本文關(guān)鍵詞：浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范策略研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：我國(guó)銀行業(yè)的票據(jù)業(yè)務(wù)起步于改革開放之后的80年代,經(jīng)過近30年的發(fā)展,票據(jù)市場(chǎng)經(jīng)歷了從無到有、從小到大的發(fā)展歷程,目前票據(jù)市場(chǎng)已經(jīng)成為我國(guó)貨幣市場(chǎng)不可或缺的一部分,票據(jù)融資也逐漸成為眾多企業(yè)資金融通的首選方式。然而,隨著商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)爆發(fā)式的增長(zhǎng),票據(jù)業(yè)務(wù)積累的風(fēng)險(xiǎn)逐漸顯露出來,信用泡沫不斷累積,不法分子與銀行員工利用監(jiān)管漏洞內(nèi)外勾結(jié)進(jìn)行商業(yè)票據(jù)詐騙活動(dòng),近年來就不斷有重大票據(jù)詐騙案件被披露出來,給銀行業(yè)乃至中國(guó)金融市場(chǎng)帶來較大沖擊和損失,因此,如何防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、如何建立一套行之有效的票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系便成為中國(guó)銀行業(yè)急需解決的問題之一。目前,發(fā)展票據(jù)業(yè)務(wù),必須建立的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制、完善相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段已經(jīng)成為業(yè)界的基本共識(shí)。本文運(yùn)用金融學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、管理學(xué)等相關(guān)理論,采用定性分析為主、定量分析為輔的的分析方法,對(duì)浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范問題進(jìn)行研究。首先,提出本文的研究背景、研究目的、研究特色等,之后介紹了票據(jù)的相關(guān)概念和票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)理論,指出這些理論是票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控的理論基礎(chǔ),因此具有重要作用。之后,對(duì)浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)容和流程進(jìn)行了全面的介紹,歸納了其票據(jù)業(yè)務(wù)種類、發(fā)展現(xiàn)狀和詳細(xì)的業(yè)務(wù)辦理流程,并且指出當(dāng)前浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。在此基礎(chǔ)上,對(duì)這三大類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了系統(tǒng)的介紹,探討了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)各自的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),分析了三大風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)成因;之后著重闡述浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)的防控的方法,對(duì)三大種類風(fēng)險(xiǎn)分別提出具有針對(duì)性的防控措施,力圖構(gòu)建一個(gè)高效、實(shí)用的票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系,最后總結(jié)全文,提出浦發(fā)銀行在票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面,應(yīng)努力拓展優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)類客戶群體,積極開展與票據(jù)相關(guān)的多種理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)對(duì)潛藏票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和建立成熟的本行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的建議。
【關(guān)鍵詞】：票據(jù)風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn) 利率風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn)
【學(xué)位授予單位】：長(zhǎng)春工業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要3-4
• Abstract4-8
• 第一章 緒論8-13
• 1.1 研究背景8-9
• 1.2 研究目的與意義9
• 1.3 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀9-11
• 1.3.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀9-10
• 1.3.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀10-11
• 1.4 研究的內(nèi)容、方法和特色11-13
• 1.4.1 研究的內(nèi)容和研究框架11
• 1.4.2 研究方法11-12
• 1.4.3 研究特色12-13
• 第二章 相關(guān)理論概述13-18
• 2.1 商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)概述13-14
• 2.1.1 商業(yè)銀行票據(jù)內(nèi)容13-14
• 2.1.2 我國(guó)商業(yè)票據(jù)發(fā)展現(xiàn)狀14
• 2.2 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論14-15
• 2.2.1 銀行風(fēng)險(xiǎn)的概念14-15
• 2.3 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)研究15-18
• 2.3.1 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征15-16
• 2.3.2 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的概念16-17
• 2.3.3 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的必要性17-18
• 第三章 浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及存在問題18-27
• 3.1 浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)概況18-19
• 3.2 浦發(fā)銀行現(xiàn)行票據(jù)業(yè)務(wù)管理流程19-22
• 3.2.1 浦發(fā)銀行匯票業(yè)務(wù)主要處理流程19-20
• 3.2.2 浦發(fā)銀行本票業(yè)務(wù)主要處理流程20-21
• 3.2.3 浦發(fā)銀行支票業(yè)務(wù)主要處理流程21-22
• 3.3 浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)分析22-25
• 3.3.1 信用風(fēng)險(xiǎn)分析22-23
• 3.3.2 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析23
• 3.3.3 操作風(fēng)險(xiǎn)分析23-25
• 3.4 浦發(fā)銀行票部票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題25-27
• 3.4.1 偏重信用風(fēng)險(xiǎn)的管理并缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類管理26
• 3.4.2 風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)還比較落后26
• 3.4.3 缺乏完善的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度26
• 3.4.4 風(fēng)險(xiǎn)管理沒有進(jìn)行系統(tǒng)的梳理26-27
• 第四章 浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因分析27-35
• 4.1 信用風(fēng)險(xiǎn)的成因分析27-28
• 4.1.1 票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的法規(guī)缺失27
• 4.1.2 票據(jù)市場(chǎng)缺失相應(yīng)的監(jiān)管27-28
• 4.1.3 票據(jù)市場(chǎng)缺失先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)技術(shù)28
• 4.2 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的成因分析28-32
• 4.2.1 票據(jù)市場(chǎng)的利率風(fēng)險(xiǎn)28-29
• 4.2.2 多種因素影響票據(jù)市場(chǎng)的利率變化29-30
• 4.2.3 票據(jù)市場(chǎng)缺乏穩(wěn)定性30-32
• 4.3 操作風(fēng)險(xiǎn)的成因分析32-35
• 4.3.1 內(nèi)部管理較薄弱32-33
• 4.3.2 缺乏嚴(yán)密的票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程33
• 4.3.3 票據(jù)查詢技術(shù)落后33-35
• 第五章 浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控及措施35-44
• 5.1 信用風(fēng)險(xiǎn)的防控36-37
• 5.1.1 主體資格審查和擔(dān)保物的審查的加強(qiáng)36
• 5.1.2 加強(qiáng)內(nèi)部控制和管理，建立風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制36-37
• 5.1.3 采用信用評(píng)級(jí)，建立打分評(píng)價(jià)機(jī)制37
• 5.2 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的防范37-39
• 5.2.1 加強(qiáng)利率趨勢(shì)的預(yù)測(cè)37-38
• 5.2.2 對(duì)票據(jù)進(jìn)行合理定價(jià)38-39
• 5.2.3 充分運(yùn)用金融衍生工具39
• 5.3 操作風(fēng)險(xiǎn)的防控39-42
• 5.3.1 建立清晰的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部報(bào)告路線39-40
• 5.3.2 建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)設(shè)施40
• 5.3.3 加強(qiáng)對(duì)不同員工風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)的培訓(xùn)40-42
• 5.4 加大票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，有效降低票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)42-44
• 第六章 結(jié)論44-45
• 致謝45-46
• 參考文獻(xiàn)46-47

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