本文選題：融資融券 + 信用風(fēng)險(xiǎn)　； 參考：《天津大學(xué)》2012年碩士論文

【摘要】：融資融券業(yè)務(wù)是我國(guó)證券行業(yè)一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)開(kāi)展以來(lái)不僅活躍了證券市場(chǎng)交易，增加了交易量，，也提高證券公司的交易傭金收入，成為了證券公司新的收入增長(zhǎng)點(diǎn)。但同時(shí)證券公司也不得不面對(duì)國(guó)內(nèi)目前信用基礎(chǔ)薄弱的現(xiàn)狀，不能充分了解投資者證券賬戶(hù)之外的資產(chǎn)狀況，使得證券公司向投資者發(fā)放的信貸資產(chǎn)是沒(méi)有相應(yīng)的信息保障存在著業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 因此，建立證券公司對(duì)融資融券客戶(hù)的信用評(píng)估系統(tǒng)，對(duì)券商提高證券公司的客戶(hù)甄別能力，防范客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)業(yè)務(wù)正常運(yùn)行有著積極的現(xiàn)實(shí)意義。同時(shí)，對(duì)整合各個(gè)金融部門(mén)的信用信息資源、防范金融風(fēng)險(xiǎn)，以此提高金融服務(wù)水平具有重要意義。 本文采用理論與實(shí)踐相結(jié)合的方法，以防范證券公司融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)為視角，從業(yè)務(wù)實(shí)踐角度出發(fā)，研究客戶(hù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)在證券公司融資融券業(yè)務(wù)中的地位和作用。根據(jù)證券公司自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外信用評(píng)估體系及方法的研究。提出客戶(hù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)建設(shè)與應(yīng)用方案：建立證券公司客戶(hù)信用評(píng)級(jí)因子池；建設(shè)證券公司客戶(hù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)；分析證券公司與銀行等其他金融行業(yè)在客戶(hù)信用評(píng)級(jí)管理制度及系統(tǒng)方面的同異；利用證券公司客戶(hù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，進(jìn)行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和分析統(tǒng)計(jì)管理。并且，通過(guò)對(duì)目前金融行業(yè)征信評(píng)級(jí)現(xiàn)存問(wèn)題的分析，對(duì)證券公司征信評(píng)級(jí)體系進(jìn)行完善，乃至未來(lái)行業(yè)客戶(hù)信用評(píng)估信息融合進(jìn)行展望。
[Abstract]:Margin business is a new business in China's securities industry, the business has not only active in the stock market, trading volume increased, also increased the securities trading commission income, securities companies become new revenue growth. But at the same time, the securities company has to face the current situation of the domestic credit foundation is weak, outside investors securities account assets can not fully understand, the securities company to investors credit assets is not the appropriate information security there is a business risk.
Therefore, the establishment of a securities company on the margin of the customer's credit evaluation system, to improve the brokerage securities company's customers discriminating ability and prevent the credit risk of the clients, promote has a positive practical significance to the normal operation of the business. At the same time, the credit information resource integration of the various financial sector, preventing financial risks, has important significance to improve the level of financial services.
This paper uses the combined method of theory and practice, in order to prevent securities margin financing business credit risk perspective, starting from the practice angle, position and function of the credit rating system of securities companies in the margin trading business. According to the securities company's own business characteristics, through the study of the evaluation system and method of domestic and international credit the design construction and puts forward the applied scheme of customer credit rating system: the establishment of a securities company customer credit rating factor pool; construction of credit rating system of securities companies; analysis of securities companies and banks and other financial industries with differences in customer credit rating system and management system; the credit rating system of securities companies, customers statistical analysis of marketing and management. And through the analysis on the current problems existing in the financial industry credit rating, the securities company The credit rating system is improved and the future industry customer credit evaluation information fusion is expected to be prospected.

【學(xué)位授予單位】：天津大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類(lèi)號(hào)】：F832.51;F224

【相似文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 汪棋;;十級(jí)分類(lèi)評(píng)級(jí)系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)[J];銀行家;2007年11期

2 萬(wàn)勵(lì);夏濤;;投資者分類(lèi)制度下的融資融券客戶(hù)征信研究[J];金融發(fā)展評(píng)論;2010年07期

3 程國(guó)雄,趙敏;商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)系統(tǒng)[J];江蘇商論;2003年11期

4 安俊美,蘇茂林;建立失信懲罰機(jī)制新思考[J];內(nèi)蒙古科技與經(jīng)濟(jì);2003年10期

5 董金華;論政府在個(gè)人信用征信體系建設(shè)中的作用[J];生產(chǎn)力研究;2004年02期

6 王磊;陳潔;;辦理融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)戶(hù)的5大步驟[J];華人世界;2010年05期

7 唐任伍;論“信用缺失”對(duì)中國(guó)管理的侵蝕及對(duì)策[J];北京師范大學(xué)學(xué)報(bào)(人文社會(huì)科學(xué)版);2002年01期

8 汪勁;市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下的信用制度及其運(yùn)行機(jī)制——國(guó)外信用制度介紹和比較[J];經(jīng)濟(jì)社會(huì)體制比較;2002年03期

9 王蕊;;個(gè)人支票淺析[J];金融經(jīng)濟(jì);2007年16期

10 何祥勇;;注重兩個(gè)結(jié)合 大力推動(dòng)借款企業(yè)第三方信用評(píng)級(jí)——人行襄樊中支對(duì)借款企業(yè)信用評(píng)級(jí)的實(shí)踐與探索[J];時(shí)代金融;2009年04期

相關(guān)會(huì)議論文 前10條

1 張怡;;證券公司投資組合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與適足資本的實(shí)證研究[A];中國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)2007年學(xué)術(shù)年會(huì)論文集（上冊(cè)）[C];2007年

