【摘要】：隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，人們的可支配收入不斷增加，個人理財市場逐漸成為了各金融機構(gòu)的必爭之地。從目前金融市場的發(fā)展趨勢來看，他們的產(chǎn)品會越來越豐富，對缺乏專業(yè)知識的普通投資者而言選擇也會越來越困難。 在這過程中，站在公正的立場上、以客戶需求為導向的第三方理財機構(gòu)逐漸吸引了眾人的目光。他們能夠從實際出發(fā)，在客戶立場上為客戶研究、篩選理財產(chǎn)品并提供合適的投資組合建議。這既是第三方理財存在的價值，也是所有投資者的期望和需要。第三方理財在發(fā)達國家和地區(qū)已經(jīng)發(fā)展較成熟并占據(jù)了個人理財?shù)暮艽笫袌龇蓊~，國內(nèi)不斷擴張的個人理財需求也為第三方理財市場的發(fā)展提供了良好的機遇。 有發(fā)展必會有競爭，且隨著發(fā)展的深入競爭將會變得更加激烈。很多新設的第三方理財機構(gòu)，，為了快速建立團隊，采取提高產(chǎn)品傭金的方式來吸引人才的加入。這讓一些本來追求長期價值的理財顧問開始短視，給理財客戶的資金安全以及整個行業(yè)的長期發(fā)展帶來了眾多的不穩(wěn)定因素。另外，進入門檻低、不正當競爭，使得我國第三方理財市場在部分地區(qū)出現(xiàn)了脫離“第三方”本質(zhì)的情形，甚至有的打著理財?shù)幕献舆M行非法集資、放高利貸等非法活動。如何吸趨利避害，摸索出一套適合國內(nèi)理財市場發(fā)展的模式，成為目前我國第三方理財需要面臨的現(xiàn)實問題。 本文將從整體的視角切入，綜合運用經(jīng)濟學、管理學、營銷學的相關(guān)理論進行研究，采用文獻分析和實證分析的方法，探究當前我國第三方理財?shù)陌l(fā)展路徑。在對我國第三方理財行業(yè)發(fā)展階段進行梳理的基礎(chǔ)上，對第三方理財?shù)囊恍┙?jīng)營模式進行分析，并描述了目前國內(nèi)第三方理財行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀；運用PEST分析法對國內(nèi)第三方理財?shù)陌l(fā)展環(huán)境進行了分析，闡述了發(fā)展前景；最后對第三方理財行業(yè)和機構(gòu)的發(fā)展對策進行了探究，從外部環(huán)境和內(nèi)部戰(zhàn)略對策進行總結(jié)以期為我國的第三方理財行業(yè)和機構(gòu)的發(fā)展提供一定的參考。
[Abstract]:With the rapid development of Chinese economy and the increasing of disposable income, personal financial market has gradually become a necessary place for financial institutions. Judging by the current trend in financial markets, their products will become more and more abundant, and it will be increasingly difficult for ordinary investors who lack the expertise to choose. In this process, in a fair position, customer-oriented third-party financial institutions gradually attracted the attention of the public. They are able to research and select financial products and provide appropriate portfolio recommendations for clients from a practical point of view. This is not only the value of third-party financial management, but also the expectations and needs of all investors. Third party financial management has developed more mature in developed countries and regions and occupied a large market share of personal finance. The expanding demand for personal finance in China also provides a good opportunity for the development of third party financial markets. There will be competition with development, and will become more intense as development deepens. Many of the new third-party wealth managers, in order to quickly set up teams, increase product commissions to attract talent. This has led to shortsightedness among financial advisers who have sought long-term value, creating a number of destabilizing factors for the financial safety of wealth management clients and the long-term development of the industry as a whole. In addition, the low threshold of entry and unfair competition make the third party financial market in our country appear in some areas from the nature of "third party" situation, and some even under the cover of financial management to carry out illegal fund-raising, usury and other illegal activities. How to absorb advantages and avoid disadvantages and find out a suitable model for the development of domestic financial management market has become a realistic problem facing the third party financial management in our country at present. In this paper, from the perspective of the whole, comprehensive use of economics, management, marketing related theories to study, using literature analysis and empirical analysis methods, to explore the current development path of third-party financial management in China. On the basis of combing the development stage of the third party financing industry in our country, this paper analyzes some management modes of the third party financial management, and describes the present development situation of the third party financial management industry in China. This paper analyzes the development environment of the third party financial management in China by using the PEST analysis method, expounds the development prospect, and finally probes into the development countermeasures of the third party financing industry and organization. This paper summarizes the external environment and internal strategic countermeasures in order to provide some references for the development of the third party financial management industry and institutions in China.
【學位授予單位】：蘇州大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2014
【分類號】：F832.39

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本文編號：2256785