本文關(guān)鍵詞：銀行個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)

  更多相關(guān)文章： 個(gè)人理財(cái)服務(wù)系統(tǒng) 財(cái)富管理服務(wù) 金融方案 IPSS

【摘要】：隨著DCC(全國(guó)數(shù)據(jù)集中系統(tǒng))、OCRM項(xiàng)目群(操作型客戶關(guān)系管理系統(tǒng))的實(shí)施,銀行IT架構(gòu)已發(fā)生重大改變；ECIF(企業(yè)客戶信息工廠)、OCRM為挖掘、分析、管理銀行的中高端客戶資源,開展深入的財(cái)富管理服務(wù)奠定了信息和操作基礎(chǔ)；IPSS(綜合產(chǎn)品服務(wù))可以為客戶提供一站式金融產(chǎn)品服務(wù),從而支持為客戶提供全面的金融解決方案。在個(gè)人財(cái)富管理“客戶資源－金融方案－產(chǎn)品服務(wù)”三個(gè)環(huán)節(jié)中,前后兩個(gè)環(huán)節(jié)已經(jīng)具備,因此,有必要將原有個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)承擔(dān)的金融方案部分進(jìn)行提升和整合,從而貫通財(cái)務(wù)管理服務(wù)的基本環(huán)節(jié)。IPSS可以規(guī)劃客戶金融產(chǎn)品服務(wù)的完整生命周期。理財(cái)產(chǎn)品規(guī)劃可以幫助客戶基于銀行產(chǎn)品情況,以及客戶的財(cái)務(wù)情況,理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買的習(xí)慣等數(shù)據(jù),進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品規(guī)劃。從而幫助客戶經(jīng)理快速,做出匹配的產(chǎn)品規(guī)劃。本文從個(gè)人財(cái)富變化出發(fā),分析銀行通過將部分儲(chǔ)蓄客戶發(fā)展成為高端理財(cái)需求的客戶的原因�；谀壳袄碡�(cái)產(chǎn)品銷售現(xiàn)狀,提出構(gòu)建個(gè)人理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)的必要性。利用JSP和Oracle數(shù)據(jù)庫(kù)構(gòu)建系統(tǒng)。通過分析功能需求,主要闡述了客戶信息,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,快速建立理財(cái)規(guī)劃,資產(chǎn)和收入分析等功能。通過上線運(yùn)行情況,分析平臺(tái)的建設(shè)成果。
【關(guān)鍵詞】：個(gè)人理財(cái)服務(wù)系統(tǒng) 財(cái)富管理服務(wù) 金融方案 IPSS
【學(xué)位授予單位】：內(nèi)蒙古大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：TP311.52
【目錄】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-11
• 第一章 概述部分11-15
• 1.1 研究背景與意義11-13
• 1.1.1 理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展11-13
• 1.1.2 IT架構(gòu)發(fā)展13
• 1.2 理財(cái)產(chǎn)品銷售現(xiàn)狀13-15
• 第二章 需求分析15-19
• 2.1 業(yè)務(wù)需求分析15
• 2.2 功能需求分析15-17
• 2.2.1 客戶信息模塊15-16
• 2.2.2 基礎(chǔ)業(yè)務(wù)模塊16-17
• 2.2.3 財(cái)規(guī)劃模塊17
• 2.2.4 其他模塊17
• 2.3 業(yè)務(wù)流程17-19
• 第三章 總體設(shè)計(jì)19-31
• 3.1 系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)介紹19-25
• 3.1.1 服務(wù)器Tomcat 7.019-20
• 3.1.2 開發(fā)技術(shù)介紹20-25
• 3.2 系統(tǒng)框架結(jié)構(gòu)圖25
• 3.3 數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)25-31
• 3.3.1 數(shù)據(jù)庫(kù)訪問設(shè)計(jì)25
• 3.3.2 數(shù)據(jù)庫(kù)表設(shè)計(jì)25-28
• 3.3.3 訪問數(shù)據(jù)庫(kù)方式28-30
• 3.3.4 數(shù)據(jù)庫(kù)管理方式30-31
• 第四章 系統(tǒng)詳細(xì)設(shè)計(jì)31-47
• 4.1 客戶信息模塊31-32
• 4.1.1 增加客戶信息31
• 4.1.2 查看客戶信息31
• 4.1.3 修改客戶信息31
• 4.1.4 刪除客戶信息31-32
• 4.2 基礎(chǔ)業(yè)務(wù)模塊32-33
• 4.2.1 產(chǎn)品資訊32
• 4.2.2 市場(chǎng)資訊32
• 4.2.3 通知信息32-33
• 4.3 理財(cái)規(guī)劃模塊33-45
• 4.3.1 快速規(guī)劃33-38
• 4.3.2 生成快速規(guī)劃報(bào)告38-41
• 4.3.3 財(cái)務(wù)診斷41
• 4.3.4 資產(chǎn)和收入狀況展示41-44
• 4.3.5 資產(chǎn)指標(biāo)分析44
• 4.3.6 資產(chǎn)配置分析44-45
• 4.4 其他模塊45-47
• 4.4.1 用戶管理45
• 4.4.2 系統(tǒng)登錄驗(yàn)證45
• 4.4.3 敏感數(shù)據(jù)加解密45-47
• 第五章 系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)與測(cè)試47-59
• 5.1 客戶信息管理47-51
• 5.1.1 添加客戶信息47
• 5.1.2 查看客戶信息47-49
• 5.1.3 修改客戶信息49
• 5.1.4 刪除客戶信息49-51
• 5.2 基礎(chǔ)業(yè)務(wù)模塊51-52
• 5.2.1 產(chǎn)品資訊51
• 5.2.2 市場(chǎng)資訊51-52
• 5.3 理財(cái)產(chǎn)品規(guī)劃52-55
• 5.3.1 快速規(guī)劃52-53
• 5.3.2 生成快速規(guī)劃報(bào)告53
• 5.3.3 財(cái)務(wù)診斷53-54
• 5.3.4 資產(chǎn)和收入狀況展示54
• 5.3.5 資產(chǎn)指標(biāo)分析54
• 5.3.6 資產(chǎn)配置分析54-55
• 5.4 其它模塊55-58
• 5.4.1 用戶管理55-57
• 5.4.2 系統(tǒng)登錄驗(yàn)證57-58
• 5.4.3 敏感數(shù)據(jù)加解密58
• 5.5 小結(jié)58-59
• 第六章 總結(jié)與展望59-60
• 6.1 論文總結(jié)59
• 6.2 進(jìn)一步的工作59-60
• 致謝60-61
• 參考文獻(xiàn)61

