本文選題：個人金融業(yè)務(wù) + 操作風險防控�。� 參考：《山東大學》2017年碩士論文

【摘要】：雖然科技不斷發(fā)展,金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新,但個人金融業(yè)務(wù)作為商業(yè)銀行的基石,始終有著重要的角色,它是服務(wù)于社會大眾的基礎(chǔ)業(yè)務(wù),隨著產(chǎn)品種類的擴大,個人金融業(yè)務(wù)操作風險也逐漸顯現(xiàn),銀行對其監(jiān)管力度在國際國內(nèi)都逐步達成共識。雖然,中國銀監(jiān)會也逐漸出臺了一系列金融操作風險類文件,但是,與現(xiàn)行的個人金融風險現(xiàn)狀相比,我國的風險防控工作還不成熟,尚未形成操作風險管理的系統(tǒng)管控,操作風險案件頻繁發(fā)生。本文從系統(tǒng)、流程、人員、外部等因素闡述了個人金融業(yè)務(wù)操作風險形成機理;分析了中國郵政儲蓄銀行個人金融業(yè)務(wù)操作風險的防控現(xiàn)狀,其存在的主要問題有:個人金融業(yè)務(wù)操作風險管理體制不完善、人為因素、業(yè)務(wù)條線分立風險控制力弱、系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施不完善、外部環(huán)境危害、操作風險分析欠缺、資本配置不足等:闡述了匯豐銀行、美國商業(yè)銀行等國際先進商業(yè)銀行的個人金融業(yè)務(wù)操作風險防控經(jīng)驗及啟示;結(jié)論是通過嘗試性地探索中國郵政儲蓄銀行個人金融業(yè)務(wù)操作風險評估和監(jiān)測方法,設(shè)計個人金融業(yè)務(wù)操作風險關(guān)鍵風險指標、監(jiān)測指標;建立健全個人金融業(yè)務(wù)操作風險防控系統(tǒng)、完善個人金融業(yè)務(wù)操作風險信息披露制度、完善個人金融業(yè)務(wù)操作風險防控的制度及流程、強化員工的培訓與考核等方面,降低中國郵政儲蓄銀行個人金融業(yè)務(wù)操作風險發(fā)生率。
[Abstract]:Although the development of science and technology and the continuous innovation of financial products, as the cornerstone of commercial banks, personal financial business has always played an important role. It is the basic business to serve the public. With the expansion of product types, The operational risk of personal financial business is also gradually emerging, and banks have gradually reached a consensus on their supervision efforts at home and abroad. Although the China Banking Regulatory Commission has gradually issued a series of financial operational risk documents, compared with the current situation of individual financial risks, the risk prevention and control work in China is not yet mature, and no systematic control of operational risk management has yet been formed. Operational risk cases occur frequently. This paper expounds the formation mechanism of operational risk of personal financial business from system, process, personnel, external factors, and analyzes the current situation of prevention and control of operational risk of personal financial business of China Post savings Bank. The main problems are as follows: the operational risk management system of personal financial business is not perfect, human factors, business line separation risk control power is weak, the system infrastructure is not perfect, the external environment harm, the operational risk analysis is deficient. Insufficient allocation of capital: expound the experience and inspiration of personal financial operation risk prevention and control of international advanced commercial banks such as HSBC, American commercial bank and so on; The conclusion is to design the key risk index and monitoring index of personal financial operation risk by exploring the risk assessment and monitoring method of personal financial operation of China Post savings Bank. Establish and improve the personal financial operation risk prevention and control system, perfect the individual financial operation risk information disclosure system, perfect the personal financial operation risk prevention and control system and process, strengthen the staff training and assessment, etc. Reduce the China Post savings Bank personal financial operation risk rate.
【學位授予單位】：山東大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2017
【分類號】：F832.2

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本文編號：1808098