本文關(guān)鍵詞：M銀行與私募股權(quán)投資基金合作模式研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：目前,我國商業(yè)銀行正處于改革轉(zhuǎn)型時期,私募股權(quán)投資基金(Private Equity,簡稱PE)在我國快速發(fā)展,為我國金融資本市場與商業(yè)銀行都帶來了新的發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)。金融體制改革進(jìn)程中,直接融資比例連年升高,致使以傳統(tǒng)借貸為主營業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行開始迫切尋找業(yè)務(wù)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型的機(jī)會,紛紛以中間業(yè)務(wù)為突破點,尋找新的空間。私募股權(quán)投資雖有高風(fēng)險屬性,但仍憑借較高的收益引致眾多投資者相繼參與,引起第一大金融行業(yè)-商業(yè)銀行業(yè)的強(qiáng)烈關(guān)注。因此,我國商業(yè)銀行開始不斷找尋與私募股權(quán)投資基金在業(yè)務(wù)上的合作空間,本質(zhì)上,是一種金融創(chuàng)新,旨在規(guī)避法規(guī)政策限制的同時,豐富自身業(yè)務(wù)類型,開拓全新的利潤增長點。另外,對于私募股權(quán)投資基金而言,在融資與篩選投資項目與選擇退出的渠道等方面都非常重要,商業(yè)銀行可以憑借積累的大量客戶信息資源與資金,為PE不僅提供籌資便利,還可提供眾多優(yōu)質(zhì)的中小企業(yè)作為投資項目來源。從國有大型股份制商業(yè)銀行的經(jīng)驗來看,商業(yè)銀行可以與私募股權(quán)投資基金建立健康穩(wěn)定的合作關(guān)系,為雙方帶來合作機(jī)會。然而,我國商業(yè)銀行在相關(guān)政策的限制下并不能直接從事股權(quán)投資活動,因此,商業(yè)銀行需要通過各種業(yè)務(wù)合作模式繞過監(jiān)管,競相開展與私募股權(quán)投資基金的合作業(yè)務(wù)。本文的研究以國內(nèi)外商業(yè)銀行在開展私募股權(quán)投資業(yè)務(wù)方面的相關(guān)經(jīng)驗展開,分析我國M銀行的實際情況,對我國商業(yè)銀行與私募股權(quán)投資基金的合作業(yè)務(wù)模式做出系統(tǒng)介紹,業(yè)務(wù)模式類型主要包括迂回直投型、合作型、間接型、創(chuàng)新型等。基于此,本文一方面討論了目前我國商業(yè)銀行采取的不同業(yè)務(wù)模式,另一方面,介紹了M銀行與PE合作的具體業(yè)務(wù)模式。文章通過對M銀行進(jìn)行案例分析,提出對我國商業(yè)銀行在開展與PE業(yè)務(wù)合作的普適建議。本文首先對國內(nèi)外商業(yè)銀行與私募股權(quán)投資基金合作業(yè)務(wù)的相關(guān)文獻(xiàn)做以綜述,提出在我國,商業(yè)銀行與私募股權(quán)投資基金合作的理論依據(jù),結(jié)合我國商業(yè)銀行與私募股權(quán)投資合作業(yè)務(wù)現(xiàn)狀與主要模式,以M銀行為例,研究M銀行與私募股權(quán)投資合作業(yè)務(wù)的動因與優(yōu)勢,介紹M銀行在該項業(yè)務(wù)所獲的收益風(fēng)險分析,進(jìn)而歸納若干對我國商業(yè)銀行與私募股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)合作的建議,得出相關(guān)結(jié)論。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 私募股權(quán)投資基金 創(chuàng)新型模式 投貸聯(lián)動
【學(xué)位授予單位】：陜西師范大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.33;F832.51
【目錄】：

• 摘要3-4
• Abstract4-8
• 第1章 緒論8-11
• 1.1、研究背景與意義8-9
• 1.1.1 研究背景8
• 1.1.2 研究意義8-9
• 1.2 研究思路和方法9-10
• 1.2.1 研究思路9-10
• 1.2.2 研究方法10
• 1.3 論文框架10
• 1.4 創(chuàng)新點與不足10-11
• 第2章 我國商業(yè)銀行開展PE業(yè)務(wù)的文獻(xiàn)綜述與理論依據(jù)11-19
• 2.1 文獻(xiàn)綜述11-13
• 2.1.1 國外關(guān)于商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的研究12
• 2.1.2 國內(nèi)關(guān)于商業(yè)銀行開展私募股權(quán)投資業(yè)務(wù)的相關(guān)研究12-13
• 2.2 理論依據(jù)13-16
• 2.2.1 范圍經(jīng)濟(jì)與規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論13-14
• 2.2.2 商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展理論14-16
• 2.3 小結(jié)16-19
• 第3章 我國商業(yè)銀行與PE的主要合作模式19-31
• 3.1 我國商業(yè)銀行開展PE業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀19
• 3.2 迂回直投模式19-23
• 3.3 合作模式23-24
• 3.4 間接模式24-27
• 3.5 創(chuàng)新型模式27-29
• 3.6 我國商業(yè)銀行與PE的現(xiàn)行模式綜合分析29-31
• 第4章 M銀行經(jīng)營PE業(yè)務(wù)現(xiàn)狀31-37
• 4.1 M銀行經(jīng)營概況31-32
• 4.2 M銀行PE業(yè)務(wù)范疇32-33
• 4.3 M銀行開展PE業(yè)務(wù)的動因分析33-34
• 4.4 M銀行經(jīng)營PE業(yè)務(wù)優(yōu)勢分析34-35
• 4.4.1 資金優(yōu)勢34
• 4.4.2 投資工具多樣化34-35
• 4.4.3 良好的信譽(yù)35
• 4.5 M銀行開展PE業(yè)務(wù)監(jiān)管約束35-37
• 第5章 M銀行與PE合作模式研究37-44
• 5.1 M銀行私募股權(quán)投資現(xiàn)行經(jīng)營模式37-39
• 5.2 M銀行與PE合作業(yè)務(wù)收益分析39-40
• 5.3 M銀行與PE合作業(yè)務(wù)風(fēng)險分析40-43
• 5.3.1 對商業(yè)銀行傳統(tǒng)風(fēng)險的影響40-41
• 5.3.2 新的業(yè)務(wù)風(fēng)險41
• 5.3.3 風(fēng)險防范措施41-43
• 5.4 M銀行與PE合作模式的綜合分析43-44
• 第6章 M銀行與PE業(yè)務(wù)合作模式建議44-49
• 6.1 制定嚴(yán)格的業(yè)務(wù)監(jiān)督體系44
• 6.2 建立完善的風(fēng)險控制體系44-46
• 6.3 積極引進(jìn)和培養(yǎng)專業(yè)人才46
• 6.4 采取間接參與和直接投資相結(jié)合的模式46-47
• 6.5 投資階段集中在企業(yè)發(fā)展的成熟期47
• 6.6 選取新興產(chǎn)業(yè)作為投資標(biāo)的47
• 6.7 確定政策支持地域作為重點地區(qū)47-49
• 第7章 結(jié)束語49-50
• 參考文獻(xiàn)50-53
• 致謝53-54
• 攻讀碩士期間的科研成果54

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 周敏;符妍;;私募基金現(xiàn)狀及商業(yè)銀行應(yīng)對策略研究[J];上海金融學(xué)院學(xué)報;2011年05期

  本文關(guān)鍵詞：M銀行與私募股權(quán)投資基金合作模式研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

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本文編號：276345