第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的同時(shí),也使得洗錢活動(dòng)變得更加便捷、迅速和隱蔽。在此背景下,傳統(tǒng)的監(jiān)管手段已不足以應(yīng)對日趨復(fù)雜的洗錢活動(dòng),監(jiān)管科技隨之快速發(fā)展并得到廣泛應(yīng)用。文章從洗錢活動(dòng)的現(xiàn)狀分析出發(fā),分析當(dāng)下反洗錢監(jiān)管中的不足,從而引出監(jiān)管科技的概念;緊接著文章通過對各國監(jiān)管科技賦能反洗錢的梳理和綜述,結(jié)合目前應(yīng)用中的不足,就反洗錢這一領(lǐng)域?qū)ΡO(jiān)管科技的未來做出展望與建議。 

【文章來源】：江淮論壇. 2020,(04)北大核心CSSCI

【文章頁數(shù)】：9 頁

【部分圖文】：

對可疑交易報(bào)告的數(shù)據(jù)挖掘流程

數(shù)據(jù)并不能夠直接帶給監(jiān)管者有用的信息，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還需要將大量、復(fù)雜的數(shù)據(jù)進(jìn)行可視化處理，從而發(fā)現(xiàn)可疑信息。奧地利中央銀行搭建了一個(gè)數(shù)據(jù)報(bào)告平臺(tái)，奧地利的商業(yè)銀行將數(shù)據(jù)傳遞至這個(gè)平臺(tái)后，平臺(tái)可以對數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化的轉(zhuǎn)換，形成一個(gè)簡易、完整的報(bào)告并遞送至奧地利中央銀行。菲律賓中央銀行（BSP）與Reg Tech for Regulators Accelerator公司合作開發(fā)了一個(gè)基于API的數(shù)據(jù)收集和處理平臺(tái)。該平臺(tái)集數(shù)據(jù)收集、驗(yàn)證、處理和可視化于一體（圖3）。其運(yùn)用儀表盤、統(tǒng)計(jì)軟件和數(shù)據(jù)透視表等工具將提取的數(shù)據(jù)加工成圖表等形式，從而易于BSP閱讀和作出決策。圖2 AML data architecture工作流程

AML data architecture工作流程

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融的反洗錢身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)防控[D]. 吳杰.浙江大學(xué) 2018
[2]區(qū)塊鏈技術(shù)在我國反洗錢領(lǐng)域的應(yīng)用研究[D]. 王晨宇.山東大學(xué) 2018



本文編號(hào)：2962826