始于美國次貸危機(jī)的全球性金融危機(jī)重創(chuàng)了國際社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,其波及范圍之廣、影響程度之深,都堪稱史上之最,由此也引發(fā)了人們對原有金融監(jiān)管理論和監(jiān)管體制的深入思考。經(jīng)過諸多分析和總結(jié)引發(fā)此次危機(jī)的原因,人們意識到金融監(jiān)管體系嚴(yán)重滯后于金融的發(fā)展是此次危機(jī)產(chǎn)生和蔓延的關(guān)鍵性因素。從金融監(jiān)管發(fā)展的歷程來看,金融監(jiān)管的步伐總是落后于金融市場的發(fā)展,當(dāng)新的金融產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)的時(shí)候,金融監(jiān)管卻還處于空白狀態(tài)。鑒于此,世界各國和地區(qū)在積極應(yīng)對處置危機(jī),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的同時(shí),也紛紛提出了各自的金融監(jiān)管改革方案。 論文從金融監(jiān)管與金融危機(jī)的內(nèi)在關(guān)系出發(fā),首先分析了危機(jī)前主流金融監(jiān)管理論和各監(jiān)管體制存在缺陷和弊端;其次詳細(xì)比較分析了美國、英國和歐盟這三個(gè)各具代表性的國家和地區(qū)在危機(jī)前所秉持的監(jiān)管理念,各自采取的監(jiān)管體制及其弊端;最后總結(jié)在危機(jī)爆發(fā)后,人們對原有監(jiān)管理念重新進(jìn)行了深入的思考,并據(jù)此提出了新的監(jiān)管理念:如建立宏觀審慎監(jiān)管框架、加強(qiáng)逆周期性金融監(jiān)管、改革金融機(jī)構(gòu)高管薪酬機(jī)制及如何處置“大而不倒”問題機(jī)構(gòu)等;同時(shí)也分析了美國、英國和歐盟在這些新的監(jiān)管理念的指導(dǎo)下所出臺的詳細(xì)而徹底的金融監(jiān)管改革措施;結(jié)合危機(jī)前后監(jiān)管理念的轉(zhuǎn)變以及各國家和地區(qū)金融監(jiān)管體制的改革提出對完善中國金融監(jiān)管體系建設(shè)的建議。 論文的主要工作包括如下四個(gè)方面: 第一部分,從危機(jī)之前金融監(jiān)管的發(fā)展歷程和金融監(jiān)管理論出發(fā),詳細(xì)論述了危機(jī)之前的主導(dǎo)金融監(jiān)管理論,以及在這樣的理論背景下,美國、英國和歐盟所采取的監(jiān)管措施,分析了各金融監(jiān)管體制所存在的問題。 第二部分,詳細(xì)分析了危機(jī)的爆發(fā)所暴露的危機(jī)之前金融監(jiān)管理論以及體制上所存在的問題和弊端,總結(jié)分析了危機(jī)之后金融監(jiān)管理論的新變化。 第三部分,根據(jù)金融監(jiān)管理論的新變化,各國都出臺了詳細(xì)的金融監(jiān)管改革方案,本文在這部分詳細(xì)梳理了危機(jī)之后美國、英國和歐盟金融監(jiān)管改革的具體措施,對這三個(gè)國家和地區(qū)的金融監(jiān)管改革措施做了詳細(xì)的評價(jià)分析。 第四部分,結(jié)合美國、英國和歐盟的金融監(jiān)管在危機(jī)中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)以及他們在危機(jī)之后所做的改革措施,比較分析了我國的金融監(jiān)管現(xiàn)狀,提出了適合我國國情的金融監(jiān)管發(fā)展及完善的措施建議。
【學(xué)位單位】：云南財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位年份】：2011
【中圖分類】：F832.1
【部分圖文】：

管采取分業(yè)監(jiān)管的模式，由專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對各行業(yè)實(shí)施專業(yè)監(jiān)管。對金融集團(tuán)的監(jiān)管，美國采取的是“傘形監(jiān)管”模式，除了有聯(lián)邦儲備系統(tǒng)作為傘管者外，還有相關(guān)行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的專業(yè)監(jiān)管。為了避免多個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)行監(jiān)發(fā)生重疊監(jiān)管，各金融機(jī)構(gòu)往往有一個(gè)主要監(jiān)管者，其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)與主要監(jiān)共享監(jiān)管信息。 聯(lián)邦一級的金融監(jiān)管 證券交易委員會 聯(lián)邦儲備委員會 貨幣監(jiān)理署 聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)監(jiān)督管理協(xié)會證券業(yè) 銀行業(yè) 保險(xiǎn)業(yè)

控股集團(tuán)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，控股集團(tuán)內(nèi)部的各類子機(jī)構(gòu)則由原屬的監(jiān)管者實(shí)施功能監(jiān)管。也就是說，對于金融控股公司中的特定的期貨、證券、保險(xiǎn)及銀行業(yè)務(wù)，由專門的功能監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行功能監(jiān)管。如果功能監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管不能滿足防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)要求的時(shí)候，或者發(fā)生功能監(jiān)管對金融控股公司監(jiān)管不到位的情況，則可由美聯(lián)儲直接接管和檢查。美聯(lián)儲與各功能監(jiān)管者之間既相互獨(dú)立，又相互依賴，對金融控股公司實(shí)施傘形的監(jiān)管模式。為了避免重疊監(jiān)管而加重金融控股公司的負(fù)擔(dān)，法案規(guī)定美聯(lián)儲要尊重各功能監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管權(quán)力，盡可能采納其監(jiān)管結(jié)果。 美聯(lián)儲

4、為發(fā)現(xiàn)和阻止金融犯罪提供幫助12。 同時(shí)，《金融服務(wù)與市場法》還規(guī)定了金效和節(jié)約地使用資源；2、強(qiáng)調(diào)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)管接受制約的同時(shí)也為消費(fèi)者和金融業(yè)得到利持英國的競爭地位及其金融服務(wù)和金融市場的競爭13。 為了達(dá)到以上要求，金融服務(wù)局對所有金法，具體包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)管決這種方法整合并簡化了以往監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管設(shè)定不同的行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，極大地降低了監(jiān) 法 定 監(jiān)FSA 基于

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本文編號：2824844