在改革開放之前的30年,由于受大一統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)金融制度的影響,我國(guó)對(duì)銀行資本管理制度的研究既無必要也不可能,處于一種虛置狀態(tài)。1994年,我國(guó)第一次提出了核心資本和附屬資本的概念;1995年,明確規(guī)定了商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低額和資本充足率,這標(biāo)志著我國(guó)正式進(jìn)入了銀行資本管理制度的改革與建設(shè)階段。2001年中國(guó)正式加入WTO,中國(guó)商業(yè)銀行開始直接面對(duì)西方商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)和競(jìng)爭(zhēng)。因此,深入研究西方商業(yè)銀行的資本管理制度、巴塞爾協(xié)議以及新資本協(xié)議,構(gòu)建中國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行的資本管理機(jī)制框架,迅速建立區(qū)域性商業(yè)銀行資本金的補(bǔ)充渠道,無論在理論方面還是在具體實(shí)踐中,都對(duì)中國(guó)的商業(yè)銀行具有極強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義。 本文主要研究我國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行的資本管理機(jī)制創(chuàng)新,針對(duì)我國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理制度的現(xiàn)狀及其存在的問題,詳細(xì)研究銀行資本的內(nèi)涵、決定因素以及加強(qiáng)我國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理的具體路徑。 本文共有七章。第一章為緒論部分,探討了本文的研究意義,闡述了本文的主要研究?jī)?nèi)容、篇章安排和主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)。第二章就國(guó)內(nèi)外相關(guān)的研究文獻(xiàn)進(jìn)行了綜述。第三章是商業(yè)銀行資本管理的基本理論部分,結(jié)合商業(yè)銀行資本管理制度理論的發(fā)展,分析了商業(yè)銀行資本的構(gòu)成,界定了商業(yè)銀行的資本職能。第四章考察了我國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理制度的變遷與現(xiàn)狀。第五章研究我國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行的資本管理機(jī)制問題,將資本管理機(jī)制歸結(jié)為資本籌措機(jī)制、資本約束機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避機(jī)制、產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)革新機(jī)制、國(guó)際協(xié)同機(jī)制等五個(gè)方面。第六章給出了區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理機(jī)制創(chuàng)新的一個(gè)案例分析。第七章是研究結(jié)論與展望部分,分析了本文的創(chuàng)新與不足之處,并對(duì)進(jìn)一步的研究方向進(jìn)行了展望。 本文的主要?jiǎng)?chuàng)新之處有三點(diǎn):1、從區(qū)域性中小商業(yè)銀行這一新視角,研究分析銀行資本管理的主要內(nèi)容;2、提出了影響資本充足率的四個(gè)重要因素,即融資成本、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)的不確定性;3、歸納并提出我國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行的資本管理機(jī)制,主要包括資本籌措機(jī)制、資本監(jiān)管約束機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避機(jī)制、產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)革新機(jī)制、國(guó)際協(xié)同機(jī)制等五大機(jī)制。
【學(xué)位單位】：同濟(jì)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：博士
【學(xué)位年份】：2008
【中圖分類】：F832.2;F224
【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第1章 緒論
    1.1 研究背景與意義
        1.1.1 對(duì)金融業(yè)的指導(dǎo)作用
        1.1.2 對(duì)建立商業(yè)銀行資本管理制度的參考作用
        1.1.3 對(duì)商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)的防范作用
        1.1.4 對(duì)提高商業(yè)銀行資本管理水平的促進(jìn)作用
    1.2 研究對(duì)象、研究?jī)?nèi)容和論文結(jié)構(gòu)
        1.2.1 研究對(duì)象
        1.2.2 主要研究?jī)?nèi)容
        1.2.3 本文的寫作結(jié)構(gòu)
    1.3 本文創(chuàng)新點(diǎn)
第2章 文獻(xiàn)綜述
    2.1 文獻(xiàn)查閱方法及來源
    2.2 銀行資本管理文獻(xiàn)概述
        2.2.1 基本概念
        2.2.2 關(guān)于銀行資本管理的國(guó)外研究現(xiàn)狀
        2.2.3 關(guān)于銀行資本管理的國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
    2.3 國(guó)際銀行資本管理機(jī)制綜述
        2.3.1 《巴塞爾協(xié)議》的產(chǎn)生與特點(diǎn)
        2.3.2 歐盟的銀行資本管理機(jī)制
        2.3.3 美國(guó)的銀行資本管理機(jī)制
        2.3.4 日本的銀行資本管理機(jī)制
        2.3.5 中國(guó)香港的銀行資本管理機(jī)制
    2.4 我國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理機(jī)制綜述
        2.4.1 我國(guó)銀行制度變遷
        2.4.2 商業(yè)銀行資本充足率衡量標(biāo)準(zhǔn)的變遷
        2.4.3 對(duì)我國(guó)區(qū)域性銀行的啟示
第3章 商業(yè)銀行資本管理的基本理論分析
    3.1 商業(yè)銀行資本管理機(jī)制的理論內(nèi)涵
        3.1.1 商業(yè)銀行資本管理機(jī)制的概念界定
