本文關(guān)鍵詞：我國(guó)第三方理財(cái)可持續(xù)發(fā)展研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展,我國(guó)的社會(huì)財(cái)富得以不斷積累。在私人層面,表現(xiàn)為個(gè)人可投資資產(chǎn)總量的不斷上漲,以及高凈值人群規(guī)模的不斷擴(kuò)大。在法人機(jī)構(gòu)層面,表現(xiàn)為單位存款、社�；稹B(yǎng)老基金以及企業(yè)年金的不斷增長(zhǎng)。在國(guó)家層面,表現(xiàn)為我國(guó)外匯儲(chǔ)備的不斷飆升。然而,持續(xù)上漲的物價(jià)水平卻嚴(yán)重阻礙了社會(huì)財(cái)富的積累。于是,人們開(kāi)始尋求各種各樣的方法來(lái)使財(cái)富得以保值、甚至增值。因此,面臨財(cái)富管理的剛性需求,我國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)迎來(lái)飛速發(fā)展的機(jī)遇期。另外,2012年以來(lái)的新一輪政策寬松,使我國(guó)進(jìn)入了“大資管”時(shí)代,提供財(cái)富管理服務(wù)的機(jī)構(gòu)也愈來(lái)愈多,不僅包括銀行業(yè),還包括證券業(yè)、信托業(yè),甚至加入了保險(xiǎn)業(yè)。但是“分業(yè)監(jiān)管”的存在,使得傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)時(shí)頗受局限,因而無(wú)法滿足人們?nèi)找娑鄻踊睦碡?cái)需求。并且傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)部門(mén)還存在著諸如投資門(mén)檻過(guò)高、理財(cái)產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重、理財(cái)服務(wù)個(gè)性化不夠突出等諸多問(wèn)題。同時(shí),個(gè)人基于自身所掌握的金融知識(shí)的局限性,而無(wú)法獨(dú)自設(shè)計(jì)出符合自身真實(shí)需求的理財(cái)方案。因此,基于以上背景,以“為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù),以及個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃”為宗旨的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開(kāi)始在我國(guó)的財(cái)富管理市場(chǎng)上嶄露頭角。但是,由于第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)在我國(guó)的發(fā)展時(shí)間并不長(zhǎng),且存在諸多影響其進(jìn)一步發(fā)展的不利因素,因此本文關(guān)于我國(guó)第三方理財(cái)可持續(xù)發(fā)展的研究顯得十分必要。本文主要探討的是我國(guó)第三方理財(cái)行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展問(wèn)題,因此,縱觀全文,本文均是從第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)本身以及外部環(huán)境等兩方面來(lái)展開(kāi)敘述。首先,本文花費(fèi)了一個(gè)章節(jié)介紹了本文的選題背景及研究意義,國(guó)內(nèi)外相關(guān)研究概況,研究方法及框架,本文的創(chuàng)新點(diǎn)以及不足之處。但在深入分析我國(guó)第三方理財(cái)行業(yè)的發(fā)展對(duì)策之前,本文先介紹了財(cái)富管理和第三方理財(cái)?shù)南嚓P(guān)概念以作為鋪墊。其中在財(cái)富管理模塊,本文首先介紹了財(cái)富管理的概念,接著介紹了我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展歷史,進(jìn)而引出我國(guó)傳統(tǒng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的發(fā)展概況,并總結(jié)了其在開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)中所存在的問(wèn)題。接著本文通過(guò)市場(chǎng)現(xiàn)狀和機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀兩方面的描述介紹了我國(guó)第三方理財(cái)行業(yè)的現(xiàn)狀。為了更有效地得出促進(jìn)我國(guó)第三方理財(cái)行業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的對(duì)策和建議,本文又花費(fèi)了一個(gè)章節(jié)利用SWOT分析方法對(duì)我國(guó)第三方理財(cái)行業(yè)進(jìn)行了全面剖析,并且又從機(jī)構(gòu)本身和外部環(huán)境兩個(gè)視角來(lái)總結(jié)阻礙其進(jìn)一步發(fā)展的影響因素。最后,本文在總結(jié)國(guó)外第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,從機(jī)構(gòu)本身和外部環(huán)境兩方面來(lái)探討促進(jìn)我國(guó)第三方理財(cái)行業(yè)健康發(fā)展的對(duì)策和建議。
【關(guān)鍵詞】：第三方理財(cái) 機(jī)構(gòu)本身 外部環(huán)境 可持續(xù)發(fā)展
【學(xué)位授予單位】：安徽大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.39
【目錄】：

