本文選題：制度 + 技術(shù)　； 參考：《上海金融》2012年10期

【摘要】：近年來,我國反洗錢領(lǐng)域可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)井噴現(xiàn)象引起了國內(nèi)外的關(guān)注,更引起了人們對(duì)我國反洗錢制度有效性的質(zhì)疑。海量的可疑交易報(bào)告數(shù)量是金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)行制度下為了降低反洗錢成本而過度采用機(jī)器替代人工報(bào)告可疑交易的結(jié)果。因此有必要在深化防范風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢制度的基礎(chǔ)上,一方面正確區(qū)分可疑交易,將合法經(jīng)濟(jì)符合特征的可疑交易剔除,從而減少可疑交易的總量;另一方面推行金融機(jī)構(gòu)法人監(jiān)管制度,發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)主觀能動(dòng)性,提高可疑交易數(shù)據(jù)的質(zhì)量,從而進(jìn)一步提高反洗錢工作的效率。
[Abstract]:In recent years, the phenomenon of suspicious transaction report data blowout in the field of anti-money laundering in China has attracted the attention of domestic and foreign countries, and has also aroused people's doubts about the effectiveness of anti-money laundering system in China. The massive number of suspicious transaction reports is the result of the excessive use of machines instead of artificial reports of suspicious transactions in order to reduce the cost of anti-money laundering under the current system. Therefore, it is necessary to deepen the anti-money laundering system based on the prevention of risk, on the one hand, to correctly distinguish suspicious transactions, to eliminate the suspicious transactions according with the characteristics of the legal economy, so as to reduce the total amount of suspicious transactions; On the other hand, the supervision system of legal person of financial institutions should be carried out, the subjective initiative of financial institutions should be brought into play, and the quality of suspicious transaction data should be improved, so as to further improve the efficiency of anti-money laundering work.
【作者單位】： 中國人民銀行安慶市中心支行;
【分類號(hào)】：F832.2

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本文編號(hào)：2114341