金融科技深刻改變了金融業(yè),金融監(jiān)管亟需新的監(jiān)管模式增強監(jiān)管的有效性,維護金融安全。"扁平化監(jiān)管"是應對數字時代背景下以金融科技為靶向的監(jiān)管創(chuàng)新,也是"輕金融"背景下新興金融公司"反科層制"帶來的監(jiān)管結果。"扁平化監(jiān)管"是扁平化治理與科技治理的結合,將從監(jiān)管構造與監(jiān)管手段方面帶來改變,增強監(jiān)管效能,是世界金融科技發(fā)達國家的主流改革方向。具體而言,"扁平化監(jiān)管"的監(jiān)管主體應尊重現有的監(jiān)管框架,通過多部門共建、共享信息系統來完成常態(tài)化監(jiān)管;監(jiān)管手段則重點圍繞緩解信息不對稱問題,使用數據科技加強數據觸達與分析能力。此外,監(jiān)管的重點內容應與全球金融科技接軌,努力加強合規(guī)監(jiān)管與信息、數據保護,通過對技術的監(jiān)管加強風險防范。當然,"扁平化監(jiān)管"的實現無法一蹴而就,需要在滿足一定市場及行政基礎的條件下以"三步走"的方式過渡實現,其中,中國人民銀行應扮演好(過渡)協調機構的角色。 

【文章來源】：金融理論探索. 2020年05期 第45-54頁

【文章頁數】：10 頁

【文章目錄】：
一、引言
二、金融科技“扁平化監(jiān)管”的理論基礎、概念內涵與屬性特征
    （一）扁平化監(jiān)管的依據與基礎
    （二）扁平化監(jiān)管的概念內涵
    （三）扁平化監(jiān)管的類別歸屬與本質特征
        1. 扁平化監(jiān)管是事中監(jiān)管
        2. 扁平化監(jiān)管是持續(xù)性監(jiān)管
        3. 扁平化治理的理念特點
        4. 科技治理的手段特點
三、金融科技“扁平化監(jiān)管”的必要性
    （一）金融科技“扁平化監(jiān)管”是提高監(jiān)管效能的內在要求
    （二）金融科技“扁平化監(jiān)管”是世界金融科技發(fā)達國家的主流選擇
四、金融科技“扁平化監(jiān)管”的構建思路
    （一）金融科技扁平化監(jiān)管的主體：多部門共建
    （二）金融科技扁平化監(jiān)管的手段：數據科技
    （三）金融科技扁平化監(jiān)管的重點內容
        1. 合規(guī)控制與財務監(jiān)管
        2. 信息安全與數據保護
        3. 技術控制與系統復原能力
    （四）金融科技扁平化監(jiān)管的過渡實現
        1. 向金融科技扁平化監(jiān)管轉變的開啟條件
        2. 金融科技扁平化監(jiān)管的分步實現
        3. 金融科技扁平化監(jiān)管的（過渡）協調機構
五、結語


【參考文獻】：
期刊論文
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本文編號：2907168