【摘要】：隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人們的可支配收入不斷增加，個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)逐漸成為了各金融機(jī)構(gòu)的必爭(zhēng)之地。從目前金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)來看，他們的產(chǎn)品會(huì)越來越豐富，對(duì)缺乏專業(yè)知識(shí)的普通投資者而言選擇也會(huì)越來越困難。 在這過程中，站在公正的立場(chǎng)上、以客戶需求為導(dǎo)向的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)逐漸吸引了眾人的目光。他們能夠從實(shí)際出發(fā)，在客戶立場(chǎng)上為客戶研究、篩選理財(cái)產(chǎn)品并提供合適的投資組合建議。這既是第三方理財(cái)存在的價(jià)值，也是所有投資者的期望和需要。第三方理財(cái)在發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)已經(jīng)發(fā)展較成熟并占據(jù)了個(gè)人理財(cái)?shù)暮艽笫袌?chǎng)份額，國(guó)內(nèi)不斷擴(kuò)張的個(gè)人理財(cái)需求也為第三方理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展提供了良好的機(jī)遇。 有發(fā)展必會(huì)有競(jìng)爭(zhēng)，且隨著發(fā)展的深入競(jìng)爭(zhēng)將會(huì)變得更加激烈。很多新設(shè)的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，，為了快速建立團(tuán)隊(duì)，采取提高產(chǎn)品傭金的方式來吸引人才的加入。這讓一些本來追求長(zhǎng)期價(jià)值的理財(cái)顧問開始短視，給理財(cái)客戶的資金安全以及整個(gè)行業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展帶來了眾多的不穩(wěn)定因素。另外，進(jìn)入門檻低、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，使得我國(guó)第三方理財(cái)市場(chǎng)在部分地區(qū)出現(xiàn)了脫離“第三方”本質(zhì)的情形，甚至有的打著理財(cái)?shù)幕献舆M(jìn)行非法集資、放高利貸等非法活動(dòng)。如何吸趨利避害，摸索出一套適合國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展的模式，成為目前我國(guó)第三方理財(cái)需要面臨的現(xiàn)實(shí)問題。 本文將從整體的視角切入，綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、營(yíng)銷學(xué)的相關(guān)理論進(jìn)行研究，采用文獻(xiàn)分析和實(shí)證分析的方法，探究當(dāng)前我國(guó)第三方理財(cái)?shù)陌l(fā)展路徑。在對(duì)我國(guó)第三方理財(cái)行業(yè)發(fā)展階段進(jìn)行梳理的基礎(chǔ)上，對(duì)第三方理財(cái)?shù)囊恍┙?jīng)營(yíng)模式進(jìn)行分析，并描述了目前國(guó)內(nèi)第三方理財(cái)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀；運(yùn)用PEST分析法對(duì)國(guó)內(nèi)第三方理財(cái)?shù)陌l(fā)展環(huán)境進(jìn)行了分析，闡述了發(fā)展前景；最后對(duì)第三方理財(cái)行業(yè)和機(jī)構(gòu)的發(fā)展對(duì)策進(jìn)行了探究，從外部環(huán)境和內(nèi)部戰(zhàn)略對(duì)策進(jìn)行總結(jié)以期為我國(guó)的第三方理財(cái)行業(yè)和機(jī)構(gòu)的發(fā)展提供一定的參考。
[Abstract]:With the rapid development of Chinese economy and the increasing of disposable income, personal financial market has gradually become a necessary place for financial institutions. Judging by the current trend in financial markets, their products will become more and more abundant, and it will be increasingly difficult for ordinary investors who lack the expertise to choose. In this process, in a fair position, customer-oriented third-party financial institutions gradually attracted the attention of the public. They are able to research and select financial products and provide appropriate portfolio recommendations for clients from a practical point of view. This is not only the value of third-party financial management, but also the expectations and needs of all investors. Third party financial management has developed more mature in developed countries and regions and occupied a large market share of personal finance. The expanding demand for personal finance in China also provides a good opportunity for the development of third party financial markets. There will be competition with development, and will become more intense as development deepens. Many of the new third-party wealth managers, in order to quickly set up teams, increase product commissions to attract talent. This has led to shortsightedness among financial advisers who have sought long-term value, creating a number of destabilizing factors for the financial safety of wealth management clients and the long-term development of the industry as a whole. In addition, the low threshold of entry and unfair competition make the third party financial market in our country appear in some areas from the nature of "third party" situation, and some even under the cover of financial management to carry out illegal fund-raising, usury and other illegal activities. How to absorb advantages and avoid disadvantages and find out a suitable model for the development of domestic financial management market has become a realistic problem facing the third party financial management in our country at present. In this paper, from the perspective of the whole, comprehensive use of economics, management, marketing related theories to study, using literature analysis and empirical analysis methods, to explore the current development path of third-party financial management in China. On the basis of combing the development stage of the third party financing industry in our country, this paper analyzes some management modes of the third party financial management, and describes the present development situation of the third party financial management industry in China. This paper analyzes the development environment of the third party financial management in China by using the PEST analysis method, expounds the development prospect, and finally probes into the development countermeasures of the third party financing industry and organization. This paper summarizes the external environment and internal strategic countermeasures in order to provide some references for the development of the third party financial management industry and institutions in China.
【學(xué)位授予單位】：蘇州大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號(hào)】：F832.39

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本文編號(hào)：2256785