本文關(guān)鍵詞：A保險(xiǎn)集團(tuán)財(cái)富管理中心競爭戰(zhàn)略研究

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【摘要】：自2013年度的G20國際峰會上正式提出“大金融”的金融概念后，保險(xiǎn)行業(yè)的金融化、財(cái)富化面臨著階段性的突破與發(fā)展。據(jù)2013胡潤研究院的調(diào)查顯示，2013年我國僅千萬富豪的人數(shù)就超過了105萬人，持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模超過27萬億人民幣。高端人群理財(cái)需求增長，將進(jìn)一步推動我國財(cái)富管理市場的迅速發(fā)展。為搶占高端理財(cái)市場的先機(jī)，銀行、信托、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)將焦點(diǎn)鎖定在高端客戶。 作為全國500強(qiáng)企業(yè)、國內(nèi)七大保險(xiǎn)集團(tuán)之一的A保險(xiǎn)集團(tuán)，旗下財(cái)富管理中心遇到前所未有的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。本文從四個(gè)方面對A保險(xiǎn)集團(tuán)及財(cái)富管理中心進(jìn)行了分析：首先，，介紹了A保險(xiǎn)集團(tuán)與財(cái)富管理中心現(xiàn)狀及特點(diǎn)，分析了A保險(xiǎn)集團(tuán)現(xiàn)有的發(fā)展趨勢；然后，從政治環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會環(huán)境、技術(shù)環(huán)境四個(gè)環(huán)境因素分析了財(cái)富管理業(yè)務(wù)的宏觀環(huán)境；接著，從供應(yīng)商議價(jià)能力、購買者議價(jià)能力、新進(jìn)入者的威脅、替代品的威脅、同業(yè)競爭者的競爭程度，五個(gè)方面對競爭威脅進(jìn)行剖析；最后，分析了集團(tuán)整體的業(yè)務(wù)狀況、產(chǎn)壽險(xiǎn)子公司客戶狀況、財(cái)富管理中心員工情況與產(chǎn)品等方面的內(nèi)部環(huán)境狀況。通過分析，明確中心采取集中化競爭戰(zhàn)略，并針對運(yùn)營模式、組織結(jié)構(gòu)、盈利模式、渠道建設(shè)、品牌管理、產(chǎn)品服務(wù)、人才引入與培養(yǎng)七個(gè)方面提出現(xiàn)有財(cái)富管理中心的競爭實(shí)施整合建議，為業(yè)內(nèi)的財(cái)富管理部門與業(yè)務(wù)發(fā)展提供一些借鑒和戰(zhàn)略性思考。
【關(guān)鍵詞】：保險(xiǎn)行業(yè) 財(cái)富管理 高端人群
【學(xué)位授予單位】：對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：F842.3;F840.4;F271
【目錄】：

