【摘要】：作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)不可或缺的組成部分,在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中,金融業(yè)起著非常重要的作用。金融系統(tǒng)的完善與否決定著一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的高低。金融發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相互促進(jìn),循環(huán)推動(dòng),實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。同時(shí)寬松的監(jiān)管環(huán)境促進(jìn)了金融行業(yè)的繁榮。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的快速推進(jìn),商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題也日益凸顯,由于操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題引發(fā)的案件日趨增多,并且涉案金額愈來(lái)愈大,給國(guó)家和銀行造成巨大地?fù)p失,現(xiàn)階段銀行操作風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為銀行亟需解決的重大問(wèn)題。 本文基于操作風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)理論,從論述操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、分類、特征,對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的闡述。通過(guò)我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀及內(nèi)、外部欺詐案例分析,得出我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的誘因。最后,基于本文的分析和相關(guān)研究,從外部監(jiān)管和內(nèi)部控制兩個(gè)角度提出了操作風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略。從外部監(jiān)管來(lái)看,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)作為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu),應(yīng)該通過(guò)轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念,實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化監(jiān)管,構(gòu)建新型年輕監(jiān)管隊(duì)伍,完善商業(yè)銀行信息披露等措施,改變監(jiān)管弱化的現(xiàn)狀。從銀行內(nèi)部控制來(lái)看,應(yīng)該完善公司治理,健全風(fēng)險(xiǎn)制度體系,強(qiáng)化合規(guī)教育,塑造良好合規(guī)文化,改變經(jīng)營(yíng)管理中僵化、粗放的思維方式和工作方式。優(yōu)化制度流程,抓好制度執(zhí)行力,認(rèn)真開(kāi)展員工行為排查,加強(qiáng)員工動(dòng)態(tài)管理。建立健全紀(jì)檢監(jiān)察特派員制度,強(qiáng)化對(duì)基層的監(jiān)督,加強(qiáng)輕微違規(guī)行為積分管理,提升員工合規(guī)意識(shí),從而達(dá)到防范操作風(fēng)險(xiǎn)的目的。
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號(hào)】：F832.2

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前7條

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本文編號(hào)：2566724