本文關(guān)鍵詞：論金融中介機構(gòu)的社會責任——從應對和防范危機的長效機制出發(fā)，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

論金融中介機構(gòu)的社會責任——從應對和防范危機的長效機制出發(fā)

朱慈蘊

　　【內(nèi)容提要】隨著2009年全球致力于救......
　　【關(guān)鍵詞】金融中介機構(gòu) 社會責任 赤......

一、金融中介機構(gòu)外延之界定

　　金融中介機構(gòu)，又稱為金融中介、金融機構(gòu)，無論在理論......
　　按照金融學學者黃達在其《......
　　其實，無論從何種角度描述金......
　　從我國的金融中介機構(gòu)來看......
　　國有商業(yè)銀行一直是我國金融中......
　　1999年，我國先后成立了華融、長城、東方、信達四......
　　我國還有為數(shù)眾多的證券公司，實際上是金融中介機......
　　此外，信用合作社、財務公司、信托......
　　根據(jù)金融中介機構(gòu)從事的主要業(yè)務性質(zhì)和......
　　金融中介機構(gòu)通過金融市場發(fā)揮著基本......
　　當我們對現(xiàn)代市場經(jīng)濟中......
　　然而，任何事物都是一柄雙刃劍......

二、金融中介機構(gòu)的社會責任......

　　金融中介機構(gòu)的社會責任不是外加的......
　　我們知道，傳統(tǒng)的經(jīng)濟學理論與公司法......
　　那么，為什么公司的社會責任直到20世紀時才開始為......
　　隨著公司規(guī)模和影響力的擴大......
　　金融中介機構(gòu)作為特殊的公眾性、社會性很強的......
　　隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，金融中介機構(gòu)早已從單純的金融......
　　強調(diào)金融中介機構(gòu)的社會責任源于其內(nèi)在要求，其實已經(jīng)......
　　這次全球金融危機，使得公眾投資者（消費者......

三、引用赤道原則：金融中介機構(gòu)履......

　　如前所述，金融中介機構(gòu)是......
　　赤道原則的產(chǎn)生根源在于金融中介機構(gòu)履......
　　赤道原則對于負責的金融中介機構(gòu)來說猶......
　　截至2009年8月3日，隨著荷蘭富通銀行正式......
　　赤道原則不是法律，金融中......
　　由于我國絕大多數(shù)金融中介機構(gòu)未參與赤道原則......

四、履行說明義務：保護金融消費者是金融中介......

　　在市場交易的過程中，交易主體之間所掌握......
　　這種信息不對稱性在金融領(lǐng)域表現(xiàn)得格外明顯。這是由于......
　　然而，隨著金融中介機構(gòu)的不斷演化，......
　　但是，強制的信息披露通常......
　　其實，金融中介機構(gòu)之所以要對每一個......
　　第二，關(guān)于合同的附隨義務和先合同義務。......
　　第三，關(guān)于消費者權(quán)益保護法......
　　在金融中介機構(gòu)提供理財產(chǎn)品的場合，不論將其視為實......
　　綜上，作為一個認真履行社會責任的金融中介機構(gòu)，能......
　　第一，風險提示義務。“市場有風險，投資需謹慎”。......
　　第二，詳細說明義務。如前所述，金融領(lǐng)域的有關(guān)......
　　實踐中，對于上述金融中介機構(gòu)是否履行了提示和說......
　　此外，為保護金融消費者的合法權(quán)益，應當組建金......

五、強化內(nèi)部治理：“練內(nèi)功”是金融中介機......

　　提及金融中介機構(gòu)的社會責任之履行，如果不能將社會責......
　　第一，管理層一定要樹立堅定的社會......
　　第二，完善對金融中介機構(gòu)的考核標準，將社會責......
　　在此需要特別提出的是由前聯(lián)合國秘書長安南......
　　第三，健全金融中介機構(gòu)管理層履行社會責任的組織保障......
　　第四，在金融中介機構(gòu)的日常經(jīng)......
　　以興業(yè)銀行為例：興業(yè)銀行認為......
　　第五，防止金融中介機構(gòu)中的“肥貓”現(xiàn)象。我們......

六、報告與評估：通過社會監(jiān)督約束金融中......

　　當金融中介機構(gòu)必須承擔社會責......
　　第一，公布或者采納具有自身行業(yè)特色的社會......
　　第二，，強調(diào)金融中介機構(gòu)執(zhí)行“社會責任......
　　第三，實施社會第三方評價體系。在履行企業(yè)......
　　
　　【作者介紹】清華大學法學院教授。

注釋與參考文獻

　　⑴參見朱民：“危機后全球金融格......
　�、评纾绹娮h院和參議院分別提出......
　�、菂⒁婞S達：《金融學》（精編版），中......
　�、葏⒁娡鯊V謙：《金融中介學》，高等教育出版社2......
　�、蓞⒁奐ohn Chant：《......
　　⑹[美]米什金：《貨幣金融學》，中國人民大......
　　⑺有些關(guān)于金融中介機構(gòu)的定義中采用“資金盈......
　�、虆⒁娗白ⅱ龋鯊V謙書，第90～95頁......
　　⑼參見[美]博迪、莫頓：《金融學》，......
　�、螀⒁奫美]米什金、埃金斯......
　�、蠀⒁娗白ⅱ牵S達書，......
　　⑿參見[法]弗朗索瓦·多斯：《從......
　�、褏⒁奫英]諾瑞娜·赫茲：《當企業(yè)購買國家》，浙江......
　�、彝希�6～10頁。
　　⒂參見劉俊海：“強化公司社會責......
　�、詤⒁娗白ⅱ牛烀裎�。
　　⒄[美]埃德溫·H·尼夫：《金融體系：原理和......
　�、諿美]埃米·多米尼：《社會責任投資：改變世界、創(chuàng)......
　�、讋④姡骸捌诖槐猩鐣熑胃械目Х取薄�......
　　⒇參見馬力......
　　(21)參見劉連煜：《公司治理與公司社會責......
　　(22)參見陶玲、劉衛(wèi)江：“赤道原則：金融機構(gòu)踐行......
　　(23)2008年10月......
　　(24)該項目為福建華電永安發(fā)電有限公司2......
　　(25)參見前注(22)，陶玲、劉衛(wèi)江文。
　　(26)參見George A．Ak......
　　(27)參見崔建遠：《......
　　(28)參見《合同法......
　　(29)參見崔建遠：《合同法......
　　(30)參見魏振瀛主編：......
　　(31)同上注。
　　(32)參見劉宗榮：“論免......
　　(33)如《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引......
　　(34)如我國于2005年9月29日成立了“證券......
　　(35)參見[韓]李哲松：《韓國公司法》，吳日煥......
　　(36)參見朱慈蘊：“公司......
　　(37)前注⒅，[美]埃米·多米尼書，第6～......
　　(38)2006年4月27日，安南秘......
　　(39)參見蔣大興......
　　(40)參見http：/......
　　(41)參見前注(36)，......
　　(42)以興業(yè)銀行為例：自其成為200......
　　(43)參見姜虹：“國外企業(yè)......
　　(44)參見《中國銀行業(yè)金融機構(gòu)企業(yè)社會責任指引......
　　(45)六項內(nèi)容是：①對股東的責任，強調(diào)......
　　(46)參見“社會責任·贏未來——2008......

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