本文關(guān)鍵詞：我國(guó)私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)研究

  更多相關(guān)文章： 財(cái)富管理 高凈值 私人銀行

【摘要】：私人財(cái)富管理在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展了幾百年,早已是理財(cái)市場(chǎng)上的炙手可熱的“明珠”。近幾年來,伴隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,人們的理財(cái)意識(shí)得到了提高,財(cái)富管理業(yè)務(wù)逐漸在新型理財(cái)市場(chǎng)上發(fā)展起來。雖然我國(guó)私人財(cái)富管理發(fā)展起步較晚,但是個(gè)人金融資產(chǎn)管理已受到各家金融機(jī)構(gòu),尤其是銀行的青睞。高凈資產(chǎn)人群已經(jīng)成為各大銀行未來盈利的“新秀”,為他們提供高端的、專業(yè)化的、個(gè)性的金融服務(wù)成為未來各大銀行的爭(zhēng)奪的市場(chǎng)。目前,與國(guó)外私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)相比較,我國(guó)的私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)還處于萌芽階段,私人財(cái)富投資市場(chǎng)和運(yùn)營(yíng)模式尚且不夠成熟,與此相關(guān)的法律法規(guī)也還不夠完善。另外,由于我國(guó)高凈值人群的特征以及需求有異于國(guó)外,所以國(guó)內(nèi)私人財(cái)富管理模式絕不能照搬國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)。在此情況下,以高凈值人群為目標(biāo),為其提供專業(yè)化的財(cái)富管理業(yè)務(wù)而發(fā)展起來的私人銀行需要在內(nèi)外雙重壓力下探索尋找出一條適合自己的道路。我國(guó)私人銀行現(xiàn)如今面臨許多挑戰(zhàn):找尋市場(chǎng)發(fā)展規(guī)律,創(chuàng)新管理業(yè)務(wù),完善服務(wù)模式,儲(chǔ)備專業(yè)人才,深化品牌形象等,完成這一系列的挑戰(zhàn),就能夠在市場(chǎng)占據(jù)有利地位。本文首先對(duì)國(guó)外發(fā)達(dá)地區(qū)私人銀行的發(fā)展進(jìn)行深入研究,對(duì)比分析瑞銀集團(tuán)和花旗銀行的發(fā)展模式,總結(jié)了國(guó)外私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展特征和管理模式。其次對(duì)國(guó)內(nèi)私人銀行財(cái)富管業(yè)務(wù)進(jìn)行分析。在國(guó)內(nèi)研究部分中,首先從宏微觀兩大層面對(duì)國(guó)私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的環(huán)境進(jìn)行分析,然后從財(cái)富管理市場(chǎng)需求和供給兩方面入手,分析我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)高凈值客戶的特征和需求,闡述國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品服務(wù)體系。在此基礎(chǔ)上深入分析國(guó)內(nèi)私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)所面臨的主要問題及問題存在的原因。針對(duì)上述問題,本文第五部分將從服務(wù)模式、產(chǎn)品平臺(tái)、管理模式、客戶細(xì)化、隊(duì)伍建設(shè)和品牌管理六大方面提出建議,探討我國(guó)私人銀行如何在未來更好地發(fā)展。本文以列舉實(shí)際案例為主要研究方法,在實(shí)際應(yīng)用當(dāng)中可行性較高,國(guó)內(nèi)私人銀行可以參考本文給出的對(duì)策和結(jié)論,尋找財(cái)富管理戰(zhàn)略的突破口。
【關(guān)鍵詞】：財(cái)富管理 高凈值 私人銀行
【學(xué)位授予單位】：河南大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-10
• 第一章 引言10-14
• 一、研究背景、目的及意義10-11
• 二、論文研究?jī)?nèi)容及框架11-12
• 三、論文的研究方法與創(chuàng)新12-14
• 第二章 財(cái)富管理的理論與文獻(xiàn)14-24
• 一、私人財(cái)富管理的相關(guān)理論14-18
• （一）馬特萊法則（二八定律）14
• （二）生命周期消費(fèi)理論14-15
• （三）投資組合理論15-16
• （四）資本資產(chǎn)定價(jià)理論16
• （五）市場(chǎng)細(xì)分理論16
• （六）“藍(lán)�！睉�(zhàn)略16-18
• 二、私人財(cái)富管理的文獻(xiàn)綜述18-24
• （一）國(guó)外相關(guān)研究文獻(xiàn)18-19
• （二）國(guó)內(nèi)相關(guān)文獻(xiàn)研究19-20
• （三）私人銀行的服務(wù)對(duì)象20-21
• （四）私人銀行與其他銀行的區(qū)別21-24
• 第三章 國(guó)外私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析24-32
• 一、國(guó)外私人銀行的發(fā)展概述24
• 二、瑞銀集團(tuán)私人銀行財(cái)富管理模式24-27
• 三、花旗私人銀行財(cái)富管理模式27-28
• 四、國(guó)外私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展模式28-32
• 第四章 國(guó)內(nèi)私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析32-55
• 一、國(guó)內(nèi)私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展概述32-33
• 二、國(guó)內(nèi)私人銀行發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)環(huán)境分析33-37
• （一）宏觀環(huán)境分析—PESTEL模型33-35
• （二）微觀環(huán)境分析—SWOT分析35-37
• 三、國(guó)內(nèi)私人財(cái)富管理市場(chǎng)需求分析37-43
• （一）目標(biāo)市場(chǎng)37-41
• （二）市場(chǎng)需求41-43
• 四、國(guó)內(nèi)私人財(cái)富管理市場(chǎng)供給分析43-47
• （一）財(cái)富管理機(jī)構(gòu)43-45
• （二）產(chǎn)品服務(wù)體系45-46
• （三）國(guó)內(nèi)私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的實(shí)例46-47
• 五、國(guó)內(nèi)私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題分析47-55
• （一）主要問題及其原因47-49
• （二）外部影響因素49-51
• （三）內(nèi)部驅(qū)動(dòng)因素51-55
• 第五章 我國(guó)私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)未來發(fā)展策略55-61
• 一、加快電子建設(shè)，開展網(wǎng)絡(luò)化服務(wù)55-56
• 二、構(gòu)建開放式產(chǎn)品平臺(tái)，豐富產(chǎn)品體系56
• 三、轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)理念，改進(jìn)服務(wù)方式56-57
• 四、細(xì)化目標(biāo)客戶，深入了解客戶需求57
• 五、完善客戶關(guān)系管理系統(tǒng)57-58
• 六、加快人才培養(yǎng)，，打造專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)58
• 七、樹立品牌形象，注重品牌效應(yīng)58-61
• 第六章 結(jié)論61-63
• 參考文獻(xiàn)63-66
• 致謝66-67

