伴隨著加入世界貿易組織,中國銀行業(yè)進入了一個改革和發(fā)展的新階段。目前中國商業(yè)銀行的法人治理結構存在著嚴重的缺陷,與現行的產權模式相聯系,董事會形同虛設,監(jiān)事會難以發(fā)揮作用,無法形成對經營者的有效激勵和約束,存在著“委托人缺位”所導致的監(jiān)督效率低下和內部人控制問題,“代理人缺位”所導致的銀行經營管理和創(chuàng)新能力低下的問題以及“激勵機制缺位”導致的銀行經營效率低下和發(fā)展動力不足的問題。在銀行業(yè)不斷對外開放,國內商業(yè)銀行面臨日益嚴重的國際競爭的背景下,深入研究哪些因素決定和制約著我國商業(yè)銀行的治理結構模式,什么樣的商業(yè)銀行治理結構更符合我國的國情,以及怎樣在短時間內建立能夠與國際化銀行有效競爭的商業(yè)銀行治理結構等問題,具有十分重要的理論意義和政策含義。 博弈論作為一種專門研究參與者之間相互依賴、相互影響的決策行為及其結果的方法,特別強調參與者的理性行為及其相互關系,其嚴密的邏輯結構和分析方法為現代經濟學的理論研究提供了一個有效的分析工具。本論文應用非對稱信息動態(tài)博弈分析方法、委托代理理論和制度分析方法,系統(tǒng)分析我國商業(yè)銀行治理機制的決定、制約因素,結合具體問題分別建立我國商業(yè)銀行治理機制博弈分析模型,利用模型對我國商業(yè)銀行治理機制存在的問題和改進中遇到的障礙進行多方案動態(tài)模擬分析,并在實證的基礎上提出可行的商業(yè)銀行治理機制改革思路和建議。全文分為七章,主要結構如下: 第一章是導言,提出論文的研究意義,簡要概括國內外相關研究的狀況,對論文整體思路和內容進行介紹。 第二章公司治理理論與商業(yè)銀行治理模式部分闡述公司治理的主要理論問題,討論“股東至上”理論與“利益相關者至上”理論的爭論,指出公司治理模式的關鍵在于適當地配置剩余索取權和控制權,然后比較商業(yè)銀行不同治理模式的優(yōu)劣及對我國商業(yè)銀行的借鑒意義。 第三章討論我國商業(yè)銀行的所有權結構對于銀行治理機制的影響,在粗略敘述改革開放以來我國各主要商業(yè)銀行所有權結構的發(fā)展變遷狀況之后,建立一個金融市場交易博弈模型,然后分析國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行所有權結構的特點。 第四章分析我國商業(yè)銀行的控制權結構和商業(yè)銀行控制權由國家掌握的經濟影響,在討論一般意義上控制權的特點并比較不同國家商業(yè)銀行控制權模式的
【學位單位】：上海財經大學
【學位級別】：博士
【學位年份】：2004
【中圖分類】：F224.32
【文章目錄】：
第一章 導言
    一、選題的理論意義與實用價值
    二、國內外研究現狀
    三、研究的基本思路
    四、論文的創(chuàng)新
第二章 公司治理理論與商業(yè)銀行治理模式
    第一節(jié) 公司治理的內涵與目的
        一、“股東至上”理論與“利益相關者至上”理論的實踐經驗和理論背景
        二、“股東至上”理論與“利益相關者至上”理論的利弊分析
        三、公司治理的目的與控制權分配
    第二節(jié) 所有權與控制權
        一、企業(yè)所有權
        二、所有者與經營者之間的權力分配（股權分散情況下的經營者控制）
        三、所有者之間的權力分配（股權集中情況下的大股東控制）
    第三節(jié) 委托代理理論與經營者激勵約束
        一、委托代理關系的利與弊
        二、代理成本
        三、委托代理模型
        四、經營者激勵約束
    第四節(jié) 商業(yè)銀行公司治理
        一、商業(yè)銀行治理結構的特殊性
        二、商業(yè)銀行治理模式
第三章 中國商業(yè)銀行所有權結構問題分析
    第一節(jié) 中國商業(yè)銀行所有權結構變遷概況
    第二節(jié) 金融交易中產權安排的重要性
        一、分析前提
        二、博弈模型及其均衡
        三、風險函數及相關命題
        四、不同假設下的不同結論
        五、產權安排是建立現代商業(yè)銀行制度的核心問題之一
    第三節(jié) 國有商業(yè)銀行的單一所有權結構
        一、國有商業(yè)銀行國家單一所有權的特點
        二、國有商業(yè)銀行單一所有權的弊端
    第四節(jié) 商業(yè)銀行的多元化所有權結構
        一、商業(yè)銀行所有權結構國際比較
        二、我國股份制商業(yè)銀行相對國有商業(yè)銀行的優(yōu)勢
        三、我國股份制商業(yè)銀行的“體制回歸”問題
        四、國有商業(yè)銀行股份制改造中的國有股份比例問題
第四章 我國商業(yè)銀行控制權問題研究
    第一節(jié) 一般意義上的商業(yè)銀行控制權問題
        一、控制權形式
        二、控制權收益
