陽光私募基金,又稱信托證券投資基金,是國內(nèi)目前唯一合法化的私募基金形式。合法規(guī)范地發(fā)展陽光私募基金不僅可以豐富市場投資工具,改變市場競爭格局,沖擊傳統(tǒng)操作理念,防范金融風(fēng)險,而且必將對我國證券市場和國民經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生重要的促進作用,并能夠滿足國內(nèi)高凈值人群的財富增值需求。陽光私募基金作為一個新生事物,在成長的道路上不可避免的存在各種問題,由于外部法規(guī)的限制,同時還面臨著國內(nèi)公募基金的嚴(yán)峻挑戰(zhàn),陽光私募基金在營銷模式上還處于探索階段。本文通過比較分析法分析國內(nèi)陽光私募基金現(xiàn)有各營銷模式的優(yōu)劣勢,結(jié)合國內(nèi)私人銀行的特點,提出了適合國內(nèi)當(dāng)前金融市場環(huán)境的陽光私募基金私人銀行營銷模式,并結(jié)合運行實踐提出建議。論文結(jié)合本人在行業(yè)中的工作實踐經(jīng)驗,對陽光私募基金進行定義和分類,分析國內(nèi)陽光私募基金的發(fā)展現(xiàn)狀,同時借鑒國內(nèi)基金和發(fā)達國家與地區(qū)的私募基金發(fā)展經(jīng)驗,提出適合中國發(fā)展實際的營銷模式建議,對于國內(nèi)陽光私募基金的發(fā)展具有重要的實踐意義。 

【文章來源】：蘭州大學(xué)甘肅省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：54 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖1個人銀行客戶分類圖

圖3YN信托ZGL系列陽光私募基金客戶資產(chǎn)構(gòu)成圖二、GSYH私人銀行浙江分行，2009年剛剛成立，迫切需要推出新的針對高端客戶的優(yōu)秀投資品種來吸引客戶，以便在同業(yè)竟?fàn)幹刑幱趦?yōu)勢地位。三、浙江省做為我國民營企業(yè)發(fā)展的先進地區(qū)，無論是企業(yè)數(shù)量還是產(chǎn)值均在全國名列前茅，與陽光私募基金優(yōu)質(zhì)的目標(biāo)客戶。2、產(chǎn)品設(shè)計在產(chǎn)品設(shè)計上充分考慮了私人銀行的利益和準(zhǔn)客戶的特性，進行了下列的費率設(shè)置(詳見表3)，1%的加入費，0.2%的保管費率很好的保證私人銀行方面的營銷收入，為了調(diào)動一線理財顧問的積極性YN信托從管理費中分三分之一用于激勵，同時為了鼓勵客戶的長期持有，在贖回費率上設(shè)置了兩年以上免收贖回費用。從費率設(shè)置來看，私人銀行方面在營銷過程中的收入高于一般公募基金的營銷收入，而客戶的費率成本基本與開放式公募基金持平。

【參考文獻】：
期刊論文
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本文編號：2900728