本文選題：反洗錢 + 銀行��； 參考：《吉林大學(xué)》2014年碩士論文

【摘要】：隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的迅速提高，國民生活水平也大力提高，金錢在深入到生活的各個方面，由于金錢的作用也使得犯罪日益突出。洗錢活動，是一項突出的經(jīng)濟(jì)犯罪。洗錢是利用各種手法，將非法所得及非法的相關(guān)收入成為合法的收入，讓非法的收入變成合法化。 在經(jīng)濟(jì)越來越全球化的今天，通過洗錢而進(jìn)行的一系列的有組織的、有預(yù)謀的犯罪活動越來越猖獗，給我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展帶來了嚴(yán)重的影響，甚至給我國的國家安全也帶來了嚴(yán)重的威脅。自改革開放以來，我國對外經(jīng)濟(jì)外貿(mào)額度不斷增大，隨著全球科技的發(fā)展，洗錢的手法也五花八門，日益增大，也越來越復(fù)雜！ 為了遏制洗錢等帶來的一系列的犯罪問題，我國政府在反洗錢制度的建設(shè)方面以及監(jiān)管力度方面都做了大量而行之有效的工作，在各個涉金融領(lǐng)域如：保險業(yè)，證券業(yè)，銀行業(yè)，等進(jìn)行了大量有效的工作，然而，基于各種原因，銀行業(yè)的反洗錢工作在制度建設(shè)和系統(tǒng)跟蹤上，仍然是遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后的。對于銀行的大量的交易數(shù)據(jù)，傳統(tǒng)的識別方法和舉報手段已經(jīng)顯得越來越力不從心了。現(xiàn)在非常緊迫的事是，建立一個可又對犯罪進(jìn)行隨進(jìn)監(jiān)控的平臺，幸而科技的發(fā)展日新月異，強(qiáng)大的可以高速運(yùn)算的計算機(jī)系統(tǒng)，以及先進(jìn)的監(jiān)測計算方法給銀行業(yè)的反洗錢管理工作，帶來了令人充滿喜悅的曙光。 本系統(tǒng)利用銀行的特性，跟據(jù)數(shù)學(xué)模型與規(guī)則，用計算機(jī)軟件算法實現(xiàn)自動查除與識別，，提出使用知識庫系統(tǒng)來管理知識算法，在實現(xiàn)對銀行業(yè)大額和可疑交易資金的監(jiān)控、甄別功能，來提搞得洗錢活的識別的效率與準(zhǔn)確性。與本論文對銀行反洗錢信息數(shù)據(jù)甄別系統(tǒng)進(jìn)行需求分析，并給出系統(tǒng)總體架構(gòu)及詳細(xì)設(shè)計步驟，主要實現(xiàn)了以下功能：大額交易的識別；可疑交易數(shù)據(jù)的甄別；對甄別信息數(shù)據(jù)系統(tǒng)詳細(xì)設(shè)計，對反洗錢信息數(shù)據(jù)進(jìn)行識別；對本系統(tǒng)開發(fā)達(dá)到預(yù)定目的與取得相應(yīng)的價值。
[Abstract]:With the rapid improvement of our national economy, the standard of living of the people has also been greatly improved. Money in all aspects of life, because of the role of money also makes the crime increasingly prominent. Money laundering is a prominent economic crime. Money laundering is the use of various techniques, illegal income and related income into legal income, so that illegal income into legalization. Today, when the economy is becoming more and more globalized, a series of organized and premeditated criminal activities carried out through money laundering are becoming more and more rampant, which has had a serious impact on the economic development of our country. Even to our country's national security also brought serious threat. Since the reform and opening up, China's foreign economic and foreign trade quota has been increasing, with the development of global science and technology, money laundering techniques are also diverse, increasing, and more complex! In order to curb a series of criminal problems brought about by money laundering, our government has done a great deal of effective work in the construction of anti-money laundering system and its supervision, and has done a lot of effective work in various financial fields such as the insurance industry and the securities industry. However, for various reasons, the banking anti-money laundering work is still far behind in the system construction and system tracking. Traditional methods of identification and reporting have become more and more difficult to deal with the massive transaction data of banks. Now it is very urgent to set up a platform that can monitor and monitor crime with each passing day. Fortunately, with the rapid development of science and technology, there is a powerful computer system that can run at high speed. And advanced monitoring and calculation methods to the banking industry anti-money-laundering management, bringing joy to the dawn. This system utilizes the characteristics of the bank, according to the mathematical model and rules, uses the computer software algorithm to realize the automatic search and identification, and proposes to use the knowledge base system to manage the knowledge algorithm, which can realize the monitoring of the large amount and suspicious transaction funds of the banking industry. Screening function to make money laundering live identification efficiency and accuracy. In this paper, the requirements of the bank anti-money laundering information data screening system are analyzed, and the overall structure and detailed design steps of the system are given. The main functions are as follows: identification of large value transactions, identification of suspicious transaction data, and identification of suspicious transaction data. The system of discriminating information data is designed in detail, and the information data of anti-money laundering is identified, and the system is developed to achieve the predetermined purpose and obtain the corresponding value.
【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：TP311.52

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本文編號：2080976