近些年來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已逐漸成為一種較為普遍的經(jīng)濟(jì)犯罪類型。其具有涉面廣、危害大的特點(diǎn),給人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重的危害,影響社會穩(wěn)定和國家經(jīng)濟(jì)安全。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防治工作中,銀行在詐騙資金轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)中能起到一定的堵截作用,但是從逐年上升的案發(fā)率和銀行的實(shí)際工作來看,銀行的防火墻作用還是發(fā)揮的不夠充分。為了更好地打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,政府應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對銀行業(yè)有關(guān)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的監(jiān)管。本文以廣東省銀行業(yè)監(jiān)管為例,首先對廣東省銀行業(yè)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的現(xiàn)狀進(jìn)行分析,簡要說明廣東省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)、常見類型以及對人民、政府和社會產(chǎn)生的危害,列舉出廣東省銀行業(yè)防治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的典型案例。接著從監(jiān)管主體、政策法規(guī)出發(fā),全面梳理了廣東省銀行業(yè)的監(jiān)管體系。歸納出目前針對廣東省銀行業(yè)的4項(xiàng)監(jiān)管措施。運(yùn)用訪談、問卷調(diào)查等方法,得出監(jiān)管模式較為落后、信息安全監(jiān)管難、個(gè)人銀行賬戶監(jiān)管不到位和支付結(jié)算管理有待完善4個(gè)政府監(jiān)管體系中存在的主要問題。在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步深究問題成因,包括各項(xiàng)法律法規(guī)缺乏針對性及實(shí)效性、缺乏有效的治理機(jī)制和監(jiān)管人員專業(yè)能力不強(qiáng)三個(gè)原因。根據(jù)上述研究結(jié)果,結(jié)合筆者的工作實(shí)踐經(jīng)歷,本文提出... 

【文章來源】：華南理工大學(xué)廣東省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：72 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

延遲轉(zhuǎn)賬時(shí)間到賬時(shí)間圖

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]深度警銀合作:電信詐騙犯罪的有效阻擊點(diǎn)[J]. 葉俊,周治國.  上海公安高等�？茖W(xué)校學(xué)報(bào). 2009(06)

碩士論文
[1]廣東省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙合作治理問題研究[D]. 陳思韻.暨南大學(xué) 2017
[2]電信詐騙監(jiān)管問題及對策研究[D]. 李佳穎.河北經(jīng)貿(mào)大學(xué) 2017
[3]電信詐騙犯罪治理研究[D]. 徐欣.云南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2015
[4]電信詐騙犯罪的防范對策研究[D]. 崔明鏡.廣東外語外貿(mào)大學(xué) 2015
[5]論當(dāng)前電信詐騙問題與防治對策[D]. 林國榮.福建師范大學(xué) 2014
[6]電信詐騙犯罪的規(guī)律特點(diǎn)及治理對策問題研究[D]. 李維強(qiáng).蘭州大學(xué) 2012



本文編號：3376053