近年來,我國經(jīng)濟生活中的重要現(xiàn)象之一是信用卡的普遍使用,然而信用卡欺詐行為也隨之增多。毫無疑問,信用卡在經(jīng)濟生活中發(fā)揮十分積極的作用,在交易中使多方受益。信用卡欺詐行為既給當(dāng)事人造成損失,又破壞了社會經(jīng)濟秩序。對信用卡欺詐行為實施有效防控,是維持我國正常經(jīng)濟秩序的現(xiàn)實需要,也是相關(guān)法律制度的重要目標(biāo)。筆者對信用卡欺詐風(fēng)險防范法律制度的研究成果,是對現(xiàn)實情況和現(xiàn)行法律制度兩方面進行綜合分析的結(jié)果。在這一過程中,筆者還參考了其他學(xué)者在這一領(lǐng)域已有的研究成果。 本文共有四章。第一章為信用卡的理論分析,筆者在這一部分以法律視角闡述信用卡的基本理論,界定信用卡的含義,分析信用卡的法律關(guān)系,論述信用卡欺詐行為的特征。第二章為信用卡欺詐行為的類型。在這一部分,筆者將對現(xiàn)實生活中常見的信用卡欺詐行為進行歸納,根據(jù)其屬性歸為不同類型。第三章為現(xiàn)行法律制度存在的問題。在此,筆者將對我國與信用卡有關(guān)的法律制度進行分析,指出其不足之處。最后一章為信用卡欺詐風(fēng)險防控法律制度的完善,也是本文核心結(jié)論之所在。
【學(xué)位單位】：中國政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位年份】：2011
【中圖分類】：D922.28;D924.3;F832.2
【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
引言
第一章 信用卡的理論分析
    第一節(jié) 信用卡含義的界定
        一、法律層面上的含義
        二、歷史沿革和現(xiàn)狀
        三、和信用卡有關(guān)的法律問題
    第二節(jié) 信用卡法律關(guān)系
        一、信用卡法律關(guān)系主體
        二、主要主體之間的法律關(guān)系
        三、其他法律關(guān)系
    第三節(jié) 信用卡欺詐行為的特征
        一、行為多樣
        二、技術(shù)含量高
        三、非面對面欺詐增多
        四、波及面廣
        五、不易監(jiān)管
第二章 信用卡欺詐的行為類型
    第一節(jié) 持卡人欺詐、商戶欺詐和第三方欺詐
    第二節(jié) 內(nèi)部欺詐和外部欺詐
    第三節(jié) 申請階段欺詐和用卡階段欺詐
    第四節(jié) 信用卡欺詐的常見手法
        一、辦卡欺詐
        二、偽卡欺詐
        三、未達卡欺詐
        四、丟失被盜卡欺詐
        五、賬戶盜用欺詐
        六、自助設(shè)備欺詐
        七、短信、電話欺詐
        八、網(wǎng)絡(luò)欺詐
        九、惡意透支
        十、特約商戶欺詐
第三章 現(xiàn)行法律制度存在的問題
    第一節(jié) 信用卡法律文件中權(quán)利義務(wù)設(shè)置不合理
    第二節(jié) 關(guān)于密碼交易的責(zé)任規(guī)定難以得到法院采納
    第三節(jié) 合同解釋條款與《合同法》存在沖突
    第四節(jié) 信用卡真?zhèn)坞y辯
    第五節(jié) 身份證件種類繁多加大審核難度
    第六節(jié) 交易環(huán)境的安全性和保密性不足
    第七節(jié) 信用卡業(yè)務(wù)的多樣性導(dǎo)致責(zé)任主體不明確
    第八節(jié) 訴訟舉證困難，助長道德風(fēng)險
第四章 防范和化解銀行卡欺詐法律風(fēng)險的對策
    第一節(jié) 在法律文件中合理配置權(quán)利義務(wù)
    第二節(jié) 提高銀行卡防偽技術(shù)
    第三節(jié) 提高安全管理水平，做好系統(tǒng)風(fēng)險的防范和應(yīng)對準備
    第四節(jié) 重視宣傳，提高持卡人風(fēng)險防范意識
    第五節(jié) 辦理銀行卡業(yè)務(wù)時對身份證件及相關(guān)手續(xù)進行嚴格審查
    第六節(jié) 銀行與持卡人、特約商戶之間協(xié)調(diào)配合完善風(fēng)險控制程序
    第七節(jié) 現(xiàn)行法律法規(guī)的適用與完善
    第八節(jié) 銀行應(yīng)當(dāng)建立信息交易信息保存制度，收集和保存相關(guān)證據(jù)
    第九節(jié) 慎重處理欺詐糾紛
    第十節(jié) 建立完善反欺詐和欺詐報告機制
    第十一節(jié) 建立銀行卡反欺詐風(fēng)險系統(tǒng)，提高反欺詐工作質(zhì)量
    第十二節(jié) 借助保險機制分散風(fēng)險損失
結(jié)論
參考文獻

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本文編號：2864076