本文關(guān)鍵詞：吉林省XX農(nóng)村信用社開展網(wǎng)上銀行項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：作為一種新型金融服務(wù)渠道,網(wǎng)上銀行隨著信息社會(huì)信息技術(shù)的進(jìn)步而逐漸發(fā)展起來,是傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)利用網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)上的擴(kuò)展。然而,網(wǎng)上銀行的快速發(fā)展也伴隨著風(fēng)險(xiǎn)。加快控制商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn),增強(qiáng)網(wǎng)上銀行的監(jiān)管程度,促進(jìn)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)健康運(yùn)營(yíng),成為我國(guó)金融業(yè)現(xiàn)在需要解決的重要問題。本文以吉林省XX農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行的項(xiàng)目作為研究對(duì)象,探討網(wǎng)上銀行項(xiàng)目在執(zhí)行過程中的風(fēng)險(xiǎn)防范策略,具有極強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義,有助于吉林省XX農(nóng)村信用社進(jìn)一步認(rèn)識(shí)和分析網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展特點(diǎn)和前景,有助于吉林省XX農(nóng)村信用社識(shí)別網(wǎng)上銀行項(xiàng)目推廣中的各種風(fēng)險(xiǎn)并采取相應(yīng)的防范措施。通過對(duì)吉林省XX農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行項(xiàng)目推廣中的風(fēng)險(xiǎn)的具體分析,并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制及管理提出相應(yīng)的政策建議,有助于為吉林省XX農(nóng)村信用社健康運(yùn)營(yíng)提供思路,同時(shí)也為其他行業(yè)提供重要的理論參考價(jià)值。首先,本文分析了項(xiàng)目存在的傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)影響銀行的經(jīng)濟(jì)效益和整體的發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展目標(biāo)、資源和核心競(jìng)爭(zhēng)力;操作風(fēng)險(xiǎn)為內(nèi)部程序、人員安排不完善或存在的問題;聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)為負(fù)面的公眾評(píng)價(jià)對(duì)銀行的資本和收益造成的臨時(shí)性的和長(zhǎng)久性的不利影響;法律風(fēng)險(xiǎn)為發(fā)生違法違規(guī)等行為,導(dǎo)致銀在經(jīng)濟(jì)上受到損失的風(fēng)險(xiǎn)。其次分析了項(xiàng)目在開展過程中遇到的特有風(fēng)險(xiǎn),包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、外包風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)。其次,本文分別從相關(guān)法律框架不完善、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置不協(xié)調(diào)、網(wǎng)上銀行技術(shù)支持落后、網(wǎng)上銀行監(jiān)督不力以及客戶操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡簿五個(gè)層面對(duì)吉林省XX農(nóng)村信用社開展網(wǎng)上銀行項(xiàng)目過程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)的原因進(jìn)行剖析。相關(guān)法律框架不完善主要體現(xiàn)為網(wǎng)上銀行相關(guān)法律的制定不完善、法律的制定跟不上網(wǎng)上銀行的迅速發(fā)展,導(dǎo)致國(guó)家有關(guān)部門對(duì)這種新型的服務(wù)方式缺乏有效的監(jiān)管;內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置不協(xié)調(diào)主要體現(xiàn)為內(nèi)部控制制度建設(shè)不完善或者缺失某些必要制度,導(dǎo)致網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)缺乏一套可以有效執(zhí)行的管理標(biāo)準(zhǔn),銀行對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況的檢查與網(wǎng)上銀行的風(fēng)險(xiǎn)不相配,導(dǎo)致內(nèi)部控制的效果下降;網(wǎng)上銀行技術(shù)支持落后主要體現(xiàn)在對(duì)網(wǎng)上銀行項(xiàng)目新產(chǎn)品新服務(wù)的開發(fā)力度明顯不足,缺少具有本銀行特色的產(chǎn)品和服務(wù)以滿足客戶的具體需要;網(wǎng)上銀行監(jiān)督不力主要體現(xiàn)為銀行內(nèi)部審計(jì)工作存在問題導(dǎo)致的損失;客戶操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡簿主要體現(xiàn)為客戶欠缺操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),對(duì)于網(wǎng)上交易還沒有形成良好的觀念和習(xí)慣。最后,在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)成因進(jìn)行分析之后,本文根據(jù)吉林省XX農(nóng)村信用社開展網(wǎng)上銀行項(xiàng)目的實(shí)際情況,提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制策略,包括管理性風(fēng)險(xiǎn)控制策略、技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)控制策略和服務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)控制策略。