYZ銀行欺詐問題對策,包括建立一個健全的監(jiān)管部門、完善財務(wù)報告等措施。銀行業(yè)對一個國家金融安全具有重要戰(zhàn)略安全意義,所以,吉爾吉斯斯坦更應(yīng)該把握更好更多的制度措施去維護銀行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展,減少銀行業(yè)的欺詐現(xiàn)象的發(fā)生,建立一個良性金融環(huán)境,所以,本文針對XYZ銀行欺詐的研究對于建立一個穩(wěn)定和諧的金融秩序具有重要的意義。
【關(guān)鍵詞】：銀行欺詐 吉爾吉斯斯坦 欺詐發(fā)生概率 風(fēng)險管理 員工挪用公款
【學(xué)位授予單位】：東北農(nóng)業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：F833.64
【目錄】：

• 摘要8-9
• Abstract9-11
• 1 引言11-18
• 1.1 研究背景、目的及意義11-12
• 1.1.1 研究背景11
• 1.1.2 研究目的及意義11-12
• 1.2 國內(nèi)外研究文獻綜述12-15
• 1.2.1 國外研究文獻綜述12-14
• 1.2.2 國內(nèi)研究文獻綜述14-15
• 1.3 研究的主要內(nèi)容15
• 1.4 研究的方法與技術(shù)路線15-18
• 1.4.1 研究的方法15-16
• 1.4.2 技術(shù)路線16-18
• 2 銀行欺詐的相關(guān)概念及理論基礎(chǔ)18-23
• 2.1 銀行欺詐相關(guān)概念界定18-20
• 2.1.1 銀行欺詐涵義18
• 2.1.2 銀行欺詐的分類18-20
• 2.2 相關(guān)基礎(chǔ)理論20-22
• 2.2.1 欺詐三角模型理論20-21
• 2.2.2 銀行欺詐鑒定理論21-22
• 2.2.3 預(yù)防欺詐行為理論22
• 2.3 本章小結(jié)22-23
• 3 吉爾吉斯斯坦XYZ銀行欺詐現(xiàn)狀23-34
• 3.1 XYZ銀行簡介23-25
• 3.1.1 XYZ銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域23-24
• 3.1.2 XYZ銀行組織結(jié)構(gòu)24-25
• 3.2 XYZ銀行欺詐案例數(shù)據(jù)庫建立25-27
• 3.3 XYZ銀行欺詐表現(xiàn)27-33
• 3.3.1 貪污欺詐30
• 3.3.2 財務(wù)報告舞弊30-31
• 3.3.3 資產(chǎn)挪用欺詐31-32
• 3.3.4 客戶欺詐32-33
• 3.4 本章小結(jié)33-34
• 4 XYZ銀行欺詐成因分析34-38
• 4.1 銀行內(nèi)部監(jiān)管的缺乏34-35
• 4.2 財務(wù)制度不健全35-36
• 4.2.1 財務(wù)單據(jù)使用方面36
• 4.2.2 會計賬簿設(shè)置方面36
• 4.3 銀行系統(tǒng)管理員工權(quán)限過大36-37
• 4.4 客戶信用體系不健全37
• 4.5 本章小結(jié)37-38
• 5 提出XYZ銀行防范欺詐的對策建議38-42
• 5.1 建立一個健全的部門進行監(jiān)管38
• 5.1.1 加大對銀行負(fù)責(zé)人的培訓(xùn)力度38
• 5.1.2 建立XYZ銀行內(nèi)部控制風(fēng)險管理框架體系38
• 5.2 完善財務(wù)報告制度38-39
• 5.2.1 建立健全的財務(wù)報告制度38-39
• 5.2.2 加大對XYZ銀行財務(wù)人員風(fēng)險培訓(xùn)39
• 5.3 加強XYZ銀行員工系統(tǒng)訪問權(quán)限管理39-40
• 5.4 加強吉爾吉斯斯坦客戶誠信體系建立40-41
• 5.5 本章小結(jié)41-42
• 6 結(jié)論42-43
• 致謝43-44
• 參考文獻44-46
• 攻讀碩士學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文46

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1 ;XYZ畫廊[J];廣播歌選;2006年07期

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1 王昱應(yīng);;核素分類的XYZ系[A];中國化學(xué)會第28屆學(xué)術(shù)年會第8分會場摘要集[C];2012年

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1 葛文衛(wèi);XYZ集團財務(wù)管理模式研究[D];華南理工大學(xué);2016年

2 Batrakeeva Zhyldyz;吉爾吉斯斯坦XYZ銀行欺詐問題研究[D];東北農(nóng)業(yè)大學(xué);2016年

3 趙璐;XYZ集團資產(chǎn)證券化風(fēng)險管理研究[D];天津商業(yè)大學(xué);2014年

4 曾兮筠;18世紀(jì)末的法美外交和XYZ事件[D];湖南師范大學(xué);2013年

5 龍文秋;XYZ高等學(xué)校內(nèi)部控制研究[D];廣西大學(xué);2012年

6 劉春姣;XYZ軌枕公司發(fā)展戰(zhàn)略研究[D];河北工業(yè)大學(xué);2010年

7 張小冬;A公司并購XYZ公司空分資產(chǎn)的研究分析[D];西南交通大學(xué);2012年

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本文編號：665967