隨著金融全球化程度的提高,我國農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)模隨之?dāng)U大,各類風(fēng)險也因業(yè)務(wù)種類的增多和外部經(jīng)營狀況的變化而屢次出現(xiàn),給農(nóng)商行和客戶造成了不必要的損失。當(dāng)下,農(nóng)商行主要面臨的風(fēng)險有三種,即信用風(fēng)險、市場風(fēng)險以及操作風(fēng)險。操作風(fēng)險作為農(nóng)商行固有風(fēng)險,近年來在農(nóng)商行日常業(yè)務(wù)流程中的發(fā)生率居高不下,其中,由于人為因素而引發(fā)的操作風(fēng)險所占的比重較高�；诖吮尘�,提出一套行之有效的農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險評價體系是有意義的。本文依據(jù)風(fēng)險管理的流程和方法,對農(nóng)商行的管理體系、管理現(xiàn)狀及其問題進(jìn)行研究分析,認(rèn)為農(nóng)商行目前的操作風(fēng)險影響因素主要有人員、業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)、外部事件、組織結(jié)構(gòu)和自身財務(wù)狀況六類。圍繞著這六類影響因素而引起的操作風(fēng)險,本文對農(nóng)商行操作風(fēng)險進(jìn)行評價分析。首先,基于商業(yè)銀行操作風(fēng)險案件,根據(jù)國內(nèi)外學(xué)者以往的研究,結(jié)合農(nóng)村商業(yè)銀行自身風(fēng)險薄弱環(huán)節(jié),完成了指標(biāo)的初、篩選工作;其次,運(yùn)用層次分析法對所篩選指標(biāo)進(jìn)行賦權(quán),以及使用模糊綜合評價法進(jìn)行指標(biāo)的隸屬度測定分析;然后,選取較具代表性的淮海農(nóng)村商業(yè)銀行進(jìn)行了實(shí)例研究,利用針對淮海農(nóng)商行的調(diào)查數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證分析,得到該行的操作風(fēng)險評價等級為... 

【文章頁數(shù)】：73 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
1 緒論
    1.1 選題背景與研究意義
        1.1.1 選題背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.2.3 國內(nèi)外研究評述
    1.3 研究方案及技術(shù)路徑
        1.3.1 研究內(nèi)容
        1.3.2 研究方法
        1.3.3 技術(shù)路徑
2 商業(yè)銀行操作風(fēng)險相關(guān)理論綜述
    2.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險概念、特征與分類
        2.1.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險概念與特征
        2.1.2 商業(yè)銀行操作風(fēng)險分類
    2.2 操作風(fēng)險管理流程
    2.3 操作風(fēng)險評價方法
        2.3.1 層次分析法
        2.3.2 模糊綜合評價法
        2.3.3 《巴塞爾協(xié)議》中的評價方法
3 農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀及問題分析
    3.1 農(nóng)村商業(yè)銀行概況
        3.1.1 農(nóng)村商業(yè)銀行簡介
        3.1.2 農(nóng)村商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)
        3.1.3 農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程
    3.2 農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀
        3.2.1 風(fēng)險管理戰(zhàn)略現(xiàn)狀
        3.2.2 柜面管理制度及運(yùn)作模式現(xiàn)狀
        3.2.3 操作風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀
        3.2.4 風(fēng)險評估及預(yù)警現(xiàn)狀
        3.2.5 風(fēng)險控制制度與措施現(xiàn)狀
        3.2.6 信息化建設(shè)現(xiàn)狀
    3.3 農(nóng)商行操作風(fēng)險的主要問題
        3.3.1 人員方面
        3.3.2 流程設(shè)計方面
        3.3.3 信息系統(tǒng)方面
        3.3.4 外部事件方面
        3.3.5 組織結(jié)構(gòu)方面
        3.3.6 財務(wù)狀況方面
4 農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險評價指標(biāo)體系構(gòu)建
    4.1 農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險影響因素分析
    4.2 農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險評價指標(biāo)體系構(gòu)建
        4.2.1 指標(biāo)初選
        4.2.2 指標(biāo)篩選
    4.3 基于層次分析法構(gòu)建操作風(fēng)險評價指標(biāo)賦權(quán)
5 實(shí)證分析
    5.1 淮海農(nóng)村商業(yè)銀行概況
    5.2 基于層次分析法及模糊綜合評價法的操作風(fēng)險評價過程
        5.2.1 隸屬度確定
        5.2.2 評價結(jié)果計算
6 農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理提升建議
    6.1 增強(qiáng)員工獲得感
    6.2 優(yōu)化流程設(shè)計
    6.3 完善信息服務(wù)
    6.4 防范外部事件
    6.5 完善組織結(jié)構(gòu)
    6.6 保障財物安全
7 結(jié)論與展望
    7.1 研究結(jié)論
    7.2 研究不足與展望
致謝
參考文獻(xiàn)
附錄
    附錄1 農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險評價指標(biāo)初選調(diào)查問卷
    附錄2 農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險評價定性指標(biāo)調(diào)查問卷
    附錄3 農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險評價指標(biāo)判斷矩陣調(diào)查問卷
    附錄4 農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險評價定量指標(biāo)調(diào)查問卷
    附錄5 淮海農(nóng)商行操作風(fēng)險評價指標(biāo)隸屬度問卷調(diào)查表


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[8]農(nóng)商行流程化管理長效之路[J]. 羅鴻雁.  當(dāng)代金融家. 2016(04)
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碩士論文
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[2]信息技術(shù)對我國商業(yè)銀行創(chuàng)新的影響研究[D]. 白璐.吉林大學(xué) 2013
[3]我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險評價及實(shí)證研究[D]. 蘇娟.河北工程大學(xué) 2011
[4]基于業(yè)務(wù)流程視角的商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理研究[D]. 葉劍波.華中科技大學(xué) 2011



本文編號：3685277