• 摘要3-5
• Abstract5-10
• 第一章 緒論10-16
• 一、選題背景及研究意義10-11
• (一) 選題背景10-11
• (二) 研究意義11
• 二、文獻(xiàn)綜述11-14
• (一) 國(guó)外研究概述11-12
• (二) 國(guó)內(nèi)研究概述12-14
• 三、研究方法14
• 四、研究框架14
• 五、論文創(chuàng)新與不足14-16
• (一) 論文的創(chuàng)新點(diǎn)14-15
• (二) 論文的不足之處15-16
• 第二章 我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的由來(lái)16-22
• 一、財(cái)富管理介紹16-17
• (一) 財(cái)富管理的概念16
• (二) 我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展歷史16-17
• 二、我國(guó)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展概述17-20
• (一) 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀17-19
• (二) 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題19-20
• 三、我國(guó)第三方理財(cái)行業(yè)迅速發(fā)展20-22
• (一) 第三方理財(cái)?shù)母拍?/span>20-21
• (二) 第三方理財(cái)行業(yè)迅速發(fā)展21-22
• 第三章 我國(guó)第三方理財(cái)?shù)陌l(fā)展現(xiàn)狀22-29
• 一、第三方理財(cái)市場(chǎng)的現(xiàn)狀22-25
• (一) 社會(huì)財(cái)富增加,市場(chǎng)需求旺盛22-25
• (二) 市場(chǎng)占比小,發(fā)展空間大25
• 二、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀25-29
• (一) 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的運(yùn)作模式25-26
• (二) 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍26
• (三) 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的盈利模式26-29
• 第四章 我國(guó)第三方理財(cái)發(fā)展的SWOT分析29-36
• 一、優(yōu)勢(shì)29-30
• (一) 獨(dú)立性,以客戶利益為重29
• (二) 量身定做,個(gè)性化服務(wù)29-30
• (三) 服務(wù)全面綜合30
• (四) 信息全面及時(shí)30
• 二、劣勢(shì)30-31
• (一) 產(chǎn)品同質(zhì)化和短期化現(xiàn)象嚴(yán)重30
• (二) 經(jīng)營(yíng)理念偏離30-31
• (三) 盈利模式不合理31
• (四) 從業(yè)人員素質(zhì)不高31
• 三、機(jī)遇31-32
• (一) 發(fā)展初期,潛力無(wú)限31
• (二) 社會(huì)財(cái)富積累,市場(chǎng)需求旺盛31-32
• (三) 政策寬松,環(huán)境優(yōu)越32
• 四、挑戰(zhàn)32-36
• (一) 競(jìng)爭(zhēng)激烈又面臨信任危機(jī)32-33
• (二) 理財(cái)對(duì)象觀念保守33
• (三) 分業(yè)監(jiān)管阻礙混業(yè)經(jīng)營(yíng)33
• (四) 行業(yè)自律組織缺失33-34
• (五) 監(jiān)管體系有待完善34
• (六) 社會(huì)信用體系有待落實(shí)34-36
• 第五章 我國(guó)第三方理財(cái)可持續(xù)發(fā)展的對(duì)策36-43
• 一、影響我國(guó)第三方理財(cái)可持續(xù)發(fā)展的問(wèn)題36-37
• (一) 機(jī)構(gòu)本身的困境36
• (二) 外部環(huán)境的限制36-37
• 二、促進(jìn)我國(guó)第三方理財(cái)可持續(xù)發(fā)展的對(duì)策37-43
• (一) 機(jī)構(gòu)本身的對(duì)策37-39
• (二) 外部環(huán)境方面的對(duì)策39-43
• 參考文獻(xiàn)43-45
• 致謝45-46
• 攻讀學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文目錄46

【參考文獻(xiàn)】

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  本文關(guān)鍵詞：我國(guó)第三方理財(cái)可持續(xù)發(fā)展研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

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本文編號(hào)：339485