        3.1.2 商業(yè)銀行資本管理機(jī)制理論的發(fā)展
    3.2 商業(yè)銀行資本功能及要素構(gòu)成
        3.2.1 銀行資本功能作用
        3.2.2 商業(yè)銀行的資本構(gòu)成
        3.2.3 《巴塞爾協(xié)議》相關(guān)規(guī)定
    3.3 商業(yè)銀行資本充足程度的理論內(nèi)涵
        3.3.1 資本充足程度的涵義及理論意義
        3.3.2 衡量銀行資本適度量的方法
    3.4 商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管分析
        3.4.1 商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的意義
        3.4.2 商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的演變過程
        3.4.3 我國(guó)資本充足率監(jiān)管的實(shí)踐
    3.5 商業(yè)銀行資本供給機(jī)制的選擇比較
        3.5.1 商業(yè)銀行資本的需要量
        3.5.2 銀行的資本計(jì)劃
        3.5.3 銀行資本的內(nèi)部融資
        3.5.4 銀行資本的外部融資
第4章 我國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理機(jī)制的現(xiàn)狀和問題分析
    4.1 我國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理的現(xiàn)狀分析
        4.1.1 我國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理現(xiàn)狀
        4.1.2 我國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行資本充足率解析
    4.2 巴塞爾新資本協(xié)議對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的影響
        4.2.1 1988年《巴塞爾協(xié)議》在我國(guó)的實(shí)施情況
        4.2.2 巴塞爾新資本協(xié)議對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的沖擊和影響
    4.3 核心問題歸集
        4.3.1 資本籌措問題
        4.3.2 資本監(jiān)管約束機(jī)制的不完善
        4.3.3 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避機(jī)制不完善
        4.3.4 產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)問題
        4.3.5 同國(guó)際接軌問題
第5章 我國(guó)區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理機(jī)制探索
    5.1 解決資本管理機(jī)制問題的總體思路
    5.2 資本籌措機(jī)制
        5.2.1 核心資本籌措機(jī)制
        5.2.2 附屬資本籌措機(jī)制
        5.2.3 內(nèi)源性資本補(bǔ)充路徑
        5.2.4 外源性資本補(bǔ)充路徑
    5.3 資本監(jiān)管約束機(jī)制
        5.3.1 體制監(jiān)管—成立資產(chǎn)管理公司，加大注資
        5.3.2 內(nèi)部監(jiān)管—強(qiáng)化商業(yè)銀行內(nèi)部控制
        5.3.3 外部監(jiān)管—引入戰(zhàn)略投資者
        5.3.4 監(jiān)管有效性的提升路徑
    5.4 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避機(jī)制
        5.4.1 調(diào)整資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)
        5.4.2 降低不良貸款率
        5.4.3 實(shí)施信貸資產(chǎn)證券化
    5.5 產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)革新機(jī)制
        5.5.1 產(chǎn)權(quán)制度與資本金制度革新
        5.5.2 公司治理與資本金制度革新
        5.5.3 區(qū)域性商業(yè)銀行股份制改革的模式選擇
        5.5.4 區(qū)域性商業(yè)銀行股份制改革的實(shí)施步驟
    5.6 國(guó)際協(xié)同機(jī)制
        5.6.1 加強(qiáng)國(guó)際新理念的學(xué)習(xí)與理解
        5.6.2 加強(qiáng)資本管理方式與國(guó)際接軌
        5.6.3 加強(qiáng)監(jiān)管法律制度與國(guó)際接軌
        5.6.4 加強(qiáng)信息披露制度與國(guó)際接軌
第6章 區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理機(jī)制案例分析: 寧波銀行
    6.1 案例對(duì)象選取
    6.2 寧波銀行簡(jiǎn)況
    6.3 寧波銀行資本管理機(jī)制創(chuàng)新實(shí)踐
        6.3.1 機(jī)制創(chuàng)新前的狀況
        6.3.2 產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)革新與資本監(jiān)管機(jī)制并重
        6.3.3 國(guó)際協(xié)同與資本籌措機(jī)制并舉
        6.3.4 股份上市—規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的資本籌措
第7章 研究結(jié)論與展望
    7.1 主要結(jié)論
    7.2 研究展望
致謝
參考文獻(xiàn)
個(gè)人簡(jiǎn)歷 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果

【引證文獻(xiàn)】

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1 馬彥平;區(qū)域性商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管創(chuàng)新[D];南開大學(xué);2013年

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1 王粟;基于SWOT分析的洛陽銀行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)研究[D];河南大學(xué);2012年

本文編號(hào)：2836015