發(fā)布時(shí)間：2020-12-13 20:37

　　近年來,我國非法資本外流呈現(xiàn)加劇之勢(shì),給我國金融安全帶來極大的危害。反洗錢是預(yù)防非法資本外流、防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段,信息資源共享在實(shí)現(xiàn)反洗錢治理目標(biāo)中起著關(guān)鍵作用。針對(duì)我國目前反洗錢面臨的信息資源共享度低、信息處理能力不足等問題,借鑒發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗(yàn)做法,從制度規(guī)則角度對(duì)如何提升反洗錢效率和質(zhì)量展開分析,提出完善法律、構(gòu)建大數(shù)據(jù)信息平臺(tái)等提升反洗錢效率的措施,以防控國家重大金融風(fēng)險(xiǎn)。 

【文章來源】：理論探討. 2019年06期 北大核心CSSCI

【文章頁數(shù)】：6 頁

【文章目錄】：
一、非法資本外流加大了國家重大金融風(fēng)險(xiǎn)
    （一）非法資本外流危害我國貨幣政策實(shí)施效果
    （二）非法資本外流干擾我國金融市場(chǎng)穩(wěn)定
    （三）非法資本外流使經(jīng)濟(jì)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)劇增
二、信息共享在我國反洗錢工作中沒有得到充分重視
    （一）缺乏常態(tài)化的跨部門反洗錢數(shù)據(jù)共享機(jī)制
        第一,國務(wù)院部委間的信息共享渠道不暢。
        第二,人民銀行能夠獲取的情報(bào)信息范圍較窄。
        第三,部門間反洗錢情報(bào)移送時(shí)間長、效率低。
    （二）情報(bào)機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)較弱,數(shù)據(jù)庫建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)不一
    （三）尚未建立有效的信息評(píng)估和反饋機(jī)制
三、發(fā)達(dá)國家反洗錢信息共享的經(jīng)驗(yàn)借鑒
    （一）建立跨部門協(xié)調(diào)機(jī)制,形成共享互補(bǔ)的信息共享網(wǎng)絡(luò)
    （二）建設(shè)智能情報(bào)數(shù)據(jù)庫,開發(fā)安全高效的共享平臺(tái)
    （三）重視金融情報(bào)與戰(zhàn)略分析,大幅提高共享信息質(zhì)量
    （四）建立獨(dú)立情報(bào)機(jī)構(gòu),賦予其監(jiān)管權(quán)
    （五）加強(qiáng)情報(bào)使用效能反饋,提高信息監(jiān)測(cè)工作有效性
    （六）出臺(tái)數(shù)據(jù)保護(hù)法律,允許報(bào)告主體之間合規(guī)共享信息
四、通過信息資源共享加大反洗錢力度防控重大金融風(fēng)險(xiǎn)的路徑
    （一）建立常態(tài)化的跨部門協(xié)調(diào)機(jī)制
    （二）基于大數(shù)據(jù)構(gòu)建高效自動(dòng)查詢反饋平臺(tái)
    （三）加強(qiáng)反洗錢專業(yè)人才培養(yǎng)
    （四）重視對(duì)虛擬貨幣洗錢信息的采集和共享


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]基于宏觀審慎視角的銀行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)研究[J]. 張家臻,劉亞.  江淮論壇. 2018(06)
[2]金融危機(jī)下的銀行信貸和宏觀審慎政策作用機(jī)理及模擬分析[J]. 王琳璘,王學(xué)亮,張群.  重慶理工大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)). 2018(07)
[3]論我國政府信息共享機(jī)制的構(gòu)建[J]. 關(guān)鍵.  行政論壇. 2011(03)



本文編號(hào)：2915146