商業(yè)銀行屬于高風險的企業(yè)類型,在運營中面對的風險種類繁多,操作風險便是其中一種,操作風險存在于銀行的各類業(yè)務、業(yè)務的各個節(jié)點中。隨著大量操作風險事件的不斷發(fā)生,商業(yè)銀行逐漸重視加強對操作風險的管理�；鶎訝I業(yè)機構(gòu)是直接接觸客戶的,操作風險多來源于銀行柜面,即柜面操作風險,因此,柜面操作風險管理已成為商業(yè)銀行風險管理的重要組成部分。在經(jīng)濟新常態(tài)下,商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)型發(fā)展促使網(wǎng)點的智能化轉(zhuǎn)型,商業(yè)銀行的柜面營運工作呈現(xiàn)多樣化趨勢發(fā)展,柜面操作風險日趨增大。在網(wǎng)點的智能化轉(zhuǎn)型的背景下,柜面操作風險除了包含其固有的風險種類外,還增添了新型的柜面操作風險,例如智慧柜員機等自助設備操作風險。加強柜面操作風險管理,是完善商業(yè)銀行風險管理體系建設的重要課題。本文以J銀行S分行為研究對象,首先分類梳理了國內(nèi)外關(guān)于操作風險的相關(guān)文獻,形成一定的理論基礎(chǔ)。然后闡述了J銀行S銀行柜面操作風險的界定、特點、表現(xiàn)形式以及柜面操作風險的識別和控制。根據(jù)稽核監(jiān)測系統(tǒng)和現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù),按照業(yè)務類別描述了S分行柜面操作風險現(xiàn)狀及存在問題。通過運用頭腦風暴法歸納出影響柜面操作風險形成的因素,分別為環(huán)境因素、制度因素、人員因素和系統(tǒng)...

【文章頁數(shù)】：60 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖1-11987-2012年中國金融機構(gòu)操作風險損失數(shù)據(jù)匯總圖

圖1-11987-2012年中國金融機構(gòu)操作風險損失數(shù)據(jù)匯總圖[1]由于現(xiàn)在的商業(yè)銀行規(guī)模越來越大，業(yè)務種類愈加豐富，IT技術(shù)應用不斷擴大，因此操作風險也越來越多，各種操作風險事件給商業(yè)銀行帶來了巨大的損失。商業(yè)銀行操作風險案件防控刻不容緩。

圖1-2技術(shù)路線圖

圖1-2技術(shù)路線圖1.5研究方法1．文獻研究法。首先通過不同時期的國內(nèi)外文獻資料作為參考，了解國內(nèi)外學者的研究方向和研究成果，將國內(nèi)外學者的研究成果分類闡述，為本文的研究提供一定的

圖2-1S分行組織架構(gòu)圖

圖2-1S分行組織架構(gòu)圖的30個網(wǎng)點由29個綜合性網(wǎng)點和1個輕型網(wǎng)點組成，按照地域七個區(qū)域支行管轄。綜合性網(wǎng)點綜合功能齊全，服務對公對私全量為主的全功能網(wǎng)點；輕型網(wǎng)點以商圈、中高端社區(qū)和專業(yè)市場的個

圖2-2S分行網(wǎng)點組織結(jié)構(gòu)圖

圖2-2S分行網(wǎng)點組織結(jié)構(gòu)圖分行柜面操作風險的界定及特點S分行柜面操作風險的界定面操作風險是商業(yè)銀行操作風險的子風險，具有操作風險的一般特點和特

本文編號：3931685