洗錢作為一種危害極大的犯罪行為,已嚴重危害著國家政治穩(wěn)定、社會公共安全以及經(jīng)濟穩(wěn)定運行。根據(jù)IMF統(tǒng)計,全球每年洗錢的總數(shù)約有10000-30000億美元之多,其數(shù)額約占全球總GDP的4%左右。面對日趨嚴峻的洗錢形勢,很多國家都出臺了相應(yīng)法律法規(guī),加大對洗錢行為的監(jiān)管和處罰力度;國際社會也成立了多個反洗錢組織如FATF,以求加強國際間合作,共同打擊跨國洗錢犯罪。而從當(dāng)前形勢來看,作為洗錢的重災(zāi)區(qū),銀行、證券、保險等金融行業(yè)在反洗錢工作上付出了巨大的監(jiān)管成本,并在反洗錢工作上取得了一定的成果,但從目前各金融機構(gòu)反洗錢機制來看,仍然存在著客戶身份識別效率低、反洗錢工作信息化程度低、反洗錢監(jiān)管成本高以及金融機構(gòu)間相關(guān)數(shù)據(jù)不同步不共享等問題。本文通過研究相關(guān)文獻,分析了當(dāng)前社會的洗錢形勢和反洗錢工作的發(fā)展現(xiàn)狀,并詳細指出金融機構(gòu)在反洗錢領(lǐng)域現(xiàn)存的諸多問題;同時通過分析區(qū)塊鏈技術(shù)的特點,研究其在金融領(lǐng)域的相關(guān)應(yīng)用場景,深入挖掘區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用于反洗錢領(lǐng)域以解決當(dāng)前金融機構(gòu)反洗錢現(xiàn)存問題,提升金融機構(gòu)反洗錢效果的可行性。最終提出在金融和監(jiān)管機構(gòu)間創(chuàng)建區(qū)塊鏈聯(lián)盟,將區(qū)塊鏈技術(shù)引入到金融機構(gòu)日常身份登記... 

【文章來源】：山東大學(xué)山東省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：59 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖２．?１洗錢的三個階段??而隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，在這三個階段中犯罪分子的洗錢手段也逐??

區(qū)塊會被廣播到網(wǎng)絡(luò)上每個參與方及其節(jié)點，各節(jié)點對該區(qū)塊信息進行共識算??法驗證后，該區(qū)塊被添加到一個線性和時間序列的鏈中，隨后該區(qū)塊完成并準??備接收下一個區(qū)塊。區(qū)塊鏈實現(xiàn)的具體交易流程如圖２．３所示。??發(fā)起交易?網(wǎng)絡(luò)發(fā)布?廣播?通過共識驗證?不可變加密區(qū)塊?交易結(jié)束??多個交易對手?交易按順序添加?該區(qū)塊被廣播到?網(wǎng)絡(luò)驗證，驗證?確認后的區(qū)塊被?節(jié)點可以訪問一??網(wǎng)絡(luò)中的每個參?和批準；確認結(jié)?添加到一個線性?個共享的單一事??記錄所有的交?交易記錄可以添?與１?及其節(jié)氣果被廣Ｊ６占到其他?＿間序列鏈中?實來源??ｗ?加，但不能ＩＩ除產(chǎn)看著篇Ｉ供記該區(qū)塊完成，準??當(dāng)事－？網(wǎng)絡(luò)中的每個節(jié)？?５?＞?審計跟蹤：？備接受下一個區(qū)??人和金額?點都擁有－個完?ｋ本的軟可追溯數(shù)字指紋?塊??整的分雛錄?證該區(qū)塊?ｆ機ｍ信＿普遍＿??久，并創(chuàng)建一個??可靠的交易記錄??圖２．?３區(qū)塊鏈交易流程??簡單來講就是每筆交易都會打包成一個區(qū)塊，并發(fā)布到網(wǎng)絡(luò)中去得到所有??網(wǎng)絡(luò)節(jié)點的認可，當(dāng)認可通過后這個區(qū)塊就會被放到區(qū)塊鏈最末端與前一個區(qū)??１３??

－丨?１?ｔＨ?———丨１�！�??圖２．?２區(qū)塊鏈整體結(jié)構(gòu)??由于每一個區(qū)塊頭都包含了前一區(qū)塊的哈希值，因此可由鏈上任意區(qū)塊進??行哈希運算來追溯到第一個區(qū)塊，從而實現(xiàn)數(shù)據(jù)的追溯。當(dāng)鏈上某一個區(qū)塊的??信息改動后，其后續(xù)的所有的區(qū)塊也將重新計算。在區(qū)塊鏈積累了足夠多的后??續(xù)區(qū)塊后，這種改動需要整個區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)消耗巨大的運算量和很長的運算時間??去實現(xiàn)，這顯然是不現(xiàn)實的。以比特幣為例，根據(jù)其當(dāng)前的網(wǎng)絡(luò)運算能力計算，??當(dāng)一個區(qū)塊后面連接有６個區(qū)塊以上，整個區(qū)塊的信息就無法被修改了，因此??這個機制也保證了區(qū)塊鏈上信息的不可篡改。??當(dāng)我們通過區(qū)塊鏈發(fā)起一筆交易后，交易的日期、當(dāng)事人、交易金額、時??間等信息會首先添加到一個網(wǎng)絡(luò)區(qū)塊

【參考文獻】：
期刊論文
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碩士論文
[1]區(qū)塊鏈技術(shù)對商業(yè)銀行傳統(tǒng)貿(mào)易結(jié)算方式的影響研究[D]. 張鵬.對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué) 2017
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本文編號：2901638