【摘要】：近年來,隨著利率市場化等金融改革進(jìn)程加快,商業(yè)銀行凈息差不斷收窄、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入持續(xù)萎縮,同業(yè)業(yè)務(wù)成為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新、規(guī)模擴(kuò)張、收入增長的主要方式。為防范包括同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的金融風(fēng)險(xiǎn),遏制資金“脫實(shí)向虛”,從2009年開始,監(jiān)管部門就相繼出臺各類監(jiān)管政策,規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展。尤其是2017年以來,根據(jù)中央“維護(hù)國家金融安全”、“整治金融亂象”的要求,商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)再次成為金融整治的重點(diǎn),監(jiān)管向著力度大、范圍廣的嚴(yán)管趨勢發(fā)展。同業(yè)業(yè)務(wù)也是Z銀行的主要業(yè)務(wù),對Z銀行資產(chǎn)規(guī)模和利潤的貢獻(xiàn)度已超過傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)。本研究對Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)下一步如何發(fā)展有重要意義。具體而言,本研究在對商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)種類、發(fā)展歷程及監(jiān)管部門對同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)管政策分析的基礎(chǔ)上,對Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及存在的主要問題進(jìn)行深入研究,指出Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)主要存在同業(yè)產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重、同業(yè)業(yè)務(wù)套利明顯、同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理能力欠缺、同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展情況不符合監(jiān)管規(guī)定等幾個(gè)方面的問題。針對這些問題,本研究采用PEST模型分析Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的宏觀環(huán)境因素和波特五力模型來分析Z銀行同業(yè)發(fā)展面臨的行業(yè)環(huán)境,并采用SWOT分析方法,得出Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)調(diào)整的策略,即:1.規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展;2.構(gòu)建同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系;3.在監(jiān)管框架下穩(wěn)步有序發(fā)展;4.探索利率市場化背景下同業(yè)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的創(chuàng)新。最后,在符合國家宏觀政策和監(jiān)管要求的前提下,對Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)從組織框架、人才引進(jìn)、同業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)防控等幾個(gè)方面提出相應(yīng)的對策及建議。本研究對Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題的分析基礎(chǔ)上,運(yùn)用PEST和波特五力模型分析方法對Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的環(huán)境條件進(jìn)行分析和SWOT分析工具對Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行策略分析,指出Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)調(diào)整的思路與方向,并提出Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)調(diào)整的對策建議和保障措施。本文的相關(guān)研究成果對Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展具有重要的指導(dǎo)意義,在促進(jìn)Z銀行同業(yè)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展的同時(shí),為其他商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展提供了參考與借鑒。
【圖文】：

回購）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)等六個(gè)業(yè)務(wù)類型。同時(shí)，該通知要求金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)將其他同業(yè)業(yè)務(wù)歸入上述六種業(yè)務(wù)中。從 2008-2016 年商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)不斷增加，其中，同業(yè)資產(chǎn)由 2008 年的8.8 萬億增長至 2016 年的 58.12 萬億，9 年增加近 50 萬億，平均每年增加 5.48萬億，平均漲幅為 26.95% ，其中 2011 年漲幅最大，增加比率為 38.66% 。同業(yè)負(fù)債由 2008 年的 5.8 萬億增長至 2016 年度的 30.21 萬億，9 年增加近 24.41萬億，平均每年增加 2.71 萬億，平均漲幅為 20.6% ，其中 2011 年漲幅最大，增加比率為 37.29%。2011 年的同業(yè)資產(chǎn)和同業(yè)負(fù)債的增長率處于 2008 年以來的最高位。由于監(jiān)管政策的收緊，2017 年商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)出現(xiàn)下降，其中，同業(yè)資產(chǎn)由 2016 年的 58.12 萬億，，下降至 2017 年的 57.67 萬億，減少 0.45 萬億，降幅為 0.78%；同業(yè)負(fù)債由 2016 年的 30.21 萬億，降至 2017 年的 29.45 萬億，減少 0.76 萬億，降幅為 2.53%。2008年-2017年銀行業(yè)同業(yè)資產(chǎn)、同業(yè)負(fù)債余額及增長率具體情況如圖2-1及 2-2 所示：

Z 銀行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究 Z 銀行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及存在的主要問題存款性公司債權(quán)”與“對其他金融機(jī)構(gòu)債權(quán)”之和代表。與此類似，銀行同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)規(guī)模也可以用在央行公布的《其他存款性公司資產(chǎn)負(fù)債表》中的“對其他存款性公司負(fù)債”與“對其他金融性公司負(fù)債”之和代表。
【學(xué)位授予單位】：鄭州大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2018
【分類號】：F832.2

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號：2621833