發(fā)布時(shí)間：2021-01-09 23:09

　　英國(guó)金融行為監(jiān)管局FCA于2016年5月啟動(dòng)監(jiān)管沙盒,許多國(guó)家紛紛效仿,形成一系列英式監(jiān)管沙盒。雖然最初對(duì)該計(jì)劃的反映是積極的,但經(jīng)過(guò)多次試驗(yàn)和調(diào)查,英式監(jiān)管沙盒中的許多問(wèn)題也暴露出來(lái),特別是與現(xiàn)行法律框架不一致,組織結(jié)構(gòu)不當(dāng),缺乏實(shí)質(zhì)性、客觀性和評(píng)估性。因此提出了一個(gè)新的基于科技視角的框架來(lái)解決大多數(shù)已知問(wèn)題,具體來(lái)說(shuō),新的框架與當(dāng)前法律框架一致,組織適當(dāng),監(jiān)管、技術(shù)等多方參與,各司其職,并且大量使用軟件工程技術(shù)包括軟件獨(dú)立驗(yàn)證和確認(rèn)（IV&V）、連續(xù)測(cè)試以及測(cè)試覆蓋率,采用更科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、公開(kāi)透明且三段式全程覆蓋的流程,使用完善的評(píng)估模板,開(kāi)展自動(dòng)化測(cè)試和評(píng)估。最后用評(píng)估框架對(duì)其有效性進(jìn)行評(píng)估,發(fā)現(xiàn)該框架與原有監(jiān)管沙盒模式相比有很大提升,以期為國(guó)內(nèi)發(fā)展提供參考。 

【文章來(lái)源】：金融理論與實(shí)踐. 2020,(08)北大核心

【文章頁(yè)數(shù)】：11 頁(yè)

【部分圖文】：

山海關(guān)沙盒技術(shù)總體框架

FCA五期監(jiān)管沙盒申請(qǐng)情況

三是山海關(guān)沙盒具備完整的技術(shù)評(píng)估模板和指標(biāo)模型，保證沙盒測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)化和自動(dòng)化。制定完整的技術(shù)評(píng)估模板采集相關(guān)數(shù)據(jù)，根據(jù)技術(shù)評(píng)估模型來(lái)進(jìn)行多維度技術(shù)評(píng)估分析，這種評(píng)估覆蓋開(kāi)始到結(jié)束全過(guò)程，從而保證全覆蓋，并使測(cè)試評(píng)估過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)化、自動(dòng)化，避免數(shù)據(jù)異構(gòu)性造成的自動(dòng)化分析問(wèn)題。以區(qū)塊鏈技術(shù)為例，可分為以下三個(gè)方面13個(gè)維度（見(jiàn)圖3）。技術(shù)規(guī)劃與實(shí)現(xiàn)：這與過(guò)程中和最后交付的產(chǎn)品有關(guān)，檢查送檢材料包括技術(shù)白皮書(shū)、路線圖及源代碼質(zhì)量。包括白皮書(shū)、路線圖實(shí)現(xiàn)、主鏈倉(cāng)庫(kù)評(píng)價(jià)、源代碼質(zhì)量、技術(shù)披露。開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)與效能：檢查開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)的人數(shù)、技能及其貢獻(xiàn)，都與人員相關(guān)。包括開(kāi)發(fā)者數(shù)量、開(kāi)發(fā)者技能、開(kāi)發(fā)者貢獻(xiàn)度、開(kāi)發(fā)者提交代碼量。社區(qū)健康與態(tài)勢(shì)：檢查長(zhǎng)期和最近的活動(dòng)級(jí)別，以及錯(cuò)誤跟蹤歷史和性能。因?yàn)閰^(qū)塊鏈項(xiàng)目通常是眾籌項(xiàng)目，采用社區(qū)開(kāi)發(fā)方式，所以特別加上這點(diǎn)，它與社區(qū)活動(dòng)有關(guān)。包括社區(qū)長(zhǎng)期活躍度、社區(qū)近期活躍度、發(fā)布（Issue）狀態(tài)和缺陷發(fā)布（BugIssue）狀態(tài)。模板存儲(chǔ)在區(qū)塊鏈中，信息提供者必須通過(guò)數(shù)字簽名保證信息的真實(shí)性和合法性，一旦發(fā)現(xiàn)提供信息有誤，將追溯到信息提供者，故意提供錯(cuò)誤信息者將視其情況嚴(yán)重程度承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。如送檢項(xiàng)目聲稱(chēng)技術(shù)是原創(chuàng)性的，但后來(lái)被發(fā)現(xiàn)抄襲了其他項(xiàng)目，將自動(dòng)取消測(cè)試資格。在數(shù)據(jù)采集階段，使用該模板收集有關(guān)提交審核項(xiàng)目的各項(xiàng)信息，大部分信息都可通過(guò)自動(dòng)化手段從不同來(lái)源獲取。

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]監(jiān)管沙箱的域外經(jīng)驗(yàn)及其啟示[J]. 柴瑞娟.  法學(xué). 2017(08)
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[3]“監(jiān)管沙盒”的國(guó)際模式和中國(guó)內(nèi)地的發(fā)展路徑[J]. 張景智.  金融監(jiān)管研究. 2017(05)
[4]監(jiān)管沙盒與互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管[J]. 黃震,蔣松成.  中國(guó)金融. 2017(02)



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