本文關(guān)鍵詞：光大銀行沈陽(yáng)分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè),風(fēng)險(xiǎn)管理是永恒的主題。柜面業(yè)務(wù)作為銀行的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,是向客戶提供各類金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)性平臺(tái)和渠道,也是銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、確保銀行資金和企業(yè)資產(chǎn)安全的一項(xiàng)主要業(yè)務(wù)內(nèi)容。操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)中最基本的風(fēng)險(xiǎn)之一,廣泛存在于銀行業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中。最近幾年,銀行發(fā)生的一系列損失慘重、影響深遠(yuǎn)的柜面重大案件表明,銀行面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于柜面業(yè)務(wù)操作。本文以光大銀行沈陽(yáng)分行為例,并結(jié)合作者自身的運(yùn)營(yíng)管理及柜面業(yè)務(wù)操作經(jīng)驗(yàn),借助“柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)”這一載體,對(duì)光大銀行沈陽(yáng)分行的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深思和研究,試圖剖析在柜面業(yè)務(wù)操作中在操作風(fēng)險(xiǎn)管理上存在的問(wèn)題及問(wèn)題的成因,之后通過(guò)對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估,更加精確的認(rèn)識(shí)與辨別柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),最終提出針對(duì)光大銀行沈陽(yáng)分行本身提出柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施。經(jīng)研究,本文認(rèn)為損失事件數(shù)據(jù)庫(kù)的建立是柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的前提,識(shí)別與評(píng)估系統(tǒng)的開發(fā)是柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵,在考核中納入風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的保障。本文以風(fēng)險(xiǎn)管理理論為基礎(chǔ),以操作風(fēng)險(xiǎn)為主要分析目標(biāo),以光大銀行柜面業(yè)務(wù)為主要分析對(duì)象,按照提出問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的邏輯順序,進(jìn)行光大銀行沈陽(yáng)分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的研究,本文共有四章,各章結(jié)構(gòu)及主要內(nèi)容為:第一章為緒論部分。結(jié)合國(guó)內(nèi)外柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的研究現(xiàn)狀,論述了本文研究的背景、意義、方法和內(nèi)容,并使用文獻(xiàn)閱讀與分析的方法,指出了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究的現(xiàn)狀及不足之處,并由此引出本文的論題。第二章為現(xiàn)狀及存在問(wèn)題。結(jié)合光大銀行沈陽(yáng)分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的現(xiàn)狀及內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系,找出柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題及問(wèn)題產(chǎn)生的原因,全面的對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行剖析,為后文的操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估打下良好的基礎(chǔ)。第三章為操作風(fēng)險(xiǎn)分析。通過(guò)分析國(guó)內(nèi)外現(xiàn)有的操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估理論及方法,以及國(guó)內(nèi)銀行目前已經(jīng)開發(fā)使用的識(shí)別與評(píng)估技術(shù),找出適合于光大銀行沈陽(yáng)分行本身的識(shí)別與評(píng)估機(jī)制,之后對(duì)光大銀行沈陽(yáng)分行的柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估,找出操作風(fēng)險(xiǎn)的成因以及現(xiàn)實(shí)中存在的操作風(fēng)險(xiǎn),并將操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類與分級(jí),有條理、有重點(diǎn)的進(jìn)行分析與管理。第四章為結(jié)論。通過(guò)以上章節(jié)的分析,以及筆者對(duì)現(xiàn)實(shí)管理實(shí)踐的思考,從宏觀體系到具體措施,全面的提出柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略,有效的控制柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。
【關(guān)鍵詞】：柜面業(yè)務(wù) 操作風(fēng)險(xiǎn) 控制措施
【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-11
• 第1章 緒論11-19
• 1.1 研究背景與意義11-13
• 1.2 研究方法與內(nèi)容13-14
• 1.3 文獻(xiàn)綜述與理論基礎(chǔ)14-19
• 第2章 光大銀行沈陽(yáng)分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀及存在問(wèn)題19-30
• 2.1 光大銀行沈陽(yáng)分行概況19-23
• 2.2 光大銀行沈陽(yáng)分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理體系23-27
• 2.3 光大銀行沈陽(yáng)分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題27-30
• 第3章 光大銀行沈陽(yáng)分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的分析30-49
• 3.1 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)及分類30-32
• 3.2 光大銀行沈陽(yáng)分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別32-37
• 3.3 光大銀行沈陽(yáng)分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估37-43
• 3.4 光大銀行沈陽(yáng)分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因分析43-49
• 第4章 光大銀行沈陽(yáng)分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的有效控制49-57
• 4.1 建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制49-51
• 4.2 完善內(nèi)部控制制度51-53
• 4.3 健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系53-54
• 4.4 具體風(fēng)險(xiǎn)控制措施54-57
• 結(jié)論57-58
• 參考文獻(xiàn)58-61
• 致謝61

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