【相似文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 楊育謀;私人銀行“盯上”富人[J];西部論叢;2004年12期

2 劉光輝;私人銀行應(yīng)盯住亞洲(英文)[J];金融信息參考;2005年10期

3 閆鵬飛;;私人銀行瞄準(zhǔn)亞洲[J];中國(guó)科技財(cái)富;2005年12期

4 楊育謀;私人銀行挑戰(zhàn)中國(guó)銀監(jiān)[J];金融經(jīng)濟(jì);2005年01期

5 黃正全;;領(lǐng)略外國(guó)的私人銀行[J];金融經(jīng)濟(jì);2006年05期

6 郭一先;魏書傳;;外資私人銀行搶灘面面觀[J];金融經(jīng)濟(jì);2006年09期

7 Bart Fehmers;Ian Ball;;私人銀行面臨著發(fā)展挑戰(zhàn)[J];金融管理與研究;2006年05期

8 黃正全;;領(lǐng)略外國(guó)的私人銀行[J];金融博覽;2006年08期

9 劉紅彬;;論我國(guó)私人銀行的發(fā)展[J];職業(yè)技術(shù);2006年12期

10 王婷;;私人銀行:夢(mèng)想照進(jìn)現(xiàn)實(shí)[J];招商周刊;2006年21期

中國(guó)重要會(huì)議論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 沈歡歡;;中國(guó)私人銀行的發(fā)展現(xiàn)狀及品牌建設(shè)[A];“中國(guó)入世10周年——全面開放與走向國(guó)際的中國(guó)銀行業(yè)”學(xué)術(shù)研討會(huì)論文集[C];2011年

中國(guó)重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 陳其玨;跨國(guó)私人銀行盯上中國(guó)富人[N];東方早報(bào);2005年

2 陳其玨;“私人銀行”若隱若現(xiàn)[N];東方早報(bào);2005年

3 瑞商;世界最大私人銀行瑞士產(chǎn)生[N];國(guó)際商報(bào);2002年

4 ;亞洲私人銀行市場(chǎng)前景看好[N];中國(guó)有色金屬報(bào);2000年

5 耿彩琴;國(guó)內(nèi)首家中資私人銀行昨日亮相[N];北京日?qǐng)?bào);2007年

6 刁恒波;突破：中國(guó)的私人銀行[N];中國(guó)城鄉(xiāng)金融報(bào);2007年

7 本報(bào)記者 顧海萍;與私人銀行面對(duì)面[N];中國(guó)城鄉(xiāng)金融報(bào);2007年

8 鐘正;中行擬建合資私人銀行[N];中國(guó)證券報(bào);2007年

9 石朝格;解密初露端倪的中國(guó)私人銀行[N];中國(guó)證券報(bào);2007年

10 岳瑞芳;京滬首現(xiàn)“私人銀行”[N];中國(guó)證券報(bào);2007年

中國(guó)博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 李梓寧;私人銀行法律規(guī)制問題研究[D];吉林大學(xué);2015年

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 鄭芳;金融業(yè)全面開放背景下中資私人銀行問題研究[D];首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué);2009年

2 葉新階;歐洲、美洲、亞洲私人銀行比較研究[D];吉林大學(xué);2008年

3 林凌;中國(guó)私人銀行發(fā)展研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2011年

4 楊婉婕;我國(guó)私人銀行的發(fā)展模式探究[D];山西財(cái)經(jīng)大學(xué);2012年

5 徐興;國(guó)內(nèi)私人銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)研究[D];山東大學(xué);2013年

6 譚娜;C銀行私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型方案研究[D];吉林大學(xué);2013年

7 肖維娜;花旗私人銀行在華營(yíng)銷策略研究[D];廈門大學(xué);2014年

8 鐘愛軍;浦發(fā)銀行杭州分行私人銀行經(jīng)營(yíng)模式研究[D];哈爾濱理工大學(xué);2013年

9 鄒運(yùn);浦發(fā)銀行哈爾濱分行私人銀行關(guān)系營(yíng)銷策略研究[D];哈爾濱理工大學(xué);2013年

10 劉峰;建行遼寧省分行私人銀行營(yíng)銷策略研究[D];大連理工大學(xué);2015年

本文編號(hào)：1119261