可疑交易報告是反洗錢工作的核心內(nèi)容和最終成果,其質(zhì)量直接影響反洗錢工作有效性。從近幾年執(zhí)法檢查情況看,基層銀行業(yè)上報的可疑交易線索質(zhì)量不高,情報價值低的問題依然存在。2019年金融行動特別工作組FATF完成了對我國反洗錢反恐怖融資互評估工作,發(fā)布了對中國反洗錢反恐怖融資互評估報告,報告中針對金融情報部門運作、金融情報的使用等有效性方面的問題提出了必須改進的建議。為此,提高可疑交易線索有效性,提高金融情報的使用價值,也將成為今后幾年內(nèi)基層銀行業(yè)補短板,強弱項,提高反洗錢工作有效性的一項極端重要的內(nèi)容。通過以可疑交易報告有效性為切入點,從義務機構(gòu)、人民銀行兩個層面分析造成可疑交易線索質(zhì)量不高的原因,探討可疑交易線索有效性的影響因素,最后提出提高可疑交易報告有效性的路徑選擇,以期對基層銀行業(yè)反洗錢工作有效性具有借鑒意義。 

【文章來源】：河北金融. 2020,(09)

【文章頁數(shù)】：4 頁

【文章目錄】：
一、可疑交易線索有效性體現(xiàn)
二、影響可疑交易線索有效性的因素分析
    （一）義務機構(gòu)層面
        1. 人員配備與業(yè)務量不匹配。
        2. 反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)建設(shè)不完善存在缺陷。
        3. 可疑交易線索分析研判不深入不充分，缺乏邏輯性、合理性。
        4. 各機構(gòu)反洗錢工作水平不均衡，重點可疑交易報告數(shù)量和質(zhì)量參差不齊。
    （二）人民銀行層面
    （三）協(xié)作機制層面
三、提高可疑交易線索有效性的途徑
    （一）義務機構(gòu)層面
        1. 加強客戶盡職調(diào)查，為可疑交易線索分析研判提供有效的基礎(chǔ)信息。
        2. 強化資金監(jiān)測，及時精準發(fā)現(xiàn)有價值的可疑交易線索。
        3. 加強反洗錢專業(yè)人才隊伍建設(shè)。
    （二）人民銀行層面
        1. 以征信系統(tǒng)為依托，建立與政府各部門客戶信息共享體系，拓寬客戶身份識別信息來源。
        2. 加大反洗錢調(diào)查工作力度，賦予地市級人民銀行分支機構(gòu)一定的調(diào)查權(quán)力。
        3. 依法開通省級、地市級人民銀行對反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)查詢分析功能，建立區(qū)域洗錢風險持續(xù)監(jiān)測機制。
        4. 加大對義務機構(gòu)反洗錢監(jiān)督檢查與處罰力度。
        5. 加強對義務機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)督指導，提升可疑交易線索實效。
        6. 優(yōu)化反洗錢協(xié)作機制，充分發(fā)揮反洗錢合力。


【參考文獻】：
期刊論文
[1]反洗錢調(diào)查有效性的影響因素及對策研究[J]. 苑士威.  西部金融. 2014(05)



本文編號：3252715