【摘要】：商業(yè)銀行運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的。近年來,商業(yè)銀行的損失案件大多源于運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)的管控失敗。論文以花旗銀行北京分行為例,在國內(nèi)外對此類外資商業(yè)銀行的理論研究和工作實(shí)踐均不夠成熟的條件下,針對其運(yùn)營操作管理進(jìn)行研究。 論文在吸收國內(nèi)外對操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究相關(guān)文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上,對花旗銀行北京分行的運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了界定和分類。通過文獻(xiàn)查閱、案例分析、比較歸納和演繹推理等研究方法,將理論與實(shí)際相結(jié)合,對案例銀行運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了詳細(xì)的調(diào)查分析。根據(jù)“現(xiàn)象—現(xiàn)狀—問題—對策”的研究思路,引出操作風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性,然后分析花旗銀行北京分行運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和存在的問題,最后提出改進(jìn)和完善的對策建議,解決運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際問題,對其他外資銀行具有借鑒意義。 論文的研究成果和結(jié)論如下： (1)花旗銀行北京分行運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在一定問題。體現(xiàn)在組織架構(gòu)、操作流程、系統(tǒng)保障、人員管理和風(fēng)險(xiǎn)管理文化方面。 (2)通過借鑒和比較國內(nèi)外商業(yè)銀行的經(jīng)驗(yàn),總結(jié)得出相應(yīng)的運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)管理啟示�；ㄆ煦y行北京分行可以從完善運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)組織結(jié)構(gòu),完善運(yùn)營操作流程,重視運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)化管理以及重視運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)等細(xì)節(jié)進(jìn)一步提高運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平。 (3)花旗銀行北京分行需要從管理架構(gòu)、方法、文化三方面完善運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)管理,具體對策包括：健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織;完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程；完善運(yùn)營業(yè)務(wù)操作流程；加強(qiáng)運(yùn)營操作人員的管理；建設(shè)銀行電子化系統(tǒng)；培育運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化；充分發(fā)揮監(jiān)督和檢查的作用。
【圖文】：

操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程圖

Impact圖5-4花旗銀行北京分行操作風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)誤分類示意圖(2)細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施花旗中國當(dāng)前采取的措施比較單一，對于任何種類的風(fēng)險(xiǎn)都要求制定整改計(jì)劃并在規(guī)定期限內(nèi)完成整改任務(wù)。然而，論文認(rèn)為根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級的不同，應(yīng)對措施也要進(jìn)一步細(xì)化。這樣在工作中既有重點(diǎn)和針對性也降低了員工的工作量。具體措施如下：對于低風(fēng)險(xiǎn)事件采取接受風(fēng)險(xiǎn)策略；中度風(fēng)險(xiǎn)事件采取關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)策略；高風(fēng)險(xiǎn)事件懫取控制策略；嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件懫取規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)策略。由此，只要對高風(fēng)險(xiǎn)事件和嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件制定整改計(jì)劃并及時(shí)完成。而且二者的整改方案側(cè)重點(diǎn)不同，對于高風(fēng)險(xiǎn)事件要嚴(yán)格控制，而對于嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件要想辦法盡可能規(guī)避。5. 3運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法5. 3. 1完善運(yùn)營業(yè)務(wù)操作流程業(yè)務(wù)操作流程是運(yùn)營部門業(yè)務(wù)操作的行為準(zhǔn)則，也是操作風(fēng)險(xiǎn)檢查的參考標(biāo)準(zhǔn)。因此由于其在銀行運(yùn)營中的標(biāo)桿作用和風(fēng)險(xiǎn)管理部門對其的依賴，更嚴(yán)格要求業(yè)務(wù)流程的及時(shí)更新和細(xì)則明確。目前花旗北分運(yùn)營部的業(yè)務(wù)操作流程在準(zhǔn)確性和可行性方面均有欠缺，這不僅直接影響了操作風(fēng)險(xiǎn)的管理力度
【學(xué)位授予單位】：北京交通大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：F832.33

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號：2579474