本文選題：金融監(jiān)管 + 機會主義��； 參考：《當代經濟科學》2012年03期

【摘要】：由于金融市場的信息不對稱和外部性難以根本消除,致使機會主義行為難以避免。金融監(jiān)管制度的演變即是保障存款人利益、預防和化解金融風險維護金融系統(tǒng)穩(wěn)定的過程,也是對金融機構和監(jiān)管機構及相關代理人機會主義行為規(guī)避和治理的過程。本文以委托代理模型為起點,分析金融機構經營信息已知和未知兩種狀態(tài)下監(jiān)管機構和金融機構各自的效用函數(shù),通過引入監(jiān)管制度和代理人風險偏好變量分析其對機會主義行為的影響。研究發(fā)現(xiàn):信息狀態(tài)轉變會引起監(jiān)管契約從強制型契約向合作關系型契約轉變,機會主義表現(xiàn)形式也隨之變化;不對稱信息下績效掛鉤的監(jiān)管收入激勵模式會同時增加監(jiān)管者和金融機構代理人的機會主義傾向;信息結構變化要求監(jiān)管制度也應發(fā)生變化才能適應監(jiān)管有效性要求。
[Abstract]:Because the information asymmetry and externality of financial market are difficult to eliminate, opportunistic behavior is difficult to avoid. The evolution of financial supervision system is not only the process of protecting depositors' interests, preventing and defusing financial risks and maintaining the stability of financial system, but also the process of evading and managing opportunistic behaviors of financial institutions, regulators and related agents. Taking the principal-agent model as the starting point, this paper analyzes the utility functions of the regulators and financial institutions under the two states of known and unknown operating information of financial institutions. The influence of regulatory system and agent risk preference variable on opportunistic behavior is analyzed. It is found that the change of information state will lead to the change of supervision contract from compulsory contract to cooperative contract, and the opportunism will also change. Under asymmetric information, the incentive model of performance linked regulatory income will increase the opportunistic tendency of regulators and agents of financial institutions at the same time; the change of information structure requires that the regulatory system should also be changed to adapt to the requirements of regulatory effectiveness.
【作者單位】： 北京理工大學管理與經濟學院;北京理工大學人文學院;
【基金】：國家自然科學基金項目“管理權力視角下股權激勵與經理人機會主義行為研究”(71172171) 北京理工大學博士論文基金支持
【分類號】：F832.1

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本文編號：1907108