管理性風(fēng)險(xiǎn)控制策略包括增強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行操作系統(tǒng)連續(xù)性的管理、增強(qiáng)對(duì)工作人員的管理、制定健全的規(guī)章制度,增強(qiáng)對(duì)內(nèi)部運(yùn)行的控制和管理。技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)控制策略包括監(jiān)控策略、系統(tǒng)備份策略、系統(tǒng)故障應(yīng)急策略。服務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)控制策略包括及時(shí)告知顧客發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能,并對(duì)客戶進(jìn)行安全教育;及時(shí)告知顧客發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能,并對(duì)客戶進(jìn)行安全教育;提醒客戶注意用戶名和密碼;授權(quán)控制,評(píng)定客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受范圍,確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí);細(xì)審核客戶的相關(guān)資料,對(duì)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)客戶實(shí)施有效的管理。
【關(guān)鍵詞】：吉林省XX農(nóng)村信用社 網(wǎng)上銀行項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)控制
【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-11
• 第1章 緒論11-16
• 1.1 研究背景11-12
• 1.2 研究意義12-13
• 1.3 研究思路與結(jié)構(gòu)安排13-16
• 第2章 相關(guān)理論及方法分析16-23
• 2.1 項(xiàng)目管理理論16-18
• 2.1.1 項(xiàng)目與項(xiàng)目管理概念16-17
• 2.1.2 項(xiàng)目管理的知識(shí)體系17-18
• 2.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論18-23
• 2.2.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概述18-19
• 2.2.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本辦法19-20
• 2.2.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過程20-21
• 2.2.4 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制策略21-23
• 第3章 吉林省XX農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)種類識(shí)別23-35
• 3.1 吉林省農(nóng)村信用社的發(fā)展現(xiàn)狀23-25
• 3.2 其他省農(nóng)村信用社的發(fā)展現(xiàn)狀25-27
• 3.2.1 黑龍江省農(nóng)村信用社的發(fā)展現(xiàn)狀25-26
• 3.2.2 遼寧省農(nóng)村信用社的發(fā)展現(xiàn)狀26-27
• 3.3 吉林省XX農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行項(xiàng)目的發(fā)展現(xiàn)狀27-29
• 3.4 項(xiàng)目存在的傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)29-32
• 3.4.1 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)29-30
• 3.4.2 操作風(fēng)險(xiǎn)30
• 3.4.3 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)30-31
• 3.4.4 法律風(fēng)險(xiǎn)31-32
• 3.5 項(xiàng)目存在的特有風(fēng)險(xiǎn)32-35
• 3.5.1 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)32-33
• 3.5.2 外包風(fēng)險(xiǎn)33
• 3.5.3 安全風(fēng)險(xiǎn)33-35
• 第4章 吉林省XX農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)成因剖析35-40
• 4.1 相關(guān)法律框架不完善35-36
• 4.2 內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置不協(xié)調(diào)36
• 4.3 網(wǎng)上銀行技術(shù)支持落后36-37
• 4.4 網(wǎng)上銀行監(jiān)督不力37-38
• 4.5 客戶操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡簿38-40
• 第5章 吉林省XX農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制策略40-46
• 5.1 管理性風(fēng)險(xiǎn)控制策略40-41
• 5.2 技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)控制策略41-43
• 5.3 服務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)控制策略43-46
• 參考文獻(xiàn)46-47

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本文編號(hào)：372991