        三、商業(yè)銀行控制權模式國際比較
    第二節(jié) 我國商業(yè)銀行的控制權結構
        一、我國商業(yè)銀行的內部權力分配
        二、我國商業(yè)銀行控制權分配中存在的問題
    第三節(jié) 商業(yè)銀行的國家控制
        一、我國商業(yè)銀行的控制權歸屬
        二、國家控制下商業(yè)銀行對國有和非國有經濟的差別金融待遇
        三、商業(yè)銀行國家控制的經濟效應分析模型
    第四節(jié) 商業(yè)銀行控制權的合理分配
        一、確立貫徹全行的戰(zhàn)略目標和準則,明確界定各崗位的職責
        二、引進戰(zhàn)略投資者,建立多股制衡機制
        三、塑造董事會的核心地位,確立獨立的集體決策機制
        四、確保高級管理層實施有效的管理和監(jiān)督
        五、保持商業(yè)銀行適當的透明度
    附錄4-1（商業(yè)銀行國家控制的經濟效應模型推導）
第五章 中國商業(yè)銀行的委托代理問題分析
    第一節(jié) 我國商業(yè)銀行的委托代理結構
        一、商業(yè)銀行所有者與總行經營者之間的委托代理關系
        二、上級銀行與下級銀行之間的委托代理關系
    第二節(jié) 國有商業(yè)銀行委托代理關系的特點
        一、委托代理關系模糊
        二、委托代理鏈條過長
        三、委托代理關系激勵不足和約束軟化
    第三節(jié) 商業(yè)銀行委托代理關系長期博弈模型
        一、分析前提
        二、基本函數關系
        三、效用函數
        四、模型的基本結構及其均衡解
        五、商業(yè)銀行有效委托代理機制的構建
    第四節(jié) 改善商業(yè)銀行委托代理關系的建議
        一、實現商業(yè)銀行經營目標的單一化、明確化
        二、建立較為完善的銀行經理階層培育機制和考核機制
        三、改善商業(yè)銀行的內部管理體制
        四、加強對經理層的監(jiān)督,完善商業(yè)銀行約束機制
    附錄5-1（經營者收益的確定性等值推導）
    附錄5-2（經營者最優(yōu)行動選擇推導）
第六章 我國現代商業(yè)銀行激勵約束機制的構建與完善
    第一節(jié) 激勵約束機制理論概述
        一、西方企業(yè)激勵理論
        二、我國激勵約束機制理論研究
        三、小結
    第二節(jié) 國際商業(yè)銀行激勵約束機制比較
        一、國外商業(yè)銀行報酬機制比較
        二、商業(yè)銀行控制權機制
        三、商業(yè)銀行聲譽機制
        四、商業(yè)銀行市場競爭機制
    第三節(jié) 我國商業(yè)銀行激勵約束機制現狀和問題
        一、國有商業(yè)銀行的組織特點與管理者地位
        二、我國商業(yè)銀行的經濟激勵和行政激勵
        三、商業(yè)銀行行政激勵的局限性與改革目標
    第四節(jié) 我國現代商業(yè)銀行經濟激勵約束機制的構建
        一、商業(yè)銀行經濟激勵基本模型
        二、商業(yè)銀行經濟激勵方案效果比較
        三、我國商業(yè)銀行經濟激勵約束模式設計的基本思路
    第五節(jié) 完善我國商業(yè)銀行激勵約束機制的條件
        一、制度環(huán)境
        二、法律體制
        三、金融產品市場
        四、資本市場
        五、經理人市場
第七章 國有商業(yè)銀行改革的路徑選擇
    第一節(jié) 產權結構優(yōu)先與市場結構優(yōu)先
        一、轉軌過程中國有商業(yè)銀行的改革歷程與探索
        二、以產權制度改革帶動國有商業(yè)銀行治理機制的轉變
        三、通過建立市場競爭機制促進國有商業(yè)銀行治理方式的改革
    第二節(jié) 商業(yè)銀行產權結構與市場結構綜合對比分析博弈模型
        一、金融市場管制下的國有商業(yè)銀行
        二、金融市場管制下的私有商業(yè)銀行
        三、金融市場自由化條件下的商業(yè)銀行
        四、模型對比分析及基本結論
    第三節(jié) 國有商業(yè)銀行體制改革需要解決的若干問題
        一、利用股份制改造明晰產權,優(yōu)化國有商業(yè)銀行產權結構
        二、逐步建立競爭性的銀行體系,以競爭機制促進國有銀行治理結構的改善
        三、加強金融監(jiān)管,維護我國金融安全
第八章 結束語
參考文獻
致謝

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