本文選題：資本監(jiān)管　切入點：信貸規(guī)模　出處：《經(jīng)濟問題》2012年02期 　論文類型：期刊論文

【摘要】：采用國內(nèi)12家上市銀行2004～2010年的面板數(shù)據(jù),建立貸款增長率的動態(tài)面板模型,運用GMM估計方法,揭示當前中國資本監(jiān)管對銀行信貸規(guī)模產(chǎn)生的影響。估計結(jié)果顯示,當前中國資本監(jiān)管的政策效應(yīng)并不明顯,仍然需要進一步提高資本充足率監(jiān)管標準,抑制銀行放款沖動;建立動態(tài)撥備制度,以免經(jīng)濟下行時侵蝕資本;建立杠桿率監(jiān)管標準,防止資本充足率與杠桿率出現(xiàn)監(jiān)管目標背離。
[Abstract]:Based on the panel data of 12 domestic listed banks from 2004 to 2010, the dynamic panel model of loan growth rate is established, and the GMM estimation method is used to reveal the impact of current capital supervision on the scale of bank credit in China. At present, the policy effect of capital supervision in China is not obvious. It is still necessary to further improve the standards of capital adequacy supervision, to restrain bank lending impulses, to establish a dynamic reserve system so as not to erode capital during economic downturns, and to establish a regulatory standard for leverage ratio. Prevent capital adequacy ratios from deviating from their regulatory objectives.
【作者單位】： 信陽師范學(xué)院經(jīng)濟與管理學(xué)院;國家財政部財科所博士后流動站;
【基金】：教育部人文社科研究規(guī)劃基金項目(09YJA790174) 河南省政府決策研究課題(2011B678)
【分類號】：F832.4;F224

【共引文獻】

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【二級參考文獻】

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