本文關(guān)鍵詞：損失情境下跨期選擇和風(fēng)險決策的關(guān)系研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

浙江大學(xué)心理與行為科學(xué)系 碩士學(xué)位論文 損失情境下跨期選擇和風(fēng)險決策的關(guān)系研究 姓名：王萌 申請學(xué)位級別：碩士 專業(yè)：應(yīng)用心理學(xué) 指導(dǎo)教師：許百華 20100101 浙江大學(xué)碩上學(xué)位論文 摘要 損失情境下跨期選擇和風(fēng)險決策的關(guān)系研究 摘要 在日常生活與工作中，人們往往需要對各種選項進(jìn)行決策，對在不同時間兌 choice ．對存在一定風(fēng) 現(xiàn)的收益或損失進(jìn)行決策，就是跨期選擇 Interternporal 險的選項進(jìn)行權(quán)衡即為風(fēng)險決策 Riskdecision 。這兩種決策類型在人們的日常 決策中占據(jù)重要地位，涉及人們生活的方方面面，如儲蓄，投資，成癮行為等等。 根據(jù)現(xiàn)有的研究，學(xué)者們發(fā)現(xiàn)，跨期選擇和風(fēng)險決策在收益情境下有結(jié)構(gòu)相 似的貼現(xiàn)計算模型，，在收益時都表現(xiàn)相同的風(fēng)險厭惡，而在損失時又有相似的追 求風(fēng)險的偏好等等，以上的研究尤其是這兩種決策擁有相同的計算方程的事實激 起了學(xué)者深入研究兩者關(guān)系的興趣，并有研究者據(jù)此提出這兩種決策是否擁有相 同的心理過程，但是目前的研究結(jié)果表明盡管兩者有相同的模型，但卻表現(xiàn)出相 反的量值效應(yīng)，因此跨期選擇和風(fēng)險決策依然是獨立的兩種決策類型。也有學(xué)者 推測相同的模型形式是否意味這兩種決策由相同的心理特質(zhì)影響，但是現(xiàn)有結(jié)論 表明人格內(nèi)外傾向不同的個體在兩種決策中貼現(xiàn)程度并不相關(guān)，因此相同心理特 質(zhì)的結(jié)論依然未得到驗證。 目前

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