非法集資破壞了市場法則,擾亂了金融秩序,損害了政府聲譽,易引發(fā)群體事件,已成為影響社會穩(wěn)定的重大隱患。金融機構(gòu)作為連接非法集資組織和個人賬戶的當(dāng)然"中介",通過履行反洗錢義務(wù)發(fā)現(xiàn)、防范非法集資即有便利的一面,更是首當(dāng)其沖的職責(zé),但確也存在一些難點和問題。從金融機構(gòu)通過反洗錢防范非法集資的工作現(xiàn)狀、難點和問題入手,尋求解決的對策建議。 

【文章來源】：河北金融. 2020,(09)

【文章頁數(shù)】：3 頁

【文章目錄】：
一、金融機構(gòu)利用反洗錢防范非法集資的工作現(xiàn)狀
    （一）反洗錢機制保障和系統(tǒng)支撐日趨完善
    （二）反洗錢培訓(xùn)宣傳、專項檢查治理日趨常態(tài)
    （三）利用反洗錢防范非法集資的具體措施更為多元有效
        1. 嚴(yán)格客戶身份識別防范非法集資風(fēng)險。
        2. 實施客戶風(fēng)險等級管理防范非法集資風(fēng)險。
        3. 通過前臺柜面業(yè)務(wù)人員控制集資風(fēng)險。
        4. 模型監(jiān)測防范非法集資風(fēng)險。
        5. 利用外部信息防范非法集資。
        6. 開展員工行為排查防范自身非法集資風(fēng)險。
二、金融機構(gòu)利用反洗錢防范非法集資的難點分析
    （一）客戶信息不完整，導(dǎo)致反洗錢、非法集資線索發(fā)現(xiàn)難
    （二）數(shù)據(jù)監(jiān)控分析存在片斷性、局限性，導(dǎo)致非法集資追蹤難
    （三）基層行對反洗錢及防范非法集資等工作重視程度不夠
    （四）基層行數(shù)據(jù)分析能力不夠
    （五）工商行政管理部門“放管服”客觀上將相關(guān)風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁到銀行業(yè)金融機構(gòu)
三、金融機構(gòu)利用反洗錢防范非法集資的對策建議
    （一）強基礎(chǔ)，固本源，鍛煉擔(dān)當(dāng)實干真本領(lǐng)
        1. 由監(jiān)管機關(guān)牽頭各金融機構(gòu)反洗錢協(xié)作共享機制，實現(xiàn)相關(guān)信息共享
        2. 建立反洗錢工作激勵機制
        3. 提升工商部門管理和服務(wù)水平
    （二）提質(zhì)量、增效率，深入發(fā)掘反洗錢防范非法集資信息技術(shù)運用潛力
        1. 緊盯“賬戶”作為非法集資資金流轉(zhuǎn)“中介”，多形式、多渠道防范非法集資
        2. 相關(guān)監(jiān)測系統(tǒng)應(yīng)適度向基層行延伸，提升基層行數(shù)據(jù)分析能力
    （三）重宣傳，提服務(wù)，全面營造良好社會氛圍



本文編號：3354365