• 摘要6-7
• Abstract7-11
• 第1章 引言11-13
• 1.1 研究背景11-12
• 1.2 研究方法12
• 1.3 論文結(jié)構(gòu)12
• 1.4 目的與意義12-13
• 第2章 A 保險(xiǎn)集團(tuán)及財(cái)富管理中心現(xiàn)狀及特點(diǎn)13-16
• 2.1 A 保險(xiǎn)集團(tuán)13-14
• 2.1.1 A 保險(xiǎn)集團(tuán)概況13
• 2.1.2 A 保險(xiǎn)集團(tuán)特點(diǎn)13-14
• 2.1.3 A 保險(xiǎn)集團(tuán)發(fā)展趨勢14
• 2.2 財(cái)富管理中心14-16
• 第3章 宏觀環(huán)境分析16-26
• 3.1 政治環(huán)境分析16-18
• 3.1.1 《基金法》開放政策限制，保險(xiǎn)公司搶注銷售牌照16-17
• 3.1.2 政策指向金融市場混業(yè)經(jīng)營17
• 3.1.3 遺產(chǎn)稅、贈與稅為保險(xiǎn)財(cái)富產(chǎn)品帶來機(jī)遇17-18
• 3.2 經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析18-20
• 3.2.1 我國 GDP 發(fā)展放緩，多元化投資需求增長18-19
• 3.2.2 通貨膨脹仍在持續(xù)，國民理財(cái)需求上漲19-20
• 3.3 社會環(huán)境分析20-24
• 3.3.1 高端人群的概念與特點(diǎn)20-22
• 3.3.2 高端人群的風(fēng)險(xiǎn)偏好與理財(cái)渠道22-24
• 3.4 技術(shù)環(huán)境分析24-26
• 第4章 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析26-34
• 4.1 進(jìn)入威脅26-28
• 4.1.1 互聯(lián)網(wǎng)平臺操作便捷更吸引客戶27
• 4.1.2 掌握大數(shù)據(jù)技能可優(yōu)化客戶服務(wù)27-28
• 4.2 替代威脅28-29
• 4.2.1 保險(xiǎn)產(chǎn)品繳費(fèi)方式靈活28-29
• 4.2.2 保險(xiǎn)產(chǎn)品起投額度低29
• 4.2.3 保險(xiǎn)貼合財(cái)富規(guī)劃理念，具備先天優(yōu)勢29
• 4.3 競爭威脅29-31
• 4.3.1 銀行機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析30
• 4.3.2 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析30-31
• 4.3.3 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析31
• 4.4 買方威脅31-32
• 4.5 賣方威脅32-34
• 第5章 內(nèi)部環(huán)境分析34-49
• 5.1 業(yè)務(wù)規(guī)模與市場占比34
• 5.2 客戶情況及特征34-36
• 5.2.1 客戶地域分布與我國高端人群分布相同34-35
• 5.2.2 主要客戶年齡層與我國高端人群吻合35-36
• 5.2.3 高端客戶比重占據(jù)優(yōu)勢36
• 5.3 業(yè)務(wù)方向與產(chǎn)品類型36-40
• 5.3.1 創(chuàng)新型大額保單優(yōu)于其他金融產(chǎn)品37-38
• 5.3.2 家族辦公室開辟企業(yè)傳承服務(wù)38
• 5.3.3 資產(chǎn)配置產(chǎn)品池提供綜合服務(wù)38-39
• 5.3.4 VIP 增值服務(wù)撬動高端客戶需求39-40
• 5.4 財(cái)富管理中心組織構(gòu)架與人員40-41
• 5.4.1 財(cái)富管理中心組織架構(gòu)清晰40-41
• 5.4.2 財(cái)富管理中心人員學(xué)歷水平高于行業(yè)要求41
• 5.5 財(cái)富管理中心存在的問題41-49
• 5.5.1 內(nèi)部高層訪談41-42
• 5.5.2 問卷樣本說明42-43
• 5.5.3 調(diào)查問卷樣本結(jié)果統(tǒng)計(jì)43-45
• 5.5.4 調(diào)查問卷樣本結(jié)果分析45-49
• 第6章 競爭戰(zhàn)略定位與實(shí)施49-66
• 6.1 SWOT 市場定位49-54
• 6.1.1 優(yōu)勢分析49-51
• 6.1.2 劣勢分析51
• 6.1.3 機(jī)會分析51-52
• 6.1.4 威脅分析52-54
• 6.2 競爭戰(zhàn)略定位54-56
• 6.2.1 顧客集中化55
• 6.2.2 地區(qū)集中化55-56
• 6.3 戰(zhàn)略實(shí)施56-66
• 6.3.1 運(yùn)作模式56-58
• 6.3.2 盈利模式58-59
• 6.3.3 渠道建設(shè)59-60
• 6.3.4 品牌管理60-61
• 6.3.5 產(chǎn)品服務(wù)61-63
• 6.3.6 人員吸引與培養(yǎng)63-66
• 第7章 結(jié)論66-68
• 7.1 研究結(jié)論66
• 7.2 研究的不足66-67
• 7.3 下一步研究方向67-68
• 參考文獻(xiàn)68-71
• 附錄 A A 保險(xiǎn)集團(tuán)財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀調(diào)查問卷71-73
• 致謝73-74
• 個(gè)人簡歷在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果74

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號：1109823