本文關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險(xiǎn)及反洗錢監(jiān)管對(duì)策研究

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【摘要】：互聯(lián)網(wǎng)金融因其所具備的"跨行業(yè)"、"跨業(yè)態(tài)"、"跨地域限制"、"技術(shù)密集"等特點(diǎn),造成了金融交易行為的非面對(duì)面、交易記錄保存缺失化,交易行為難以識(shí)別等反洗錢問題,當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品所暴露出的洗錢風(fēng)險(xiǎn)越來越大,現(xiàn)有反洗錢監(jiān)管體系和方式難以適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新發(fā)展和規(guī)范發(fā)展的需要。本文從互聯(lián)網(wǎng)金融主要業(yè)態(tài)、互聯(lián)網(wǎng)金融主體、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)多視角下分析互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的現(xiàn)實(shí)和潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)類型及風(fēng)險(xiǎn)成因,充分借鑒互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢監(jiān)管國際要求,提出完善我國互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢監(jiān)管的對(duì)策建議。
【作者單位】： 中國人民銀行西安分行;
【關(guān)鍵詞】： 互聯(lián)網(wǎng)金融 業(yè)態(tài) 反洗錢監(jiān)管
【分類號(hào)】：F832.1;F724.6
【正文快照】： (中國人民銀行西安分行,陜西西安710075)互聯(lián)網(wǎng)金融盡管沒有改變金融的本質(zhì),但由于互聯(lián)網(wǎng)金融因其所具備的“跨行業(yè)”、“跨業(yè)態(tài)”、“跨地域限制”、“技術(shù)密集”等特點(diǎn),一方面,互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的廣泛應(yīng)用使得傳統(tǒng)金融產(chǎn)品插上了“翅膀”,大大增強(qiáng)了金融產(chǎn)品的覆蓋面和支付的快捷

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本文編號(hào)：1001300