洗錢這一“黑色產(chǎn)業(yè)”以極快的速度成為僅次于外匯和石油的世界第三大商業(yè)活動(dòng)。洗錢行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性,它不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的有序競(jìng)爭(zhēng),而且損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行,威脅金融體系的安全與穩(wěn)定。目前洗錢的現(xiàn)實(shí)早已超越了人們的想象,它的觸角無所不及,影響惡毒深遠(yuǎn),威脅著文明社會(huì)的每一根纖維,它已經(jīng)成為一種現(xiàn)代文明的“顫音”�？v觀各國(guó)反洗錢的組織架構(gòu),商業(yè)銀行仍承擔(dān)著反洗錢主體的重任,研究商業(yè)銀行反洗錢,探討如何發(fā)揮商業(yè)銀行在反洗錢中的主觀能動(dòng)性,完善其反洗錢的外部環(huán)境和內(nèi)部機(jī)制成為一個(gè)不容忽視的重要課題。反洗錢既是一個(gè)理論問題,更是一個(gè)實(shí)踐問題;反洗錢不僅是一個(gè)法律問題,更是一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)問題。本文從我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢存在的問題及商業(yè)銀行反洗錢的難點(diǎn)出發(fā),來尋求解決的思路和途徑。本文首先對(duì)洗錢及反洗錢的概念內(nèi)涵做了界定,分析了洗錢的過程、形式、特征、危害及反洗錢的必要性與現(xiàn)實(shí)意義。分析研究了國(guó)際銀行業(yè)反洗錢的成功體制,并由此得出國(guó)際銀行業(yè)反洗錢的成功體制對(duì)我國(guó)的啟示。重點(diǎn)分析論述了我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢中存在的問題,在分析我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢工作的難點(diǎn)上,提出了建立健全我...

【文章頁(yè)數(shù)】：72 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一章 緒論
    1.1 選題背景
    1.2 研究意義及目的
        1.2.1 研究意義
        1.2.2 研究目的
    1.3 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.3.1 國(guó)外研究現(xiàn)狀
        1.3.2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
    1.4 本文主要研究?jī)?nèi)容及方法
        1.4.1 主要研究?jī)?nèi)容
        1.4.2 主要研究方法
第二章 洗錢與反洗錢概述
    2.1 洗錢
        2.1.1 洗錢的含義
        2.1.2 洗錢的過程
        2.1.3 洗錢的主要形式
        2.1.4 洗錢的基本特征
        2.1.5 洗錢的危害
        2.1.6 洗錢的發(fā)展趨勢(shì)
    2.2 反洗錢
        2.2.1 反洗錢的涵義及意義
        2.2.2 商業(yè)銀行反洗錢的重要性
第三章 國(guó)際銀行業(yè)反洗錢體制及對(duì)我國(guó)的啟示
    3.1 美國(guó)銀行業(yè)反洗錢體制
        3.1.1 反洗錢基本策略
        3.1.2 反洗錢核心環(huán)節(jié)
        3.1.3 反洗錢處理原則
    3.2 日本銀行業(yè)反洗錢體制
        3.2.1 反洗錢立法
        3.2.2 反洗錢監(jiān)管體制
    3.3 瑞士銀行業(yè)反洗錢體制
        3.3.1 反洗錢的自律制度
        3.3.2 政府立法
    3.4 英國(guó)銀行業(yè)反洗錢體制
        3.4.1 反洗錢立法
        3.4.2 反洗錢監(jiān)管體制
        3.4.3 風(fēng)險(xiǎn)主導(dǎo)方式與適度監(jiān)管理念
    3.5 FATF反洗錢體制
    3.6 國(guó)際銀行業(yè)反洗錢體制對(duì)我國(guó)的啟示
第四章 我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢現(xiàn)狀
    4.1 我國(guó)反洗錢立法
    4.2 我國(guó)反洗錢的基本原則
        4.2.1 預(yù)防為主,懲治為輔
        4.2.2 疏堵結(jié)合,軟硬兼施
        4.2.3 損失補(bǔ)償,利益共享
        4.2.4 重點(diǎn)監(jiān)控,與時(shí)俱進(jìn)
    4.3 我國(guó)銀行業(yè)反洗錢實(shí)踐
        4.3.1 中國(guó)人民銀行反洗錢實(shí)踐
        4.3.2 中國(guó)工商銀行反洗錢實(shí)踐
        4.3.3 中國(guó)銀行反洗錢實(shí)踐
        4.3.4 陜西信合反洗錢實(shí)踐
    4.4 我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢現(xiàn)狀
        4.4.1 商業(yè)銀行反洗錢的主要任務(wù)
        4.4.2 我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢基本情況
        4.4.3 我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢存在的問題
        4.4.4 原因分析
    4.5 我國(guó)商業(yè)銀行參與反洗錢案件取得的成就
        4.5.1 反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)初步形成并發(fā)揮作用
        4.5.2 嚴(yán)厲打擊“地下錢莊”成果顯著
        4.5.3 多部門協(xié)調(diào)合作,合力打擊洗錢犯罪活動(dòng)
    4.6 案例:廈門遠(yuǎn)華走私集團(tuán)案
        4.6.1 案件流程分析
        4.6.2 案件帶給我們的思考
第五章 建立健全我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢工作體制
    5.1 商業(yè)銀行反洗錢工作的難點(diǎn)
        5.1.1 反洗錢義務(wù)主體難以完善
        5.1.2 客戶身份識(shí)別制度難以建立
        5.1.3 其他難點(diǎn)
    5.2 建立健全我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢工作體制的對(duì)策
        5.2.1 處理好四種關(guān)系,把反洗錢工作落到實(shí)處
        5.2.2 建立健全商業(yè)銀行反洗錢工作體制的對(duì)策
第六章 總結(jié)與展望
    6.1 研究總結(jié)
    6.2 研究不足
    6.3 研究展望
致謝
參考文獻(xiàn)



本文編號(hào)：3950573