國家近期出臺了一系列懲治統(tǒng)計造假行為的政策法規(guī),各監(jiān)管部門持續(xù)加強統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量治理工作,而金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查作為央行數(shù)據(jù)治理的重要手段,在提升數(shù)據(jù)質(zhì)量,樹立統(tǒng)計權(quán)威上有著不可替代的作用。本文基于長期基層央行工作實踐,歸納梳理從統(tǒng)計檢查到行政處罰過程中的問題,通過查閱檢查報告,汲取現(xiàn)有檢查經(jīng)驗,同時借助相關(guān)法律司法解釋,并結(jié)合案例提出對現(xiàn)有統(tǒng)計檢查工作的可操作建議。研究發(fā)現(xiàn),當(dāng)前檢查面臨無法穿透到業(yè)務(wù)合規(guī)層面、適用的行政處罰法律法規(guī)不一致、部分條例執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不明確、取證標(biāo)準(zhǔn)不一和取證難度較大等問題,建議實現(xiàn)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)"穿透式"檢查,同時盡快完善金融統(tǒng)計相關(guān)法律法規(guī),明確相應(yīng)的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。

【文章頁數(shù)】：5 頁

【文章目錄】：
一、引言與文獻(xiàn)綜述
二、當(dāng)前基層央行金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查存在的問題
    （一）統(tǒng)計檢查難以穿透到業(yè)務(wù)合規(guī)層面，對數(shù)據(jù)真實性的把握較弱
    （二）行政處罰法律法規(guī)適用不一致，存在“同案不同罰”風(fēng)險
    （三）部分處罰條例的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不明確，存在自由裁量風(fēng)險
    （四）取證標(biāo)準(zhǔn)不一及取證難度較大，導(dǎo)致統(tǒng)計檢查效果不佳
    （五）基層央行統(tǒng)計檢查處罰力度較小，對商業(yè)銀行約束不足
三、基層央行金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查存在問題的原因剖析
    （一）機構(gòu)業(yè)務(wù)端不合規(guī)導(dǎo)致的統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送錯誤頻發(fā)
    （二）《商業(yè)銀行法》與《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》部分規(guī)定不一致
    （三）沒有明確的統(tǒng)計處罰標(biāo)準(zhǔn)
    （四）缺乏對取證標(biāo)準(zhǔn)和取證方式的規(guī)范，僅可參考其他法律司法解釋實施
    （五）對處罰力度的規(guī)定不合時宜且力度較弱
四、對策建議
    （一）實現(xiàn)統(tǒng)計檢查“全鏈條”穿透
    （二）加快明確相關(guān)統(tǒng)計執(zhí)法的適用標(biāo)準(zhǔn)
    （三）建立和健全金融機構(gòu)自查管理指引
    （四）提升統(tǒng)計人員的檢查能力和素質(zhì)



本文編號：3885513