本文選題：影子銀行 + 風(fēng)險(xiǎn)管控體系��； 參考：《天津財(cái)經(jīng)大學(xué)》2014年碩士論文

【摘要】：金融危機(jī)后,影子銀行開始進(jìn)入學(xué)者們的視野,西方發(fā)達(dá)國家也采取了有效的措施管控風(fēng)險(xiǎn)。最近幾年,我國影子銀行的規(guī)模越來越大,形式越來越多樣。一方面,影子銀行作為金融創(chuàng)新的產(chǎn)物,在一定程度上推動(dòng)了我國實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；另一方面,影子銀行的內(nèi)部控制和外部監(jiān)管比較薄弱,風(fēng)險(xiǎn)較高,影響了我國貨幣政策的有效性和金融市場的穩(wěn)定性。如何實(shí)現(xiàn)金融創(chuàng)新和金融穩(wěn)定二者的平衡?這一問題擺在了理論工作者和實(shí)務(wù)工作者的面前,關(guān)于影子銀行風(fēng)險(xiǎn)管控的研究具有深刻的理論意義和實(shí)踐意義。論文在歸納分析國內(nèi)外文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上,采用歷史分析和比較分析相結(jié)合的方法,分析國內(nèi)外影子銀行的概念、運(yùn)作機(jī)制和功能影響。在定性分析和定量分析的基礎(chǔ)上,對我國的影子銀行進(jìn)行分類,進(jìn)而分析各類影子銀行的發(fā)展現(xiàn)狀及其風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式,并且探討影子銀行的總體風(fēng)險(xiǎn)和具體風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因,借鑒西方發(fā)達(dá)國家對影子銀行的管控措施,從以下幾個(gè)方面提出了構(gòu)建我國影子銀行風(fēng)險(xiǎn)管控體系的設(shè)想。具體來講,從影子銀行自身的角度,需要完善內(nèi)部控制,提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力；從外部監(jiān)管者的角度,需要建立功能監(jiān)管模式和不完全統(tǒng)一監(jiān)管體制,完善影子銀行信息披露制度；從金融消費(fèi)者的角度,應(yīng)當(dāng)保護(hù)消費(fèi)者利益；從金融基礎(chǔ)設(shè)施的角度,應(yīng)當(dāng)建立健全法律法規(guī)體系,建設(shè)社會信用體系,完善會計(jì)審計(jì)制度。最后提出我國影子銀行風(fēng)險(xiǎn)管控的具體策略,包括以下幾個(gè)方面,識別、評估影子銀行體系的風(fēng)險(xiǎn),宏觀審慎管控系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),實(shí)行動(dòng)態(tài)比例監(jiān)管,將影子銀行“銀行化”。
[Abstract]:After the financial crisis, shadow banking began to enter the field of view of scholars, Western developed countries also took effective measures to control risks. In recent years, the scale of shadow banks in China is becoming larger and larger, and the forms are more and more diverse. On the one hand, shadow banking, as the product of financial innovation, to some extent promotes the development of our real economy; on the other hand, the internal control and external supervision of shadow banking are relatively weak and the risks are high. It affects the effectiveness of monetary policy and the stability of financial market. How to achieve the balance between financial innovation and financial stability? This problem has been put in front of the theorists and practitioners. The research on shadow banking risk control has profound theoretical and practical significance. On the basis of summing up and analyzing domestic and foreign literature, this paper analyzes the concept, operation mechanism and function influence of shadow banking at home and abroad by combining historical analysis with comparative analysis. On the basis of qualitative analysis and quantitative analysis, this paper classifies the shadow banks in China, then analyzes the present situation of the development of various kinds of shadow banks and their forms of risk expression, and probes into the overall risks and the causes of the specific risks of the shadow banks. Based on the control measures of shadow banking in western developed countries, this paper puts forward the idea of constructing the risk control system of shadow banking in China from the following aspects. Specifically, from the perspective of the shadow bank itself, it is necessary to improve internal control and improve risk management ability; from the perspective of external regulators, it is necessary to establish a functional supervision model and an incomplete unified regulatory system. From the perspective of financial consumers, we should protect the interests of consumers; from the perspective of financial infrastructure, we should establish and improve the system of laws and regulations, build a social credit system, and perfect the accounting and auditing system. Finally, the specific strategies of shadow banking risk control in China are put forward, including the following aspects: identifying and evaluating the risks in the shadow banking system, managing systemic risks in macroprudential ways, implementing dynamic proportional supervision, and making shadow banking ".
【學(xué)位授予單位】：天津財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：F832.3

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本文編號：2010201