【相似文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前1條

1 ;新聞?dòng)懈衃J];中國(guó)郵政;2009年06期

中國(guó)重要會(huì)議論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前2條

1 王斐民;樊富強(qiáng);;銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品制度的轉(zhuǎn)型之道[A];金融法學(xué)家（第五輯）[C];2013年

2 佘升翔;陸強(qiáng);;中國(guó)商業(yè)銀行通知存款定價(jià)研究[A];第六屆（2011）中國(guó)管理學(xué)年會(huì)論文摘要集[C];2011年

中國(guó)重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 張岱云;呼喚真正的銀行個(gè)人理財(cái)[N];上海金融報(bào);2001年

2 謝曉冬;銀行個(gè)人理財(cái)三大問題待解決[N];經(jīng)理日?qǐng)?bào);2008年

3 廖保平;銀行個(gè)人理財(cái) 果子好吃樹難栽[N];湖北日?qǐng)?bào);2003年

4 吳元珍;理性看待銀行個(gè)人理財(cái)[N];中國(guó)經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào);2004年

5 曹文;銀行個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)問題凸顯[N];中國(guó)經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào);2006年

6 記者 徐強(qiáng);深圳銀行個(gè)人理財(cái)講究“品牌”[N];深圳特區(qū)報(bào);2005年

7 本報(bào)記者　蔡良煥;市民銀行個(gè)人理財(cái)受影響不大[N];深圳特區(qū)報(bào);2007年

8 記者 辛紅;銀行個(gè)人理財(cái)資金不得投資股票基金[N];法制日?qǐng)?bào);2009年

9 新華社記者 張未民;銀行個(gè)人理財(cái)門檻高[N];新華每日電訊;2002年

10 楊曉燕;銀行個(gè)人理財(cái) 離現(xiàn)實(shí)多遠(yuǎn)[N];吉林日?qǐng)?bào);2004年

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 張洪杰;銀行個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)[D];內(nèi)蒙古大學(xué);2015年

2 張鵬;我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)現(xiàn)狀研究[D];對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué);2006年

3 宋佩;銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度研究[D];中國(guó)政法大學(xué);2009年

4 張大偉;我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)投資組合研究[D];遼寧工程技術(shù)大學(xué);2008年

5 楊沛;商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)監(jiān)管法律問題研究[D];華中師范大學(xué);2014年

6 黃琳;興業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)策略研究[D];廈門大學(xué);2013年

7 張小義;導(dǎo)入CRM改善銀行個(gè)人理財(cái)營(yíng)銷的思考[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2006年

8 李兵;大連A銀行個(gè)人理財(cái)客戶分類系統(tǒng)優(yōu)化研究[D];大連海事大學(xué);2013年

9 李文婷;商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)法律規(guī)制問題研究[D];河北經(jīng)貿(mào)大學(xué);2015年

10 張琰;大連ZS銀行個(gè)人理財(cái)客戶細(xì)分系統(tǒng)研究[D];大連理工大學(xué);2011年

，

本文編號(hào)：779351