本文選題：商業(yè)銀行 + 內部控制�。� 參考：《重慶理工大學》2017年碩士論文

【摘要】：在商業(yè)銀行的傳統(tǒng)經營管理中,信用風險和市場風險往往作為銀行管控的一個重點,而操作風險因為其相對隱蔽性的特征,一直沒有過多的受到銀行業(yè)的重視。近年來銀行業(yè)逐步的開始認識到操作風險在商業(yè)銀行中存在的巨大威脅,也成為了當前商業(yè)銀行經營管理中的一個非常重要的議題。重慶TY商業(yè)銀行從成立之初,就提出了完善操作風險管理的基本思路,并制定了相應的制度措施,但是實際運行中,依然存在較多問題,這些問題的存在對于今后的發(fā)展帶來了一個隱患。為了幫助重慶TY商業(yè)銀行更好的進行操作風險管理,本文從內控以及操作風險的相關理論基礎上,對重慶TY商業(yè)銀行進行調研,分析影響其操作風險的基本因素,并加以評估。在此基礎上,提出了基于內控視角來完善重慶TY商業(yè)銀行操作風險管理的基本對策措施。本論文包含了6個部分,第一部分研究背景和意義。主要介紹本論文的研究背景以及意義,在本文中所采用的基本研究方法。第二部分為相關理論和方法。主要介紹本論文中所涉及的到理論和方法。包括操作風險以及商業(yè)銀行內控理論以及層次分析法和模糊綜合判斷等。第三部分重慶TY商業(yè)銀行現(xiàn)有操作風險管理及內控分析。在這部分,首先對重慶TY商業(yè)銀行操作風險進行分析,同時對其內控現(xiàn)狀進行分析,以發(fā)現(xiàn)存在的問題。第四部分重慶TY商業(yè)銀行操作風險評價。在結合第三部分問題分析基礎上設定相應評價指標對TY商業(yè)銀行操作風險進行實際評價。第五部分在分析評價基礎上,提出基于內控環(huán)境、文化、內控組織等方面加強TY商業(yè)銀行操作風險管理。第六部分為論文研究結論。這部分主要總結本文研究所得到的結論以及存在的不足之處。本研究結合筆者所在的重慶TY商業(yè)銀行的實際,分析它在操作風險管理中存在的問題,對其操作風險的來源以及構成要素進行識別和評價,在此之上,提出了基于內控視角來提升操作風險管理的具體措施。在研究過程中,深入調研,大量收集了原始資料和二手資料,做到了理論與實際的有力結合。
[Abstract]:In the traditional management and management of commercial banks, credit risk and market risk are often regarded as an important part of bank control, while operational risk has not been paid much attention to by the banking industry because of its relatively hidden characteristics.In recent years, the banking industry has gradually begun to realize the huge threat of operational risk in commercial banks, which has become a very important issue in the management of commercial banks.From the beginning of its establishment, Chongqing TY Commercial Bank put forward the basic idea of perfecting operational risk management, and formulated corresponding system measures. However, there are still many problems in the actual operation.The existence of these problems brings a hidden danger to the future development.In order to help Chongqing TY commercial bank to carry on the operation risk management better, this article from the internal control as well as the operation risk correlation theory foundation, carries on the investigation to Chongqing TY commercial bank, analyzes the basic factor which affects its operation risk, and carries on the appraisal.On this basis, this paper puts forward the basic countermeasures to improve the operational risk management of Chongqing TY Commercial Bank from the perspective of internal control.This paper includes six parts, the first part of the research background and significance.This paper mainly introduces the research background and significance, the basic research methods used in this paper.The second part is related theories and methods.This paper mainly introduces the theory and method involved in this paper.It includes operational risk, internal control theory of commercial banks, AHP and fuzzy comprehensive judgment.The third part is the analysis of operational risk management and internal control of Chongqing TY Commercial Bank.In this part, the operation risk of Chongqing TY commercial bank is analyzed, and the present situation of its internal control is analyzed to find the existing problems.The fourth part is the operational risk evaluation of Chongqing TY Commercial Bank.Based on the analysis of the third part, the corresponding evaluation index is set to evaluate the operational risk of TY commercial bank.In the fifth part, based on the analysis and evaluation, the author proposes to strengthen the operation risk management of TY commercial bank on the basis of internal control environment, culture, internal control organization and so on.The sixth part is the conclusion of the thesis.This part summarizes the conclusions and shortcomings of this paper.Based on the practice of Chongqing TY Commercial Bank, this study analyzes the problems in operational risk management, identifies and evaluates the sources and components of its operational risk.The specific measures to improve operational risk management based on internal control are put forward.In the course of the research, a great deal of raw and second-hand data are collected, and the theory and practice are combined with each other.
【學位授予單位】：重慶理工大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2017
【分類號】：F832.2

【參考文獻】

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本文編號：1771540