隨著金融科技在個人外匯業(yè)務中的運用,電子渠道個人外匯業(yè)務以其靈活便捷快速取代柜臺業(yè)務成為居民辦理業(yè)務的首選。銀行在通過技術(shù)驅(qū)動服務變革,提升用戶體驗的同時,未充分關(guān)注其現(xiàn)行主體盡職調(diào)查與新業(yè)務方式間不適應所帶來的風險,構(gòu)建與新業(yè)態(tài)相適應的科學主體盡職調(diào)查體系是更好履行反洗錢、反恐怖融資、反逃稅義務,維護金融秩序良性運轉(zhuǎn)的有力支撐。 

【文章來源】：時代金融. 2020,(24)

【文章頁數(shù)】：2 頁

【文章目錄】：
一、主體盡職調(diào)查的起源、運用以及現(xiàn)行政策要求
二、電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務主體盡職調(diào)查現(xiàn)狀
三、電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務主體盡職調(diào)查存在的問題
    (一)銀行主體盡職調(diào)查框架設(shè)計缺陷顯現(xiàn)
    (二)客戶身份識別面臨新挑戰(zhàn)
    (三)沒有對虛假信息進行剔除
    (四)主體盡職調(diào)查所涉業(yè)務量大效果不佳
四、政策建議
    (一)建立與符合電子渠道特點的主體盡職調(diào)查體系
    (二)引入新技術(shù)做實戶身份識別
    (三)建立跨界合作,有效剔除虛假信息
    (四)合理配置資源,有效發(fā)效盡職審查的效用


【參考文獻】：
期刊論文
[1]督促銀行進一步落實“展業(yè)三原則”[J]. 徐如祥.  中國外匯. 2016(19)
[2]電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務發(fā)展問題及監(jiān)管對策研究[J]. 吳翠芝.  時代金融. 2015(06)



本文編號：3591975