在金融產(chǎn)品的開發(fā)和銷售過程中,對風險進行適當分配是金融資本市場發(fā)展過程中的重要課題。作為考量風險分配方法的因素,如何有效保護投資者是重中之重。本文圍繞日本的特定投資者制度,著重介紹日本市場在銷售金融產(chǎn)品和簽訂合同時采用的投資者保護框架,以及對中國投資者管理制度的啟示。

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【文章目錄】：
日本投資者分類管理制度的變化
    特定投資者制度項下的投資者分類及基準
    特定投資者分類
    投資者轉(zhuǎn)化措施
    對不同類型投資者進行銷售時差異監(jiān)管
    根據(jù)投資者分類不同，簽約前后的義務及解約制度的差異
    違反適當性原則
    對于老齡投資者的監(jiān)管
    特定存款
對中國投資者適當性管理的啟發(fā)
    專欄1《金融商品交易法》的立法經(jīng)過
    專欄2個人客戶的判例：有關認購基金時告知義務的地方法院判例（2006年）
    法人客戶的判例：最高法院關于利率掉期交易告知義務的判例（2013年）



本文編號：3769797