隨著我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)、快速、健康發(fā)展,居民所能支配的財(cái)富大幅提高以及現(xiàn)代理財(cái)觀念的增強(qiáng),對(duì)于金融服務(wù)的需求也日益多樣化,在此基礎(chǔ)上,銀行進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新與服務(wù)創(chuàng)新不斷加快。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)就是在這一背景下,迅速開(kāi)展起來(lái),個(gè)人理財(cái)逐漸成人們關(guān)注的焦點(diǎn)。商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)以其低風(fēng)險(xiǎn)、低成本、高收益、附加值高等特點(diǎn),成為商業(yè)銀行生存與發(fā)展的必然要求。它不僅可以增加銀行的中間業(yè)務(wù)收入,帶動(dòng)銀行零售業(yè)務(wù)的整體發(fā)展,而且還可以為商業(yè)銀行帶來(lái)大量的本外幣存款的資金沉淀,還可以抓住優(yōu)質(zhì)客戶,占領(lǐng)客戶市場(chǎng),獲取更大利潤(rùn)。加入世界貿(mào)易組織(world trade organization,WTO)后,國(guó)外金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始全面進(jìn)入國(guó)內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)領(lǐng)域,加劇了市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),同時(shí)金融危機(jī)的影響還在蔓延,在這種情況下,如何發(fā)展我國(guó)商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),深化理財(cái)內(nèi)涵,不斷對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新,為客戶提供更具個(gè)性化的服務(wù),讓客戶的資產(chǎn)升值保值,都將成為我國(guó)商業(yè)銀行亟待解決的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。本文首先綜述我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ)和發(fā)展背景,對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)理論進(jìn)行簡(jiǎn)要的概述,然后從我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀和未來(lái)... 

【文章來(lái)源】：西安電子科技大學(xué)陜西省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁(yè)數(shù)】：60 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景
    1.2 研究意義
    1.3 研究?jī)?nèi)容
第二章 相關(guān)理論概述
    2.1 文獻(xiàn)綜述
        2.1.1 國(guó)內(nèi)相關(guān)文獻(xiàn)
        2.1.2 國(guó)外相關(guān)文獻(xiàn)
        2.1.3 國(guó)內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)分析
    2.2 個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)概念
        2.2.1 個(gè)人理財(cái)
        2.2.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
    2.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)理論
        2.3.1 投資組合理論
        2.3.2 資本資產(chǎn)定價(jià)模型理論
        2.3.3 生命周期理論
        2.3.4 金融創(chuàng)新理論
        2.3.5 市場(chǎng)營(yíng)銷理論
        2.3.6 理財(cái)“金字塔”理論
第三章 國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)和啟示
    3.1 境外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r
        3.1.1 美國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r
        3.1.2 中國(guó)香港地區(qū)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r
    3.2 我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)
        3.2.1 從單一服務(wù)向綜合理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)變
        3.2.2 從單一網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)向立體化網(wǎng)絡(luò)服務(wù)轉(zhuǎn)變
        3.2.3 從同質(zhì)化服務(wù)向品牌化服務(wù)轉(zhuǎn)變
        3.2.4 從大眾化服務(wù)向個(gè)性化服務(wù)轉(zhuǎn)變
    3.3 國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)借鑒
        3.3.1 完善的市場(chǎng)體系
        3.3.2 成熟的投資理念
        3.3.3 人才培養(yǎng)—CFP認(rèn)證體系
        3.3.4 先進(jìn)、快捷、網(wǎng)絡(luò)化的金融服務(wù)
第四章 農(nóng)行陜西省分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀以及存在問(wèn)題
    4.1 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展背景
    4.2 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)類型
    4.3 農(nóng)行陜西省分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀
    4.4 農(nóng)行陜西省分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題及原因
        4.4.1 農(nóng)行陜西省分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題
        4.4.2 農(nóng)行陜西省分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在問(wèn)題的原因分析
第五章 農(nóng)行陜西省分行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)拓展的對(duì)策建議
    5.1 克服體制約束,進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展與創(chuàng)新
    5.2 建立統(tǒng)一的客戶評(píng)價(jià)體系
    5.3 以客戶為中心,強(qiáng)化客戶服務(wù)水平
    5.4 優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu),加強(qiáng)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新
    5.5 優(yōu)化營(yíng)銷策略,實(shí)現(xiàn)品牌營(yíng)銷
    5.6 加強(qiáng)理財(cái)人員的培養(yǎng),建設(shè)優(yōu)秀的人才隊(duì)伍
第六章 結(jié)束語(yǔ)
致謝
參考文獻(xiàn)
研究成果


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[2]如何加快個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展[J]. 沈自強(qiáng).  現(xiàn)代金融. 2008(03)
[3]我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)經(jīng)營(yíng)模式選擇[J]. 陳兵,李莉.  現(xiàn)代金融. 2007(10)
[4]中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略初探[J]. 張磊,沈水辰.  新金融. 2007(08)
[5]個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)解析與防范[J]. 周艷,劉凱.  現(xiàn)代金融. 2007(07)
[6]商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)探討[J]. 張淼.  時(shí)代金融. 2007(05)
[7]美國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)及對(duì)國(guó)內(nèi)銀行的啟示[J]. 喬晉聲,徐小育.  金融論壇. 2006(10)
[8]混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)下的中間業(yè)務(wù)[J]. 明柱亮.  現(xiàn)代商業(yè)銀行. 2005(01)
[9]論我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的必要性[J]. 黃瓊,王繼東.  經(jīng)濟(jì)師. 2003(02)
[10]機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)[J]. 李曉欣,容莉.  中國(guó)金融電腦. 2003(01)

碩士論文
[1]我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)問(wèn)題研究[D]. 翟瓊.西南大學(xué) 2008



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