貸款欺詐是一種不公平的資源配置現(xiàn)象,對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和國(guó)家金融安全造成了巨大的威脅,因此需要對(duì)其進(jìn)行全面的法律控制。然而傳統(tǒng)的法學(xué)理論對(duì)反貸款欺詐的系統(tǒng)研究較少,未能從全局的角度系統(tǒng)認(rèn)識(shí)反貸款欺詐工作。對(duì)反貸款欺詐而言,傳統(tǒng)理論所關(guān)注的事后責(zé)任追究制度也并不能起到良好的效果,事前預(yù)防機(jī)制應(yīng)發(fā)揮更大的作用。本文正是從這一角度出發(fā),將努力構(gòu)建完善的反貸款欺詐法律框架作為研究的核心內(nèi)容。本文分為四章。第一章為貸款欺詐的學(xué)理分析,為論文開展奠定理論基礎(chǔ);第二章為貸款欺詐的現(xiàn)狀及危害分析;第三章和第四章為文章的主體部分,在詳細(xì)考察貸款欺詐生成機(jī)理的基礎(chǔ)上,論述了具體制度的構(gòu)建。具體而言:第一章首先對(duì)貸款欺詐的概念作了界定,然后對(duì)貸款欺詐進(jìn)行了相關(guān)分析,具體從貸款欺詐的主體和時(shí)間范圍兩方面開展,指出貸款欺詐中的欺詐人不僅僅是借款人,在某些情況下也有可能是借貸關(guān)系之外的第三人,如銀行工作人員、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)等;從時(shí)間范圍看,貸款欺詐行為可發(fā)生在從貸前審查到貸后管理整個(gè)過程之中。第二章為貸款欺詐的現(xiàn)狀及危害分析,指出貸款欺詐目前在我國(guó)大量存在并且手段隱蔽復(fù)雜,其中內(nèi)外相互串通、利用虛假財(cái)務(wù)報(bào)表是貸款欺詐的... 

【文章來(lái)源】：中國(guó)海洋大學(xué)山東省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：60 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
前言
第一章 貸款欺詐的基本含義
    第一節(jié) “欺詐”的界定
        一、欺詐的主觀方面
        二、欺詐的客觀方面
    第二節(jié) 貸款欺詐的概念界定
        一、貸款欺詐的主體
        二、貸款欺詐發(fā)生的時(shí)間范圍
第二章 貸款欺詐的現(xiàn)狀及其危害
    第一節(jié) 貸款欺詐的現(xiàn)狀
        一、貸款欺詐行為普遍存在
        二、貸款欺詐手段日益復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣化
    第二節(jié) 貸款欺詐的危害
        一、貸款欺詐的危害具有較強(qiáng)的連鎖性
        二、貸款欺詐危害的具體表現(xiàn)
第三章 貸款欺詐的生成機(jī)理
    第一節(jié) 貸款欺詐行為發(fā)生的一般理論
        一、行為動(dòng)機(jī)和行為決意
        二、貸款欺詐行為的行為動(dòng)機(jī)和行為決意
    第二節(jié) 貸款欺詐生成機(jī)理四要素的具體分析
        一、貸款欺詐成本分析
        二、貸款欺詐收益與損失分析
        三、貸款欺詐機(jī)會(huì)
        四、貸款欺詐人人格扭曲
第四章 貸款欺詐法律防治制度的具體分析
    第一節(jié) 貸款欺詐法律防治的一般思路
    第二節(jié) 借款人信息獲取法律制度
        一、借款人信息告知法律制度
        二、政府信息公開與貸款欺詐防治
        三、企業(yè)、個(gè)人征信法律制度建設(shè)
    第三節(jié) 銀行債權(quán)人參與公司治理制度
        一、債權(quán)人參與公司治理制度的理論根據(jù)——利益相關(guān)者理論
        二、銀行債權(quán)人參與公司治理制度對(duì)于貸款欺詐防治的意義
        三、銀行債權(quán)人參與公司治理的具體方式
    第四節(jié) 貸款欺詐風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制制度
        一、貸款職責(zé)的分散行使
        二、貸款工作人員盡職制度
        三、商業(yè)銀行內(nèi)部貸款監(jiān)督審計(jì)制度
    第五節(jié) 貸款欺詐法律責(zé)任制度
        一、貸款欺詐的刑事法律責(zé)任
        二、貸款欺詐的行政法律責(zé)任
        三、貸款欺詐的民事法律責(zé)任
參考文獻(xiàn)
致謝
個(gè)人簡(jiǎn)歷、在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]銀行貸款業(yè)務(wù)的刑法保護(hù)——對(duì)刑法第193條貸款詐騙罪的分析[J]. 籍清華.  中國(guó)商界(上半月). 2010(06)
[2]強(qiáng)化隱性貸款風(fēng)險(xiǎn)管理初探[J]. 張建江.  山西廣播電視大學(xué)學(xué)報(bào). 2009(05)
[3]論金融監(jiān)管的國(guó)際合作及我國(guó)的法律應(yīng)對(duì)[J]. 王寶杰.  政治與法律. 2009(06)
[4]金融監(jiān)管國(guó)際合作的法制現(xiàn)狀及其完善[J]. 胡曉紅.  法學(xué). 2009(05)
[5]論新巴塞爾協(xié)議對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行信貸管理的啟示[J]. 徐超.  哈爾濱學(xué)院學(xué)報(bào). 2007(12)
[6]國(guó)有商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)的控制問題[J]. 張小明,劉皖.  江西金融職工大學(xué)學(xué)報(bào). 2007(01)
[7]債權(quán)人參與公司治理的法學(xué)思考[J]. 周海泉,賀小亮.  萍鄉(xiāng)高等�？茖W(xué)校學(xué)報(bào). 2006(04)
[8]對(duì)齊齊哈爾市金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)的思考——以金融生態(tài)的理念考察我市金融與經(jīng)濟(jì)可持續(xù)和諧發(fā)展問題[J]. 金守恒.  理論觀察. 2006(01)
[9]我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的國(guó)際接軌[J]. 楊霞,崔兵,周強(qiáng).  湖北社會(huì)科學(xué). 2005(11)
[10]法治:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的必由之路[J]. 盛清才.  河南金融管理干部學(xué)院學(xué)報(bào). 2004(06)



本文編號(hào)：3403998