2 ;我國(guó)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理探析[A];證券業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略研討會(huì)會(huì)議資料[C];2002年

3 陳平;;對(duì)《金融機(jī)構(gòu)退出機(jī)制研究:南方證券接管案》一文的評(píng)論[A];中國(guó)制度變遷的案例研究（廣東卷）（第六集）[C];2008年

4 ;證券公司研究咨詢(xún)業(yè)務(wù)發(fā)展的幾個(gè)問(wèn)題[A];證券業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略研討會(huì)會(huì)議資料[C];2002年

5 馮國(guó)榮;;證券公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境和發(fā)展思路[A];證券業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略研討會(huì)會(huì)議資料[C];2002年

6 楊光;;證券公司委托理財(cái)?shù)姆煞治鯷A];第三屆中國(guó)律師論壇論文集（實(shí)務(wù)卷）[C];2003年

7 劉軍航;趙惠芳;姚祿仕;;近年來(lái)我國(guó)證券公司盈利模式與虧損的關(guān)系分析[A];中國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)高等工科院校分會(huì)2005年學(xué)術(shù)年會(huì)暨第十二屆年會(huì)論文集[C];2005年

8 彭真明;方妙;;論證券無(wú)紙化下的善意取得——以股份公司股權(quán)為例[A];中國(guó)商法年刊（2008）：金融法制的現(xiàn)代化[C];2008年

9 廣發(fā)證券稽核部課題組;;證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀與風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)模式探討[A];中國(guó)內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)2008年度全國(guó)“風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用”理論研討?hù)呓?jīng)驗(yàn)交流會(huì)一二等獎(jiǎng)?wù)撐膮R編[C];2008年

10 浦增平;;談建立并完善我國(guó)證券公司網(wǎng)上證券委托交易的相關(guān)法律制度[A];中國(guó)民商法實(shí)務(wù)論壇論文集[C];2001年

相關(guān)重要報(bào)紙文章 前10條

1 陳一舟　楊金溪;水電氣繳費(fèi)“征信”,難道只針對(duì)消費(fèi)者[N];檢察日?qǐng)?bào);2009年

2 本報(bào)記者 童岱;征信條例：央行被指“管太寬”[N];北京科技報(bào);2009年

3 人行舟山市中心支行 蒲舟軍;征信制應(yīng)予保護(hù)個(gè)人信息[N];上海金融報(bào);2002年

4 島文;征信評(píng)級(jí)為青島中小企業(yè)帶來(lái)5億元貸款[N];中國(guó)工商報(bào);2009年

5 記者 岳旭強(qiáng)　通訊員 崔麗華;市農(nóng)村信用合作聯(lián)社積極宣傳征信提高全民守信意識(shí)[N];呂梁日?qǐng)?bào);2011年

6 本報(bào)記者 劉銀昌;征信平臺(tái)助推企業(yè)騰飛[N];淮南日?qǐng)?bào);2011年

7 記者 谷秀軍;央行部署新形勢(shì)下征信工作[N];金融時(shí)報(bào);2009年

8 吳虹;低碳住宅醞釀納入央行征信[N];中國(guó)建設(shè)報(bào);2011年

9 通訊員 錢(qián)穎;信用征信過(guò)程中應(yīng)保障主體知情權(quán)[N];聯(lián)合時(shí)報(bào);2009年

10 記者 陳宜萍;你的信用有記錄[N];金融時(shí)報(bào);2011年

相關(guān)博士學(xué)位論文 前10條

1 鄒平;我國(guó)證券公司發(fā)展的制度研究[D];中南大學(xué);2001年

2 劉加;證券公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)研究[D];中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究生院;2003年

3 姜洋;中國(guó)證券商監(jiān)管制度研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2000年

4 錢(qián)曉晨;論我國(guó)證券公司破產(chǎn)的法律規(guī)制[D];對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué);2006年

5 何曉斌;中國(guó)證券公司核心競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)與提升研究[D];上海社會(huì)科學(xué)院;2006年

6 孫明明;我國(guó)證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置中的重組模式選擇[D];復(fù)旦大學(xué);2007年

7 劉華;證券公司內(nèi)部控制系統(tǒng)研究[D];上海財(cái)經(jīng)大學(xué);2001年

8 何君光;我國(guó)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制研究[D];重慶大學(xué);2006年

9 劉增學(xué);中國(guó)證券公司激勵(lì)約束機(jī)制研究[D];華中農(nóng)業(yè)大學(xué);2005年

10 朱懷鎮(zhèn);基于CVaR的證券公司資本監(jiān)管研究[D];廈門(mén)大學(xué);2008年

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前10條

1 李戈;融資融券業(yè)務(wù)中的客戶(hù)征信評(píng)級(jí)系統(tǒng)[D];天津大學(xué);2012年

2 梁健佩;招商證券公司股票投資價(jià)值研究[D];蘭州大學(xué);2011年

3 李白云;基于DEA原理的我國(guó)證券公司評(píng)價(jià)方法研究[D];南京航空航天大學(xué);2002年

4 李玲;商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)的研究與實(shí)現(xiàn)[D];西南交通大學(xué);2011年

5 馬文海;齊魯證券公司發(fā)展研究[D];天津大學(xué);2010年

6 朱建軍;證券公司風(fēng)險(xiǎn)投資研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2002年

7 陳錦旗;證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];江西財(cái)經(jīng)大學(xué);2001年

8 張偉;證券公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)及風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];河南大學(xué);2011年

9 欒家明;構(gòu)建銀行客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)的研究[D];復(fù)旦大學(xué);2012年

10 梁杰;論完善我國(guó)證券公司治理結(jié)構(gòu)[D];廈門(mén)大學(xué);2002年

本文編號(hào)：1766824